今年6月各级外汇管理部门公示处罚案件65例，累计罚没金额约4100.69万元。涉及个人41例，累计罚没金额2781.8万元，占总罚没款的68%?。涉及企业24例（含银行等金融机构），累计罚没金额1318.89万元，占总罚没款的32%?，其中银行7例（含农联社），累计罚没金额366.14万元。
与5月相比，6月外汇罚没总额有所下降，但处罚案例相对增加，且个人罚款居多。外汇处罚案例中共有12例罚没金额超百万，其中最大的一笔是6月20日国家外汇管理局黑龙江省分局对朱**个人的处罚，处罚依据为：违反规定将外汇汇入境内，外汇局责令改正，并对其处以675.31万元罚款。
注：以案例披露日期为准
6月涉及的外汇处罚条例分类：
★《中华人民共和国外汇管理条例》第三十九条
处罚案件4例，累计罚没金额127.42万元。
★《中华人民共和国外汇管理条例》第四十一条
处罚案件8例，累计罚没金额1476.74万元。（合并处罚）
★《中华人民共和国外汇管理条例》第四十四条
处罚案件3例，累计罚没金额439.76万元。（合并处罚）
★《中华人民共和国外汇管理条例》第四十五条
处罚案件37例，累计罚没金额1791.68万元。
★《中华人民共和国外汇管理条例》第四十七条
处罚案件5例，累计罚没金额333.14万元。
★《中华人民共和国外汇管理条例》第四十八条
处罚案件9例，累计罚没金额110.9万元。
以违规案由分析：
合并处罚
以下是具体案例分析：
★非法（变相、私自）买卖外汇
处罚案件37例，累计罚没金额1791.68万元。如：
非法（变相、私自）买卖外汇一直是个人外汇处罚的重灾区，我国法律禁止个人或团体以任何形式在外汇指定银行和中国外汇交易中心以外的场所进行外汇交易，任何单位和个人不得擅自经营网络炒汇。此次6月的37例都为个人处罚，其中最大的一笔处罚为“私自买卖外汇”，罚没金额达到503.84万元。以下为部分案例：
2022-06-10，国家外汇管理局宁波市分局披露了浙江宁波王某私自买卖外汇的处罚，处罚依据：1.个人外汇管理办法（第三十条） 2.中华人民共和国外汇管理条例（第四十五条），给予警告，罚款503.84万元人民币。
2022-06-18，国家外汇管理局河北省分局披露了河北高某非法买卖外汇的处罚，处罚依据：1.结汇、售汇及付汇管理规定（第三十二条） 2.个人外汇管理办法（第三十条） 3.中华人民共和国外汇管理条例（第四十五条），给予警告，并处以200.71万元人民币的罚款。
2022-06-10，国家外汇管理局宁波市分局披露了浙江宁波赵某私自买卖外汇的处罚，处罚依据：1.个人外汇管理办法（第三十条） 2.中华人民共和国外汇管理条例（第四十五条），给予警告，罚款109.03万元人民币。
按以往统计数据来看，非法（变相、私自）买卖外汇处罚的多是个人，且处罚金额大到百万，小到几千，此次非法（变相、私自）买卖外汇超过5位个人罚没金额超过百万元。
★非法结汇、违反规定办理结售汇业务、擅自改变结汇用途
处罚案件5例，累计罚没金额607.91万元。例如：
2022-06-13，威海广隆供应链管理有限公司（法定代表人:车**），非法结汇；擅自改变结汇资金用途，国家外汇管理局威海市中心支局依据：1.关于改革和规范资本项目结汇管理政策的通知 2.中华人民共和国外汇管理条例（第二十三条）、（第四十一条）、（第四十四条），责令予以回兑，责令改正，处178.95万元罚款。
2022-06-13，烟台青森智能科技有限公司（法定代表人:张**），擅自改变结汇资金用途，国家外汇管理局烟台市中心支局依据：?1.关于改革和规范资本项目结汇管理政策的通知 2.中华人民共和国外汇管理条例（第二十三条）、（第四十四条），责令改正，处176.27万元人民币罚款。
2022-06-13，荣成市恒新生态环保材料有限公司（法定代表人:张**），非法结汇，国家外汇管理局威海市中心支局依据：1.关于改革和规范资本项目结汇管理政策的通知 2.中华人民共和国外汇管理条例（第二十三条）、（第四十一条），责令予以回兑，处167.61万元人民币罚款
