新年开工第二周,金融机构忙忙忙,忙着制定新年的计划。
对证券公司来说,2025年这项工作尤为重要,这就是——反洗钱。
2024年11月8日,第十四届全国人大常委会第十二次会议表决通过了最新修订的《中华人民共和国反洗钱法》,自2025年1月1日起施行。这标志着中国反洗钱事业进入新的发展阶段,具有里程碑意义。
近期,恒生新一代反洗钱管理平台(反洗钱5.0系统)在宏信证券成功上线,并实现全栈信创适配,助力宏信证券风险合规数智化升级,同时,该项目也荣获了第四届(2024)“金信通”金融科技创新应用案例“最具社会责任案例”奖。
为防范洗钱风险提供技术助力
宏信证券积极参与金融科技创新,通过与恒生合作打造新一代反洗钱管理平台,有效提升了反洗钱工作的精度,增强金融系统的安全性和稳定性,为防范洗钱风险、维护市场秩序提供坚实的技术支撑,为金融行业的反洗钱工作提供了更高效、更安全、更智能的解决方案。
这不仅体现了宏信证券对反洗钱管理工作的高度重视,还体现了其在技术创新方面的能力和决心,展示了利用科技手段履行社会责任的积极态度。
新一代反洗钱管理平台通过深度适配信创基础设施,实现了从底层硬件到上层应用的全面自主可控,展现出系统的高度灵活性与可扩展性,为宏信证券的自主创新进程注入了强劲动力。
全面提升反洗钱工作效率
恒生新一代反洗钱管理平台(反洗钱5.0系统)在原有基础上进行全面升级,融入了多项创新特性。
系统深度覆盖客户信息管理、大额可疑交易监测、客户风险评估、客户尽职调查以及名单回溯管理等核心应用模块,并总结行业监管经验,提供多套客户评级模型;同时,新增可疑预警智能诊断报告、可疑组合预警模型、可疑智能自检功能,助力宏信证券提升可疑预警效率和反洗钱工作效率:
智能诊断报告
提升处理效率
系统结合PRA等技术,对内部触发的可疑交易、客户风险评级等流程进行分级,针对风险程度较小、误报可能较大的流程,由系统进行基础报告或者审批意见智能撰写,并由人工进行二次审核,提升反洗钱工作的处理效率,将有限的合规资源更合理地进行分配。
组合设置模型
提升预警准确性
系统结合AI模型采用最新的机器学习算法,能够处理复杂的数据结构(比如交易特征)和模式识别,实现对洗钱风险的精准识别与预警,同时,结合组合设置可疑模型,针对疑似内幕交易、操纵市场、非法集资等6类犯罪分别设计可疑规则原子,支持自定义配置组合监测模型,使得可疑监测更具有针对性和指向性,提高预警准确性,方便业务人员后续的分析排查。
智能自检功能
提升查询效率
系统需要支撑千万级数据的智能自检,对性能架构设计有较高要求,基于业务数据做了数据分区、并行计算和数据预热等,优化数据处理流程,大大提升业务查询效率。
新《反洗钱法》的实施是中国金融监管改革的一次重要推进,反洗钱工作也是维护国家安全和金融安全的重要保障。
自2007年《反洗钱法》颁布实施后,恒生就推出了第一代反洗钱系统。迭代至今,恒生已在反洗钱领域探路十余年,为及时给金融机构的洗钱风险“提前吹哨”。未来,恒生还将持续助力提升金融机构反洗钱工作数智化和自主创新水平,为防范化解金融风险、维护金融安全提供有力支撑。
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趋势领涨今天 07:44:34
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宋谈股经今天 07:13:07
1月16日收评:创业板指冲高回落涨0.66%,寒武纪(sh688256)放量大跌超14%1、市场全天冲高回落,三大指数集体收涨。家电、零售等消费股拉升,火星人(sz300894)、浙江美大(sz002677)、帅丰电器(sh605336)、深康佳A(sz000016)等多股封板。CPO概念股午后走强,天孚通信(sz300394)、方正科技(sh600601)、共进股份(sh603118)涨停,太辰光(sz300570)涨近8%,股价续创历史新高。有色、油气、煤炭等周期股走高,准油股份(sz002207)、鹏欣资源(sh600490)、闽发铝业(sz002578)、安源煤业(sh600397)涨停。下跌方面,芯片股下挫,寒武纪(sh688256)大跌超14%;机器人(sz300024)概念冲高回落,建设工业(sz002265)、东港股份(sz002117)跌停。个股涨多跌少,沪深京三市超3300股飘红,今日成交1.29万亿。截止收盘沪指涨0.28%,深成指涨0.41%,创业板指涨0.66%。2、板块概念方面,CPO、家电、零售、有色金属等板块涨幅居前,AI芯片、机器人(sz300024)、减速器、半导体等板块跌幅居前。3、两市共3153只个股上涨,84只个股涨停,1772只个股下跌,7只个股跌停,31只股票炸板,炸板率30%。 -
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