新年开工第二周,金融机构忙忙忙,忙着制定新年的计划。
对证券公司来说,2025年这项工作尤为重要,这就是——反洗钱。
2024年11月8日,第十四届全国人大常委会第十二次会议表决通过了最新修订的《中华人民共和国反洗钱法》,自2025年1月1日起施行。这标志着中国反洗钱事业进入新的发展阶段,具有里程碑意义。
近期,恒生新一代反洗钱管理平台(反洗钱5.0系统)在宏信证券成功上线,并实现全栈信创适配,助力宏信证券风险合规数智化升级,同时,该项目也荣获了第四届(2024)“金信通”金融科技创新应用案例“最具社会责任案例”奖。
为防范洗钱风险提供技术助力
宏信证券积极参与金融科技创新,通过与恒生合作打造新一代反洗钱管理平台,有效提升了反洗钱工作的精度,增强金融系统的安全性和稳定性,为防范洗钱风险、维护市场秩序提供坚实的技术支撑,为金融行业的反洗钱工作提供了更高效、更安全、更智能的解决方案。
这不仅体现了宏信证券对反洗钱管理工作的高度重视,还体现了其在技术创新方面的能力和决心,展示了利用科技手段履行社会责任的积极态度。
新一代反洗钱管理平台通过深度适配信创基础设施,实现了从底层硬件到上层应用的全面自主可控,展现出系统的高度灵活性与可扩展性,为宏信证券的自主创新进程注入了强劲动力。
全面提升反洗钱工作效率
恒生新一代反洗钱管理平台(反洗钱5.0系统)在原有基础上进行全面升级,融入了多项创新特性。
系统深度覆盖客户信息管理、大额可疑交易监测、客户风险评估、客户尽职调查以及名单回溯管理等核心应用模块,并总结行业监管经验,提供多套客户评级模型;同时,新增可疑预警智能诊断报告、可疑组合预警模型、可疑智能自检功能,助力宏信证券提升可疑预警效率和反洗钱工作效率:
智能诊断报告
提升处理效率
系统结合PRA等技术,对内部触发的可疑交易、客户风险评级等流程进行分级,针对风险程度较小、误报可能较大的流程,由系统进行基础报告或者审批意见智能撰写,并由人工进行二次审核,提升反洗钱工作的处理效率,将有限的合规资源更合理地进行分配。
组合设置模型
提升预警准确性
系统结合AI模型采用最新的机器学习算法,能够处理复杂的数据结构(比如交易特征)和模式识别,实现对洗钱风险的精准识别与预警,同时,结合组合设置可疑模型,针对疑似内幕交易、操纵市场、非法集资等6类犯罪分别设计可疑规则原子,支持自定义配置组合监测模型,使得可疑监测更具有针对性和指向性,提高预警准确性,方便业务人员后续的分析排查。
智能自检功能
提升查询效率
系统需要支撑千万级数据的智能自检,对性能架构设计有较高要求,基于业务数据做了数据分区、并行计算和数据预热等,优化数据处理流程,大大提升业务查询效率。
新《反洗钱法》的实施是中国金融监管改革的一次重要推进,反洗钱工作也是维护国家安全和金融安全的重要保障。
自2007年《反洗钱法》颁布实施后,恒生就推出了第一代反洗钱系统。迭代至今,恒生已在反洗钱领域探路十余年,为及时给金融机构的洗钱风险“提前吹哨”。未来,恒生还将持续助力提升金融机构反洗钱工作数智化和自主创新水平,为防范化解金融风险、维护金融安全提供有力支撑。
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股市直播
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趋势领涨今天 04:53:41
今日午盘全市场共56股涨停,连板股总数18只,30股封板未遂,封板率为65%(不含ST股、退市股)。焦点股方面,美邦股份(sh605033)跌近9%,来伊份(sh603777)炸板回落,弘讯科技(sh603015)、建设工业(sz002265)等人气股跌超6%。市场连板高度降至6连板的金奥博(sz002917)与苏豪弘业(sh600128)。 -
宋谈股经今天 04:06:23
上午A股数据统计!【更多独家重磅股市观点请点击】 -
