蓝鲸新闻12月26日讯(记者 金磊)临近年末,银行股的表现成为A股市场一道靓丽的“风景线”。
12月25日,工商银行(6.860, -0.03, -0.44%)(601398.SH)、农业银行(5.110, -0.03, -0.58%)(601288.SH)、中国银行(5.360, -0.05, -0.92%)(601988.SH)、建设银行(8.500, -0.08, -0.93%)(601939.SH)四大银行股价均创出新高,工行盘中市值更是一度超越中国移动(108.800, -2.67, -2.40%)成为整个A股“市值一哥”。虽然截至收盘,工商银行股价有所回落,但总市值距离中国移动也仅一步之遥。
回顾年内A股市场上,银行板块整体涨幅靠前,42只个股全线飘红。整体来看,银行指数全年上涨超43%,领跑上证指数,6家国有大行大部分涨幅均超40%、股份行平均涨超30%,区域性银行平均上涨31.79%。
那么,银行股在今年受到资本市场的追捧背后原因是什么?有何逻辑?
事实上,从长周期角度看,近两年银行业整体的利润增长或已经进入底部区间,对于股价的上涨基本面的影响或许已经是一个次因,更多的是政策面以及资金面的因素。在2024年整年银行板块出现比较大行情的起爆点为4月与9月。
分红新规显成效,高股息催生行情
今年4月,国务院发布《关于加强监管防范风险推动资本市场高质量发展的若干意见》,对分红提出若干要求:强化上市公司现金分红监管。对多年未分红或分红比例偏低的公司,限制大股东减持、实施风险警示。加大对分红优质公司的激励力度,多措并举推动提高股息率。增强分红稳定性、持续性和可预期性,推动一年多次分红、预分红、春节前分红。
随着新“国九条”的出台,国有大行率先启动了响应,纷纷公告中期利润分配相关安排,从市场表现来看,也是从4月份开始,五大行启动了比较大一波行情,走势要明显强于股份行以及地区性上市银行,彼时股价更是纷纷创了历史新高。
此后,多家股份行、城商行都宣布了将进行中期派息,这与政策鼓励密不可分。目前,有22家A股上市行、10家H股上市银行披露了24年中期分红计划。其中,目前已有平安银行(11.470, -0.12, -1.04%)、南京银行(10.000, -0.08, -0.79%)、杭州银行(14.130, -0.23, -1.60%)等9家银行完成中期分红,合计分红金额合计近300亿元。
分红金额方面,工商银行拟分红金额最多,达到511.09亿元;建设银行紧随其后,分红金额为492.52亿元。而交通银行(7.180, -0.10, -1.37%)的分红金额是已披露方案的国有行中排在末位,为135.16亿元。
根据披露的公告整理,工商银行、农业银行、中国银行、建设银行、邮储银行(5.260, -0.05, -0.94%),将分别于2025年的1月7日、1月8日、1月23日、1月10日和1月7日派发中期股息。
从这个时间节点来看,明年初是中期分红派发高峰期,对于部分看中红利的投资者而言,需要在派发最后交易日前买入对应股票,因此会造成市场一定抢筹的情况出现。
在当前存款利率普遍下降的背景下,银行的股息率显得尤为吸引人。目前银行的股息率在4.1%左右,大幅高于银行理财产品的收益率,投资价值显著,吸引了不少投资者,同时推动了银行股价的上涨。
市值管理迎风口,多家银行获股东增持
今年有很长一段时间,A股42只银行股仍全部处于“破净”状态。
9月24日,中国证券监督管理委员会发布《上市公司监管指引第10号——市值管理(征求意见稿)》,其中要求,长期破净公司应当披露估值提升计划,包括目标、期限及具体措施,并在年度业绩说明会中就估值提升计划执行情况进行专项说明。
随着市值管理相关政策出台,为包括银行在内的大范围破净板块注入新的上涨动力,《指引》发布后的首个交易日,全面破净的银行股迎来大涨,例如郑州银行(1.960, -0.02, -1.01%)、紫金银行(2.700, -0.02, -0.74%)等多只股票涨停。
而另一方面,不少股东也纷纷开启了增持模式,到了年底银行业更是频频传出大股东增持的消息。
11月8日,南京银行公告称,基于对公司未来发展的信心,法国巴黎银行(QFII)于2024年3月14日至2024年11月7日期间,以自有资金通过上交所系统以集中竞价交易方式增持该行股份共计1.79亿股。
12月11日,苏州银行(7.420, 0.00, 0.00%)披露,公司持股5%以上的股东苏州国发集团于10月9日至12月11日期间,以自有资金通过深交所交易系统集中竞价交易增持该行股份4892万股,增持股份达到1.00%。
市净率垫底的民生银行(4.100, -0.02, -0.49%)更是被其重要股东新希望(9.910, -0.39, -3.79%)举牌,也是除了无锡银行(5.640, -0.05, -0.88%)外,2024年第二家被举牌的上市银行。12月17日晚间,民生银行发布公告称,新希望化工投资有限公司通过集中竞价交易方式增持公司1761.65万股H股股份,占公司总股本的0.04%。此次权益变动后,新希望化工及其一致行动人持有公司无限售流通股占公司总股本比例为5.00%。