★未对交易单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审查（办理国内外汇货款业务未对货物贸易背景审核）
处罚案件7例，累计罚没金额347.14万元。如：
2022-06-20，黑龙江省农村信用社联合社，办理经常项目资金收付，未对交易单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审查，国家外汇管理局黑龙江省分局依据：《外汇管理条例》第十二条和《个人外汇管理办法实施细则》（汇发〔2007〕1号）第六条，责令改正，处138.29万元人民币罚款。
2022-06-15，中国银行股份有限公司齐齐哈尔分行，办理经常项目资金收付，未对交易单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审查，国家外汇管理局黑龙江省分局依据：?1.关于印发《经常项目外汇业务指引（2020年版）》的通知（第四十八条）、（第六十八条） 2.中华人民共和国外汇管理条例（第十二条）、（第四十七条），责令改正，处66.42万元人民币罚款。
2022-06-02，锦州银行股份有限公司，未按规定对交易单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审查，国国家外汇管理局锦州市中心支局依据：?1.关于印发货物贸易外汇管理法规有关问题的通知 2.中华人民共和国外汇管理暂行条例（第十二条） 3.货物贸易外汇管理指引（第四条） 4.关于进一步促进贸易投资便利化完善真实性审核的通知（第五条） 5.货物贸易外汇管理指引实施细则（第十九条），责令限期改正，没收违法所得人民币8.32万元,并处罚款人民币60万元整。
★违反外汇登记（账户）管理规定
处罚案件4例，累计罚没金额76.9万元。详情如下：
2022-06-01，深圳顺丰快运股份有限公司（法定代表人:黄*），违反外汇登记管理规定的行为，国家外汇管理局深圳市分局依据：1.关于境内居民通过特殊目的公司境外投融资及返程投资外汇管理有关问题的通知（第十五条） 2.关于进一步简化和改进直接投资外汇管理政策的通知 3.中华人民共和国外汇管理条例（第四十八条），决定责令改正、给予警告，处罚款人民币12.5万元。
2022-06-01，深圳前海悠意美丽投资有限公司（法定代表人:程**），违反外汇登记管理规定的行为，国家外汇管理局深圳市分局依据：1.关于境内居民通过特殊目的公司境外投融资及返程投资外汇管理有关问题的通知（第一条） 2.关于进一步简化和改进直接投资外汇管理政策的通知 3.中华人民共和国外汇管理条例（第四十八条），决定责令改正、给予警告，处罚款人民币30万元。
2022-06-07，珈伟新能源股份有限公司（法定代表人:丁**），违反外汇登记管理规定的行为，国家外汇管理局深圳市分局依据：1.关于进一步简化和改进直接投资外汇管理政策的通知（第二条） 2.中华人民共和国外汇管理条例（第四十八条），决定责令改正、给予警告，处罚款人民币4.4万元。
2022-06-15，中国建设银行股份有限公司齐齐哈尔分行，违反外汇登记管理规定，国家外汇管理局黑龙江省分局依据：1.关于境内居民通过特殊目的公司境外投融资及返程投资外汇管理有关问题的通知 2.关于进一步简化和改进直接投资外汇管理政策的通知 3.中华人民共和国外汇管理条例（第十七条）、（第四十八条），警告,罚款人民币30万元。
★违反规定办理资本项目资金收付（未按照规定报送财务会计报告、统计报表等资料；重复使用已经履行完毕的购销合同虚构交易背景；结汇资金未用于企业自身生产经营；构造交易；擅自改变资本金结汇资金用途；未按规定在外汇局的资本项目信息系统报送直接投资存量权益数据）
处罚案件2例，累计罚没金额6万元。如：
2022-06-15，江海证券有限公司牡丹江绥芬河文化街证券营业部；未按照规定报送财务会计报告、统计报表等资料，国家外汇管理局黑龙江省分局依据：1.关于境内居民个人投资境内上市外资股若干问题的通知（第三条） 2.中华人民共和国外汇管理条例（第三十五条）、（第四十八条） 3.关于印发《资本项目外汇业务指引（2020年版）》的通知，罚款人民币3万元。