宋谈股经今天 04:04:40
1月16日午间收评:沪指冲高回落涨0.21%,寒武纪(sh688256)放量大跌超11%1、市场早间冲高回落,沪指盘中涨超1%,创业板指一度涨逾2%,随后涨幅均明显收窄。小红书概念股继续活跃,天下秀(sh600556)、遥望科技(sz002291)、爱慕股份(sh603511)、引力传媒(sh603598)、汇洲智能(sz002122)均3连板。家电股走强,火星人(sz300894)、海信视像(sh600060)、华帝股份(sz002035)涨停。油气等周期股再度走强,准油股份(sz002207)涨停。下跌方面,芯片股集体下挫,寒武纪(sh688256)大跌超11%。个股涨多跌少,沪深京三市超2800股飘红,上午半天成交8648亿。午间收盘沪指涨0.21%,深成指涨0.06%,创业板涨0.01%。2、板块概念方面,零售、家电、煤炭、有色金属等板块领涨;半导体、AI芯片、机器人(sz300024)、AI眼镜等板块领跌; 3、两市共2684只个股上涨,66只个股涨停;2209只个股下跌,2只个股跌停;30只股票炸板,炸板率33%。 -
趋势起航今天 03:50:34
上午这个盘面确实不理想,昨晚美股大涨却搞来这种走势,高开低走还有个说法也没高开多少走成了冲高回落。。小红书这种题材一波流的没参与点,早上除了开一字的晋级其余都断板;AI硬件在寒武纪(sh688256)大跌后整体也不及预期,机器人(sz300024)方向再次迎来分歧,正常来说机器人(sz300024)是大二波行情,而这大二波今天又是二次分歧,这种时候只能低吸不太适合追涨,中午的时候中军三花智控(sz002050)也跳水了,如果三花智控(sz002050)下午加速调整,其余的趋势类机器人(sz300024)是低吸机会,情绪股主要看五洲新春(sh603667)与建设工业(sz002265)这两个的负反馈大不,或者说就是建设工业(sz002265)看能否摸跌停,若建设工业(sz002265)摸一下跌停机器人(sz300024)趋势股都会给到一个较低的位置。。目前来看1月20号的担忧还在,都想明天来避险,结果今天厉害的资金就提前跑了,既然这个样子今明两天低吸的话20号可能反而有预期差了。 -
数字江恩今天 03:38:09
3140的反弹,今天早上的冲高太短了。本人提醒了不追高,但依然短了些。下午看图上的蓝色径线,若不跌破,还能向上再来一下,但哪怕略微新高,短线也没空间了,5周线压力都要震荡。如果蓝色径线跌破,那么就先震荡后,再去冲高。简单点说,就是第一次冲高末端了,看下午再来一下后开始震荡,还是直接开始震荡。震荡后都还要继续向上。【更多独家重磅股市观点请点击】 -
冯矿伟今天 03:35:57
冯矿伟:消化压力此前趋势破位的时候,伴随向下的缺口,三角形破位,趋势破位,这些都成为向上的阻力,所以昨天和今天靠近趋势后表现遇阻,皆为消化压力。向上挑战趋势,需要放量加速才好,否则趋势不那么容易收回。 -
冯矿伟今天 03:35:56
午评见! -
徐小明今天 03:33:42
【盘中直播】下午见 -
量化伏妖今天 03:32:47
【股票午评】:上冲遇阻今日大盘想重拾升势,早盘高开11点表明了态度,技术指标粘合线直接形成金叉,价值陡峭继续向上运行,开盘后维持了15分钟快速向上,指数挺强势,最高冲至3265点遇阻回落,直到10点05分才算结束了回落过程,在3230点附近抵抗了半小时后还是败下阵了,最终微红3点结束。板块表现都是冲高回落,表现强的板块也都是打酱油的节奏,非主流核心领涨范畴,退税商店,净水概念,连扳股,气溶胶,采掘行业,家电行业等涨幅靠前;AI芯片,昨日触板,半导体,人形机器人(sz300024),IPV6等板块跌幅靠前。总体看反弹还没有结束,但是如果不能有效攻破市场内在价值线3242的阻力也很难再向上拓展了。 -
徐小明今天 03:29:19
【盘中直播】上或下问题都不大。这里更大概率是4浪反弹