“分红”已成为2024年投资者们的一个重要风向标。不仅仅在股票上是如此,基金市场同样也是。
随着2024年步入尾声,基金市场分红情况随之展露。iFinD数据显示,截至12月25日,今年以来3122只基金累计分红6442次,分红金额高达2353.43亿元。
2024年以来,公募基金增强了分红意识,力度明显高于去年。2023年,公募基金全年累计分红6208次,分红总额2278.32亿元。
一般来说,基金分红主要因为相关合同约定、兑现投资收益、控制规模等目的。基金分红和产品业绩并不一定呈正相关关系。
全年分红超2300亿元
iFinD数据显示,2024年1月1日~12月25日,市场上共有3122只基金参与分红,全年累计分红达6442次,分红金额达2353.43亿元。
与2022年全年相比,今年基金公司在分红次数和分红金额的力度上明显增强。2023年,公募基金全年累计分红6208次,分红总额2278.32亿元,显示出市场对于分红持续的重视。不过,在参与分红的基金数量上,今年(3122只)则低于去年(3181只)。
从单只基金角度来看,来自易方达基金的沪深300ETF成为今年单只分红金额最高的基金。2024年10月17日,易方达基金公告称,易方达沪深300ETF即将进行超50亿元的分红,这一金额创下今年以来ETF及所有基金分红的最高纪录。统计数据显示,该笔分红完成后,ETF的年内累计分红总额将大幅超过去年全年。
哪类基金是分红主力军?
从基金类型来看,债券型基金和指数基金是分红主力。iFinD数据显示,股票型基金今年累计分红361次,分红金额达276.35亿元;混合型基金累计分红309次,分红金额达81.36亿元;债券型基金分红5589次,分红金额达1895.13亿元;ETF基金累计分红127次,分红金额合计213.89亿元。
今年以来,债券市场演绎了一波牛市行情,部分满足分红条件的基金通过积极分红,来回馈投资者,锁定部分收益,使投资者增强获得感,提升投资体验。
据媒体报道,天相投顾基金评价中心有关人士指出,债券基金主要将资金投向债券,能获得较为稳定的利息收益,并以此进行分红。一般而言,债券基金一方面可以通过分红让投资者实现部分收益落袋为安;另一方面,适当的分红也有助于控制基金规模,从而降低再投资风险。
哪些基金公司分红更频繁、出手更大方?
据某第三方数据显示,截至12月4日,今年以来140家公募基金公司参与了分红,137家公募机构分红不少于2次、13家分红2-4次、13家分红5-9次、31家分红10-19次、19家分红20-29次、14家分红30-39次、20家分红40-59次、14家分红60-99次、13家分红不低于100次。
具体来看,广发基金成为今年分红次数最多的基金公司,分红次数达到278次;其次是易方达基金,分红次数达到228次。除此之外,博时基金、工银瑞信基金、嘉实基金、华夏基金、鹏华基金、汇添富基金、招商基金等,分红次数均排名靠前,次数介于100~199。
从分红金额来看,年内分红金额超过百亿的基金公司仅一家,为易方达基金;5家基金公司分红金额介于50--100亿元,分别为华夏基金(68.64亿元)、广发基金(61.28 亿元)、嘉实基金(58.43亿元)、鹏华基金(55.08 亿元)以及博时基金(50.57 亿元)。
公募基金分红力度不断增强
基金分红,就是将收益的一部分以现金或红利再投资方式返还给投资者,其中收益指的是原来基金单位净值中的一部分。分红并不会凭空多出来一笔钱,基金分红后,投资者的整体收益不会发生变化,持有的资产总值也不变。
基金分红主要有两大原因。其一,基金业绩还不错,净值表现好。其二,也是为了回馈投资者,让我们心里更有获得感,现金分红帮我们把一部分收益稳稳地锁住,不怕它偷偷溜走。
不过,基金分红和产品业绩并不一定呈正相关关系。分红金额较高的基金业绩往往较好,但基金业绩越好,并不代表分红金额越高。此外,业绩不错的基金也会出现没有分红的现象。
2024年以来,多部门围绕资本市场发布了多项重要举措,除了推动中长期资金入市。在此背景下,在监管部门的引导下,基金公司从规模导向转向注重投资者回报为导向,同时也推动了基金分红的力度和频率,从而增强了投资者的获得感。
晨星(中国)基金研究中心高级分析师李一鸣曾指出,分红是上市公司回馈股东的一个重要形式。基金增加分红很重要的原因是政策监管引导下引发的行业趋势。
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