12月19日,浦发银行(10.100, -0.11, -1.08%)发布公告称,第一大股东上海国际集团有限公司全资子公司上海国有资产经营有限公司增持公司普通股757.55万股,占公司普通股总股本的0.03%。此次增持后,上海国际集团及其一致行动人合并持有公司普通股股份比例由29.67%增加至29.70%。
综合来看,股东增持普遍是基于对上市银行未来经营前景的信心,也向市场传递了积极信号,增强市场对银行股的信心的同时,有助于稳定股价。
展望2025年,湘财证券在研报指出,在更加积极的经济政策与资本市场政策支持下,银行估值安全性和稳定性均趋于提升,这将增强高股息投资的有效性。同时,在无风险利率下行环境中,银行高股息优势有望延续。
责任编辑:秦艺
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亚太药业(sz002370)公告称,公司注射用更昔洛韦通过仿制药质量和疗效一致性评价。该药品适用于治疗危及生命或视觉的免疫缺陷患者的巨细胞病毒感染,以及预防器官移植病人的巨细胞病毒感染。通过一致性评价将进一步丰富公司的产品管线,提升市场竞争力,并为后续其他产品开展仿制药一致性评价工作积累经验。 -
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【3连板大位科技(sh600589):公司是一家主要从事IDC业务的互联网综合服务提供商 为客户提供机柜租赁等服务】大位科技(sh600589)发布风险提示公告称,公司是一家主要从事IDC业务的互联网综合服务提供商,为客户提供机柜租赁服务、网络传输及增值服务以及相关运维服务。经自查,公司目前经营情况正常,主营业务未发生重大变化,外部市场环境、行业政策亦未发生重大变化。 -
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只是明天来说,图上3384的回踩并没有5分钟级别的底背离,正常情况下就图上蓝色轮峰线就压制了,哪怕反弹略微扩展也是3376重压,继续向下震荡。至少明天还处于宽幅震荡的向下震荡之中。 -
数字江恩今天 09:31:25
直接看5分钟图,本人昨天告诉短线选择在即,今天就直接下跳空了。这个选择说明了目前大盘依旧处于宽幅震荡阶段,而不是开始了新的主升浪结构,后面的任务就集中在寻找宽幅震荡的低点了。【更多独家重磅股市观点请点击】 -
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板块来看,工业母机、飞行汽车、光刻机等行业都稍微反弹,但是就活跃个股家数来看,依旧是机器人(sz300024)、人工智能、新能源类领先。 -
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A股两市今日成交7275 + 11693 = 18968 亿人民币,虽然相对昨日略微缩量,但依然维持在高水平运行。大盘今天大幅向下跳空,然后运行了一个倒V型,上午抵抗、下午回落新低的结构,收跌27个点。个股方面,70%的个股收绿下跌,但大幅下跌个股家数只有昨天的不到一半。 -
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【7天5板威尔泰(sz002058):公司股票可能被实施退市风险警示】威尔泰(sz002058)公告称,预计公司2024年度利润总额、净利润、扣除非经常性损益后的净利润三者孰低为负值,且扣除后的营业收入低于3亿元。若2024年度经审计的财务数据触及《深圳证券交易所股票上市规则》第9.3.1条的规定,公司股票交易将在2024年年度报告披露后被实施退市风险警示。 -
北京红竹今天 07:59:28
3、1.9万亿成交额一直保持1.5万亿以上,有卖也有买,成交额很讲课。上涨1537家,下跌3735家,涨停65家,跌停7家。涨跌数据属于调整的一天,这两天我给大家的策略也是周一二注意洗盘,把仓位控制一下。这里给个标准吧,即便出现调整开始信号,也没必要空仓。半仓以下比较舒服,品种首先滞涨品种,高位品种一律出掉,这两天没有降低仓位的,也可以逐步降低一下,没必要等客观跌破防守线。等日线一笔下跌出现在帮仓位提高到7成以上。 -
北京红竹今天 07:59:24
2、主线也有标准了DS和人形机器人(sz300024)同时都有标准了。早盘低开人形机器人(sz300024)也构造了五分钟级别三买,也就是说今天早上的低点就是人形机器人(sz300024)波段反弹的防守线。看明天或者后天了,跌破反弹结束,迎接洗盘,不跌破还能继续上。同样DS,大方向依然没问题,也不谈大风险,只是跟大家说一下节奏的问题。图片这是DS三十分钟级别走势图,横线这里不跌破反弹还可以继续,跌破反弹结束。交易上,目前高位品种要规避,那些滞涨的品种还无所谓,继续持有问题不大。如果板块指数出现调整,首先洗盘的就是这些高位品种,滞涨品种还不一定。