浙江泰隆商业银行因员工信用卡出借被罚210万！

有的银行员工在大量信用卡套现，有的银行员工将信用卡出借，员工的违规行为给银行带来了不少的罚单。

撰文 | 里奥

出品 | 支付百科

近日，台州银保监分局开出两张超大罚单，罚款金额均超百万元。其中，浙江泰隆商业银行因7项违规被罚210万元，这也是该行今年第二张超百万元的罚单。

据不完全统计，截至目前，浙江泰隆银行今年已被银保监会行政处罚4次，共计罚没520万元。值得注意的是，浙江泰隆银行主要违规行为趋同，其中3张罚单均涉及贷款“三查”不尽职，3张罚单涉及贷款资金未按约定用途使用，如违规流入房市等。

浙江泰隆商业银行本次违规的具体案由为：

一是贷款管理不到位，个人贷款资金流入房市

二是贷款管理不到位，个人贷款资金未按约定用途使用

三是贷款管理不到位，信贷资金挪用于银行承兑汇票保证金

四是员工管理不到位，员工在工商企业兼职

五是员工出借信用卡给他人使用；

六是贷款资金被他人使用；

七是理财代客操作。 

「支付百科」曾在上月报道，江西于都农村商业银行股份有限公司涉及多项违法违规行为，连收10张监管部门罚单。其中就包括其银行员工持本行信用卡套现等行为，被处罚款140万元。除了江西于都农商银行外，国有六大行中也有银行因员工信用卡套现遭到过处罚。去年12月份，中国邮政储蓄银行吉安市分行涉及多项违规行为，被中国银保监会吉安监管分局罚款人民币60万元。 行政处罚决定文书内容显示，中国邮政储蓄银行吉安市分行的主要违法违规事由为对套现交易监控不力导致所辖支行员工信用卡大量套现犯非法经营罪、迟报案件信息。 自去年以来，银行频繁因信用卡业务违规收到监管部门开出的罚单，信用卡业务已成为银行违规的重灾区，工商银行、农业银行、中国银行都曾因此领到过罚单。

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