来源:华夏时报
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今日,银行股再度爆发!
12月25日,工商银行(6.930, 0.05, 0.73%)盘中涨超3%,总市值一度突破2.5万亿元,此外,中国银行(5.430, 0.02, 0.37%)盘中涨逾2%,农业银行(5.160, 0.04, 0.78%)、建设银行(8.580, 0.04, 0.47%)涨超1%,均创历史新高。
实际上,在资本市场中,银行股一直以其稳健的回报率和相对较低的风险吸引着投资者。
有机构人士表示,银行股低估值、高股息的优势仍在,近期一个可能的催化因素则是中期分红。尤其在国债收益率持续下行的背景下,银行股的性价比依然明显。
银行股集体大涨
近期,银行股集体大涨,再次成为市场焦点。截至12月24日收盘,银行板块总市值约为12.22万亿元,较年初增加了3.4万亿元左右。
其中,工商银行上涨1.19%,报收每股6.78元;农业银行上涨1.16%,每股5.25元;中国银行上涨1.31%,每股5.43元;建设银行上涨1.86%,报收每股8.78元。
次日,银行股持续发力。25日盘中,工商银行一度涨超3%,触及每股7元。上述四大行股价均在当日创下历史新高。
目前来看,“长期耐心资本”一直是银行股的“拥趸”,国有大行仍是股息投资偏好资金的首选。
兴业证券(6.090, -0.01, -0.16%)首席策略分析师张启尧提到,今年银行上涨背后,一方面是追求高胜率和确定性的环境下,市场对于以银行尤其是5大行为代表的红利低波方向的追逐。更重要的,则是增量资金的变化。ETF、保险这两块资金对银行均有较高比重的配置,也因此成为银行上涨的重要驱动。
以保险资金为例,截至2024年6月,财险+人身险(占险资总规模的96.6%)合计持有的股票和基金规模分别较年初增加1369亿和1693亿元,成为今年市场难得的增量。而其中,银行作为险资的第一大重仓方向,也显著受益于保险资金的持续流入、增配。
“险资追求长期稳定回报和稳定分红,对估值较低且有稳定分红的银行股十分青睐。”一名券商分析师提到。
回顾年内,不同类型的银行股继续受到避险资金的追捧,尽管中间有波动,但整体来看可谓“从头涨到尾”。
专精特新企业高质量发展促进工程执行主任袁帅就曾向《华夏时报》记者指出,银行股作为传统蓝筹板块,以其高股息、低估值的特点,在市场波动加剧时成为资金的避风港。
除了国有大行外,今年以来,上海银行(9.450, 0.26, 2.83%)、南京银行(10.160, 0.10, 0.99%)、沪农商行(8.000, 0.07, 0.88%)等银行涨幅更是超过60%。
中信证券(28.240, -0.21, -0.74%)研报中提到,12月重要会议结束后,市场对于政策的博弈告一段落,人民币大类资产配置框架下思考,银行股仍将是确定性强的方向,年底和年初将步入保险开门红增配季,股息高、波动低、经营稳的银行品种预计仍是险资增配方向。
光大银行(3.790, 0.04, 1.07%)金融市场部宏观研究员周茂华也对《华夏时报》记者表示,银行板块整体低估值、高股息率,对于稳健价值型投资者仍具吸引力。此外,银行股估值仍具有修复空间,但由于经营能力不同,银行间分化仍较明显。
中期分红或成催化因素
临近年底,银行股的投资者即将迎来一场“红包雨”。截至目前,42家A股上市银行中已有22家宣布中期分红或者已经中期分红,分红金额超过2500亿元。
其中,六大国有银行仍是分红主力军,今年中期拟合计分红2048.23亿元。从派息时间来看,主要集中在2025年1月。
具体而言,农业银行和邮储银行(5.310, 0.03, 0.57%)的股权登记日为2025年1月7日,派息日为1月8日;工商银行的股权登记日为2025年1月6日,派息日为1月7日;中国银行的股权登记日为2025年1月22日,派息日为1月23日。建设银行和交通银行(7.260, 0.06, 0.83%)的派息时间待定。
从分红金额上看,工商银行中期分红金额高达511.09亿元,建设银行为492.52亿元,农业银行为407.38亿元,中国银行为355.62亿元,邮储银行和交通银行的中期分红金额也均超100亿元。
从分红比例来看,工商银行、建设银行、农业银行、中国银行、邮储银行、交通银行现金分红占归母净利润的比例分别为29.98%、29.97%、29.98%、29.98%、30%、32.36%。
业内认为,近期银行股上涨一个可能的催化因素正是中期分红。
长江证券(6.630, -0.05, -0.75%)研报中提出,从投资回报的流动性角度上看,更高频次的分红回报会带来高流动性价值和确定性更强的现金流。中期分红也有利于投资者更稳定、长期持有红利型银行股,支撑股价持续上涨。
对此,盘古智库高级研究员江瀚曾对《华夏时报》记者分析称,银行分红反映了其稳健的盈利能力和对股东的回报承诺,有助于提高投资者对银行业的整体信心,促进市场稳定发展。同时,分红也可以吸引更多的投资者参与银行股的投资,增加市场流动性。
展望2025年,花旗、国盛证券及万联证券等多家机构仍看好银行股行情。其中,万联证券表示,展望2025年,在适度宽松货币政策预期下,市场利率或仍有一定的下行空间,对高股息个股的行情仍有一定的支撑。
湘财证券认为,银行业绩压力主要来自净息差下行与资产扩表放缓,减少银行净利息收入。在资产增长放缓与息差压力背景下,上市银行营业收入仍趋于下降,但资产质量趋于稳定拨备有望继续反哺利润,银行利润有望维持平稳,业绩压力可控。
另外,在更加积极的经济政策与资本市场政策的支持下,银行估值安全性和稳定性均趋于提升,这将增强高股息投资的有效性。同时,在无风险利率下行环境中,银行高股息优势有望延续。
责任编辑:曹睿潼
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