来源:用益观察
Wind数据显示,2024年上市公司认购的银行理财产品、证券公司理财、投资公司理财、信托、逆回购、基金专户分别约880亿元、580亿元、115亿元、170亿元、140亿元和190亿元。
信托理财优势尽显
2024年11月20日,百大集团(8.960, 0.13, 1.47%)发布公告,本次委托理财合计2.78亿元,除配置了大额可转让存单、银行理财产品外,还认购了6000万元的厦门信托发行的“厦门信托-慈宁长安集合资金信托计划”,认购规模在本次配置的各类理财产品中居第二。
公告披露,上述信托资金将主要用于取得项目公司股权,投资满6个月后,可不定期不定额预分配。
百大集团并不是唯一一家配置大额信托产品的上市公司。
2024年11月12日,亚星锚链(7.530, 0.02, 0.27%)公告委托理财金额1.02亿元。“北京信托·聚益汇信资本017号单一资金信托”为本次唯一认购产品,产品期限60个月,类型为非保本浮动,但不低于80%资金将投向固收资产。
2024年11月9日,岩山科技(4.880, 0.11, 2.31%)也公告透露认购了上海信托旗下“上信致远2号集合资金信托计划”2.48亿元,信托资金运用方式为代客境外理财QDII。
据悉,超过1亿元认购金额的上市公司有10多家,比如为迪阿股份(23.820, -0.16, -0.67%)、百大集团、网宿科技(13.350, 0.18, 1.37%)、锐奇股份(6.850, 0.42, 6.53%)、正丹股份(25.480, 0.29, 1.15%)、沙钢股份(5.890, 0.10, 1.73%)、冰川网络(23.490, 0.21, 0.90%)、永安药业(8.380, -0.03, -0.36%)、富士莱(24.270, 0.40, 1.68%)、亚星锚链、正海磁材(13.760, 0.93, 7.25%)、普邦股份(1.850, -0.01, -0.54%)、中兰环保(13.300, 0.18, 1.37%)、天邑股份(16.090, 0.32, 2.03%)、奥泰生物(67.890, -0.89, -1.29%)和老板电器(21.060, 0.03, 0.14%)。
随着大的降息周期开启,市场流动性预期改善,部分上市公司预计后续业绩和现金流也将得到更好支撑。而政策面的宽松也将对提升信托理财产品的安全性有所助力,进一步丰富了投资者对于信托产品的认购类型。
上市公司热衷于投资信托理财产品,那么信托理财资金最终流向了哪些领域呢?
据中国信托业协会最新公布的数据显示,截至2024年二季度末,资金信托总规模达19.95万亿元,同比增长27.1%。从资金信托投向结构来看,投向证券市场(含股票、基金、债券)的规模为8.34万亿元,占比为41.81%。较2023年末增加1.74万亿元,较2023年同期增加3.28万亿元。
从资产类别来看,上半年投向债券、股票和基金的信托资金均有所增长,尤其是债券备受青睐。
用益信托研究员喻智分析认为,整体上看,投向二级市场的底层资产以债券类为主。上半年债牛行情的演绎也顺势助推了信托固收类产品规模增长。
中国信托业协会特约研究员梁光勇认为,信托公司也在积极探索长期股权投资、债权投资、同业存放、买入返售等多样化的金融工具运用。
谈及上市公司对信托理财的需求,用益信托研究员帅国让表示,相比低风险投资工具,信托产品的收益率相对更可观些,整体风险相对适中,预计上市公司依然存在对信托投资的较大需求。
所以,在低利率环境下,银行理财产品收益率下降,权益市场和资管产品波动加大,但信托理财产品却因其相对稳健的回报率和投资优势,仍然成为上市公司资产配置的重要选项。
信托市场仍需精心呵护
2024年8月20日,华资实业(7.890, 0.09, 1.15%)发布公告称,公司收到新时代信托扣除信托报酬、信托费用后支付的信托利益2528.69万元。根据《信托计划处置协议》约定,信托利益收回后,公司尚余信保基金本金120万元及其利息待收回。此外,安旭生物(38.380, 0.16, 0.42%)近日也对购买的1亿元中融信托产品计提了7500万元的公允价值变动损失,预计可收回金额为2500万元,损失率达75%。
据不完全统计,以2023年为例,全年合计有26家A股上市公司遭遇理财产品到期无法兑付,涉及金额近20亿元,涉及受托信托公司共计5家。
在业内专家看来,上市公司频频“踩雷”信托产品,主要原因是信托公司过去提供了相对稳定且收益相对高的产品,受到上市公司青睐,而近几年信托产品底层资产出现问题,导致信托产品违约。信托理财乃至整个金融市场的安全稳定,需要市场各方共同努力呵护。目前信托产品收益率具有一定优势,加之信托投资范围广泛,使得部分上市公司对信托产品较为青睐。但高收益同样伴随高风险。
来源:华 夏 时 报、证 券 日 报、经 济 参 考 报等
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股道龙门2025-02-19 23:16:51
