广银理财信息披露称，此次行政处罚决定书，系2023年对广银理财开展风险管理及内控有效性现场检查的处理结果
文｜陈洪杰
编辑｜张颖馨
近日，广发银行的全资子公司—广银理财有限责任公司（下称“广银理财”）领到国家金融监督管理总局一张罕见的大额罚单。
国家金融监督管理总局行政处罚信息公示列表显示，由于投资运作不规范、数据管理不审慎、信息登记不及时等违法违规行为，对广银理财没收违法所得194.94万元、罚款964.94万元，罚没合计1159.88万元，并对广银理财王光源、王未红警告并罚款共计40万元。
近日，广银理财信息披露称，上述行政处罚决定书，系2023年对广银理财开展风险管理及内控有效性现场检查的处理结果。
公开资料显示，2023年广银理财的净利润为2.21亿元，仅此罚单就占当年净利润的5%以上。在理财收益率走低的情况下，此次广银理财违法所得逼近200万元，那涉及违法投资的资金量有多大？
截至《财经》发稿，广发银行未对上述问题进行回应。
《广银理财2023年度报告》显示，截至报告期末，广银理财资产总额57.03亿元，所有者权益55.64亿元；其中货币资金3.67亿元，金融投资为50.81亿元。同时，制定了2023年风险偏好政策······建立包含了监管指标、产品合同约束以及公司内控指标在内的风险指标体系。
“2023年度，我司未发生重大风险事项。2023年度制定及修订各项业务制度和管理制度约120份。”《广银理财2023年度报告》还显示。
近年来，因“投资运作不规范”被罚的金融机构并不常见，银行理财公司更是很少。2022年5月10日起施行的《理财公司理财产品流动性风险管理办法》对投资运作有较为严格的规定：理财公司应当建立健全理财产品流动性风险管理体系，专业审慎、勤勉尽责地管理理财产品流动性风险，确保理财产品投资运作稳健、净值计价公允，保障投资者的合法权益不受损害并得到公平对待。
《理财公司理财产品流动性风险管理办法》还称，理财公司中承担理财产品投资运作管理职责的部门负责人应当对该理财产品的流动性风险管理承担主要责任。
另外，2022年8月的《理财公司内部控制管理办法》中提及，理财公司应当建立理财账户管理制度，理财账户用于登记投资者持有的本机构发行的所有理财产品份额及其变动情况。理财公司和理财业务相关机构应当严格执行银行账户管理相关规定，加强资金全流程管理监测，并实行每日登记对账，保障投资者资金安全等。
数据显示，广银理财在2024年实现各项营业收入5.12亿元，实现净利润2.79亿元。
(作者为《财经》记者)
题图来源 | 视觉中国
版面编辑 | 要琢
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