【机构风采】北京信托推动财富管理业务回归本源|北京信托_新浪财经

转自：中国信托业协会

北京信托成立于1979年，是北京市属唯一一家专业从事信托业务的非银行金融机构，也是改革开放之初首批成立的信托公司之一。自成立以来，北京信托就作为北京市改革开放和引进外资、技术以及管理经验的重要窗口，先后承接了北京市政府交办的若干重大项目，打造了天伦王朝酒店、渔阳饭店、北京海洋馆等一批优质资产，拥有金隅、京投、北辰等一批优质合作伙伴。北京信托总经理助理邢智介绍，北京信托始终坚持金融服务实体经济的根本宗旨，坚定不移地聚焦北京国企定位，积极发挥信托牌照优势，近三年京津冀区域存续项目总规模达287.2亿元，其中北京区域占比超50%。今年以来，北京信托从人民生活实际需求出发，在养老金融、数字金融等创新业务上取得了阶段性成果，切实增强人民金融服务获得感。

坚持北京信托姓“北京”打造特色化业务发展模式

北京信托始终坚持“北京信托姓北京”的理念，坚守服务北京、深耕北京的初心和使命，做好北京及北京市属企业的服务，耕种好这块肥沃的“责任田”。邢智介绍，北京信托综合运用自身丰富的金融资质与灵活的信托工具，持续为北京企业提供一体化金融服务，落地新紫光集团非主业资产剥离、瞪羚基金等一批优质项目，积极落实信托公司回归本源的定位要求；围绕北京市“十四五”规划，综合运用“固有资金+信托资金+私募资金”的联合投资业务模式，支持高新技术及专精特新企业发展，目标企业业务规模迅速增长，整体估值大幅提升；充分发挥信托工具在公益慈善事业中的优势，先后运用慈善信托资金助力北京市圆明园遗址公园残雕沉思展区文物修缮工作、向房山区河北镇受灾区域捐赠物资支持重建工作等。

以客户为中心建立综合性财富管理金融服务平台

自2002年发行CBD首个信托计划以来，北京信托始终大力发展直销业务，是业内最早组建直销团队的信托公司之一。在产品升级方面，其坚持集中优势力量发展重点业务线，针对标品业务，目前已经形成了“产品端+资产端+资金端”三位一体、“投研+投资+投顾”并肩发展的格局，打造了固收业务、权益投资与投研（含信评）、TOF组合投资、资产配置业务、资产证券化业务、投资银行业务六大子板块，共计九个核心产品线。在人才配备上，北京信托于2024年顺利完成组织架构调整，优化考核办法、完善考核方案，实行“能上能下”“能进能出”的人员考核制度，持续打造高素质、综合化的财富管理团队，为财富管理回归信托本源、打造综合性财富管理服务平台奠定了人员基础。在创新业务上，北京信托先后落地首单特殊人群关爱信托、首单双委托人模式服务信托、首单家庭关爱信托及首单养老资金信托，形成了可复制、可推广的业务模式，拓展了普惠金融业务的广度与深度。邢智强调，在展业过程中，北京信托以客户利益为核心，以客户的需求作为开展信托业务的起点，着力提升客户管理能力与服务能力。依托“客户精细化、管理精细化、服务精细化”的理念，逐步实现“以产品为中心”向“以客户为中心”的转变。财富业务的内涵不断扩展和丰富，业务模式也从最初的产品销售向“为客户提供资产配置、财富管理服务信托、慈善信托”等综合金融服务转型。

发挥信托优势推进养老金融服务创新与落地

为发挥信托制度优势，北京信托全力支持银发经济发展与体系建设，打造特色养老金融服务。2023年，北京信托财富客户端上线适老服务，银发群体进入“关怀版”可以体验更加简洁明了的线上操作，切实提高老年人金融服务可得性；同年10月，成功落地首单“养老+旅居+医疗+教育”全场景财富管理服务信托，通过构建家庭服务信托架构、发挥信托账户功能，受益人不仅可以选择直接申领信托利益分配，还可以在满足信托合同约定的条件时通过信托账户完成生活消费支出，满足客户未来养老生活、康养医疗和子女教育等消费需求，提升客户体验感和便利度。在风险隔离、财富保护和分配等基础服务之外，该信托新增养老、旅居、医疗、教育等多元化生活支出服务，有效满足客户在家庭事务管理层面的非金融性需求。2024年2月，成功落地北京市特殊家庭老人首个服务信托账户项目，从客户自身实际需求出发进行了针对性的信托账户设计。信托账户内指定商业银行进行专业托管，提高资金安全性；对于客户养老、托养、医疗、继承及其他服务开销，信托账户通过受托支付安排予以定向直付；对于客户失能后的事务代表及指令，在客户选定专业慈善机构后，将其作为信托账户监察人，提供生命周期全程的照看、意定监护等服务。同时，北京信托积极促进与银行、保险等同业机构在财富管理、养老服务等领域的探索和合作，近期与多家机构签署了保险金信托养老支付合作协议，通过整合全链条服务，成功打通了用信托工具直接支付养老费用的通道，实现了“养老金融+实体服务”的实质性升级。

邢智表示，北京信托始终坚决贯彻落实党的二十大和中央经济工作会议精神，深刻把握金融工作的政治性、人民性，扎实做好金融“五篇大文章”，以客户为中心加强财富能力建设，积极推动财富管理业务回归本源，谱写信托行业高质量发展新篇章。