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股道龙门2025-02-19 23:16:20
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股道龙门2025-02-19 23:15:53
13、美国总统国家安全事务助理迈克·华尔兹表示,法国总统和英国首相下周将访问美国华盛顿,并与美国总统特朗普举行会晤,商讨解决乌克兰危机。14、当地时间2月19日,法国总统马克龙组织召开第二次紧急会议讨论乌克兰和欧洲安全问题。会议以视频方式举行。加拿大、挪威、瑞典、比利时、希腊、捷克、芬兰、罗马尼亚、立陶宛、爱沙尼亚、拉脱维亚等国政府首脑出席会议。15、当地时间2月19日,波兰航天局称,美国太空探索技术公司(SpaceX)“猎鹰9”火箭的碎片于当日不受控制地经由波兰上空的地球大气层坠地。16、美国私募股权公司CD&R和赛诺菲2月19日宣布,双方已签署股权收购协议,将赛诺菲消费者保健业务Opella 50%的控股权出售给CD&R。17、周三(2月19日),美联储隔夜逆回购协议(RRP)使用规模为731.96亿美元,上个交易日报778.17亿美元。18、摩根士丹利将MSCI中国从低配上调至等平配,将2025年MSCI中国指数目标上调至77,将2025年恒生指数目标上调至24000点。 -
股道龙门2025-02-19 23:15:46
【周四你需要知道的隔夜全球要闻】1、美股周三小幅收涨,标普500指数涨0.24%续创历史新高,道指涨0.16%,纳指涨0.07%。大型科技股涨跌互现,英特尔跌超6%,特斯拉涨近2%。纳斯达克中国金龙指数收跌0.38%,文远知行跌近16%。欧洲主要股指集体收跌,斯托克600指数收跌0.9%,为去年12月19日以来最大单日跌幅。2、WTI 3月原油期货结算价收涨0.56%报72.25美元/桶,布伦特4月原油期货收涨0.26%报76.04美元/桶。COMEX黄金期货收平,报2949美元/盎司;COMEX白银期货收跌0.62%,报33.165美元/盎司。3、微软首发量子计算芯片,名叫Majorana 1。首发生成式人工智能工具Muse,用于创建视频游戏场景,这款模型工具的数据来自Xbox玩家和游戏手柄。4、谷歌一直在为其人工智能产品Gemini添加功能,近期代码显示,谷歌正在开发一项视频生成功能,可能会在未来的更新中添加到Gemini中。5、苹果发布“家族新成员”——iPhone 16e,售价4499元起,2月21日开放预购,2月28日正式发售。6、美联储1月货币政策会议纪要显示,所有与会者认为维持目标利率不变是适当的。如果经济强劲,可以把政策维持在限制性水平。部分与会者提到,贸易和移民政策的潜在变化可能会对通胀回落进程产生阻碍。7、美国军方19日说,当天试射一枚未携带弹头的“民兵3”洲际弹道导弹。8、欧盟贸易专员塞夫科维奇周三在华盛顿表示,欧盟准备讨论削减汽车和其他商品的关税,以避免与美国爆发贸易战。9、知情官员表示,美国特朗普政府已下令美国国防部和美国军队的高层领导制定大规模削减计划,在未来5年内每年削减8%的国防预算。10、美国总统特朗普2月19日通过社交媒体发文称,乌克兰总统泽连斯基“最好尽快行动,否则他的国家将不复存在”。11、俄罗斯总统普京19日表示,他于当日下午获悉,俄罗斯武装部队士兵已越过库尔斯克地区俄罗斯与乌克兰边界。当天,乌克兰国家安全与国防委员会反虚假信息中心主任安德烈·科瓦连科对普京的说法予以否认。12、俄罗斯总统普京19日说,他非常愿意同美国总统特朗普会面,但会面前必须做好准备。特朗普近日表示,他“可能”在2月底前同普京会面。 -
股道龙门2025-02-19 23:15:32
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大家早上好!- 今日盘前策略 -1、美股分化中创新高:标普500指数收涨0.24%至6144.15点,创历史新高,但科技股内部分化显著。英特尔因分拆交易预期暴涨16%,Meta结束20连涨(-2.8%),超微电脑月涨幅超95%。中概股涨跌互现,纳斯达克中国金龙指数跌1.28%,爱奇艺反弹4.99%,文远知行回调15.8%。沪指关键阻力:3360点需2万亿量能突破,若缩量可能回踩3330点支撑;创业板指2200点上方需确认站稳。短期市场或维持“高开震荡、分化加剧”格局,科技主线需量能配合突破压力位。若沪指站稳3360点且成交回升至2万亿以上,有望冲击3400点;反之需防范回踩3300点风险。2、短期热点方向,可以继续关注:AI大模型相关、人形机器人(sz300024)、固态电池等!- 数据来源:东方财富(sz300059)- 以上内容仅供参考,不构成投资建议,股市有风险,入市须谨慎!内容来源华源证券投顾万雷,执业编号:S1350623120005 -
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