中信证券推出“信福传家”信托账户一体化解决方案财富传承业务重磅升级|中信证券_新浪财经

（来源：中信证券发布）

2025年7月，中信证券正式推出“信福传家”财富管理服务信托账户一体化解决方案，成为行业首家实现账户一体化的财富管理机构。

“信福传家”实现一个账户涵盖保险金信托、家庭服务信托、家族信托和其他个人财富管理信托四个主流信托工具，陪伴客户财富积累与成长，打造有温度的财富管理服务信托账户

本次升级的“信福传家”账户一体化解决方案旨在满足更多客群基于信托工具的资产保护、财富传承、财富配置的需求，受托资产进一步丰富，配置策略也更加多元。受托资产范围不再局限于现金，还可以是保险单等财产性权利，更好的满足客户保障性需求；充分发挥公司资产配置能力，以客户为中心，通过账户内多资产多策略跨市场组合有效对冲市场波动，依托长期投资理念追求财富稳健增值。

“信福传家”充分发挥公司在资产配置的优势，涵盖ETF、公私募基金、保险等工具，为客户提供一站式金融服务解决方案

中信证券自2018年提出全面向财富管理转型以来，始终秉持以客户为中心的经营理念，以财富配置和买方投顾为导向，以投研、投资、投顾专业能力为基础，以综合解决方案为核心竞争力，打造了覆盖多市场、多资产、多策略的财富配置体系。中信证券专业的投资团队坚守投资纪律，做好账户的定期检视和再平衡，做好偏离度控制，使账户的配置比例始终匹配客户最初设定的风险承受能力和投资目标，帮助客户在复杂多变的市场环境中行稳致远。2022年，中信证券获批开展保险兼业代理业务，成为业内首家保险代理业务“法人持证、网点登记”创新试点公司。财富管理服务信托账户一体化解决方案充分融合资产配置与服务类信托，通过优势互补，助力客户实现财富的保障、长期管理运用与世代传承。

此次重磅升级，在资产配置端充分发挥公司配置能力，整合公司资源，以客户为中心，结合客户的风险偏好，通过多元化资产配置、多样化投资策略，为客户提供不同风险收益特征的投资组合选择；在财富传承端，兼顾各类客群，通过开放的服务架构和灵活的结构安排，结合客户家庭及家族不同时段的不同需求，为客户提供涵盖教育支持、婚育祝福、医养安排、财富传承等多元化场景，陪伴客户财富管理全生命周期的“人生账户”。