2022-06-15，中国工商银行股份有限公司海东分行，未按照规定报送财务会计报告、统计报表等资料，国家外汇管理局海东市中心支局依据：1.关于印发《经常项目外汇业务指引（2020年版）》的通知（第七十六条） 2.个人外汇管理办法（第六条） 3.中华人民共和国外汇管理条例（第四十八条），责令改正，并处人民币3万元罚款。
★未按规定进行国际收支统计申报（未按规定报送银行结售汇统计报表）
处罚案件1例，累计罚没金额14万元。如：
2022-06-17，青海齐鑫地质矿产勘查股份有限公司，未按照规定进行国际收支统计申报，国家外汇管理局青海省分局依据：1.关于修改《国际收支统计申报办法》的决定（第二条）、（第七条）、（第十七条） 2.中华人民共和国外汇管理条例（第四十八条），给予警告，处罚款人民币14万元。
★逃汇（虚构贸易背景逃汇）
处罚案件3例，累计罚没金额98.09万元。如：
2022-06-10，圣象地板（句容）有限公司（法定代表人:陈**），逃汇，国家外汇管理局句容市支局依据：1.关于境内居民通过特殊目的公司境外投融资及返程投资外汇管理有关问题的通知（第十五条） 2.中华人民共和国外汇管理条例（第三十九条），罚款人民币85.5万元。
2022-06-07，惠州大亚湾永明衣架制品有限公司（法定代表人:赵**），逃汇，国家外汇管理局惠州市中心支局依据：1.中华人民共和国外汇管理条例（第十二条）、（第三十九条），责令限期调回外汇，处罚款0.83万元。
2022-06-24，镇江和正堂国际商贸有限公司（法定代表人:周**），逃汇，国家外汇管理局镇江市中心支局依据：1.货物贸易外汇管理指引（第三条） 2.中华人民共和国外汇管理条例（第十二条）、（第三十九条），处以罚款人民币11.76万元。
★此外，还有违反规定将外汇汇入境内；违反规定将境内外汇转移境外等。
处罚案件6例，累计罚没金额1158.97万元。如：
个人：
2022-06-21，陕西曹某，违反规定将外汇汇入境内，国家外汇管理局陕西省分局依据：《中华人民共和国外汇管理条例》第四十一条，罚款人民币28.44万元。
2022-06-20，黑龙江朱某，违反规定将外汇汇入境内，国家外汇管理局黑龙江省分局依据：?《外汇管理条例》第四十一条，责令改正，处罚款675.31万元。
2022-06-20，黑龙江卢某，违反规定将外汇汇入境内，国家外汇管理局黑龙江省分局依据：??1.关于境内居民通过特殊目的公司境外投融资及返程投资外汇管理有关问题的通知 2.关于进一步简化和改进直接投资外汇管理政策的通知 3.中华人民共和国外汇管理条例（第十二条）、（第十七条）、（第四十一条），责令改正，处罚款257.04万元。
2022-06-06，河南马某，违反规定将境内外汇转移境外，国家外汇管理局河南省分局依据：?1.个人外汇管理办法（第七条） 2.中华人民共和国外汇管理条例（第三十九条），处罚款29.33万元。
企业：
2022-06-20，惠州市卡儿酷科技有限公司（法定代表人:雷*），违规汇入外汇，国家外汇管理局惠州市中心支局依据：??1.中华人民共和国外汇管理暂行条例（第十二条） 2.中华人民共和国外汇管理条例（第四十一条），责令改正，处罚款2.47万元。
2022-06-10，河南宏基矿山机械有限公司（法定代表人:白某），违反规定将外汇汇入境内，国家外汇管理局开封市中心支局依据：?1.货物贸易外汇管理指引实施细则（第十五条） 2.中华人民共和国外汇管理条例（第三条）、（第十二条）、（第四十一条），处罚款166.38万元。
总结：外汇合规是个“常谈常新”的话题，虽然近年来外汇领域便利化改革意义深远，但其要义在于不断创新和完善真实性审核管理的方式，而并非弱化真实性管理。因此，无论是银行机构，还是企业、个人等市场主体，只有合规经营、规矩办事才能一路绿码。
注：本文处罚案例数据来源于中国外汇管理局总局及36个省（外汇管理部）分局官网，处罚日期与公示日期不一致的以公示日期为准。
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