沦为腐败重灾区！中国银行今年已多次被罚

近期，中国银行(601988.SH）的支行又被监管处罚。

12月23日，国家金融监督管理总局榆林监管分局发布对中国银行榆林分行的行政处罚决定书（榆金监罚决字〔2024〕19号），该单位因未对关联企业进行统一授信、贷款资金监督管理不到位被罚46万元。

实际上，中国银行榆林分行被罚并非个例，今年以来中国银行旗下支行多次遭遇处罚，包括中国银行深圳支行、黑河支行、鹤壁分行等多个分支银行被处罚。而在频遭处罚的背后，中国银行也正在面临着业绩增长压力。

不仅如此，已有多位原高管落马，也使得中国银行沦为腐败重灾区。一周前，即12月16日，中央纪委国家监委官网通报，中国银行贵州省分行原党委委员、副行长徐鸿周涉嫌严重违纪违法，目前正接受中央纪委国家监委驻中国银行纪检监察组纪律审查和天津市监委监察调查。

中国银行频遭处罚

近日，行政处罚决定书显示，中国银行榆林分行因未对关联企业进行统一授信、贷款资金监督管理不到位被罚46万元。

与此同时，因时任中国银行榆林分行定边县支行客户经理的樊亚男对违法行为负有相关责任，国家金融监督管理总局榆林监管分局决定给予警告处分。

企查查数据显示，中国银行榆林分行成立于1989年12月6日，地址位于陕西省榆林市榆阳区人民路，负责人为赵鑫。

据《理财周刊-财事汇》不完全统计，中国银行2024年以来已经有包括深圳支行、黑河支行、鹤壁分行等多个分支银行被处罚。

具体来看，公开资料显示，中国银行股份有限公司大荔县支行因贷前调查不尽职、贷后管理不到位，被渭南金融监管分局罚款85万元。

中国银行深州支行因迟报、漏报案件信息，贷款管理不审慎，被国家金融监督管理总局衡水监管分局罚款60万元。

中国银行股份有限公司黑河分行因贷款三查不到位，被国家金融监督管理总局黑河监管分局罚款30万元。

中国银行股份有限公司鹤壁分行：因贷款资金支付管理不审慎；承兑保证金来源不合规，被国家金融监督管理总局鹤壁监管分局罚款70万元。

而在更早的2023年，中国银行还因部分重要信息系统识别不全面、重要信息系统投产及变更未向监管部门报告等九项违规，被国家金融监督管理总局罚款430万元。

不难看出，近两年，中国银行及其支行均受到了不同程度的行政处罚，主要涉及贷前调查、贷后管理、信息系统管理、案件信息报告等方面的问题。这些处罚反映了中国银行在合规管理和内部控制方面存在一定的不足，需要进一步加强相关领域的管理和监督。

中国银行沦为腐败重灾区

根据12月16日中央纪委国家监委官网通报，中国银行贵州省分行原党委委员、副行长徐鸿周被查。

资料显示，徐鸿周出生于1970年，安徽大学企业管理（双学士）学士。徐鸿周在中国银行工作多年，早在1995年就在中国银行安徽省巢湖市分行含山支行任职。此后，徐鸿周曾在安徽省巢湖市分行、六安市分行、芜湖市分行等地工作多年。

事实上，今年以来，中国银行系统已有多人被查或涉案。

据宁波市中级人民法院消息，2024年4月3日，宁波市中级人民法院一审公开开庭审理了中国银行宁波市分行党委原委员、副行长毛俊平受贿、违法发放贷款一案。毛俊平受贿共计2991万元，获刑11年10个月。

2024年5月17日，中央纪委国家监委官网通报，中国银行原数据中心副总经理杨志国涉嫌严重违纪违法，目前正接受审查和监察调查。

2024年8月9日，中国银行湖南省分行原首席业务经理黄志刚涉嫌严重违纪违法一事被通报。

2024年10月26日，据中央纪委国家监委消息，中国银行集中采购中心副总经理关小虎涉嫌严重违纪违法，主动投案，目前正接受纪律审查和监察调查。

2024年12月2日，中央纪委国家监委官网通报，中国银行浙江省分行原党委书记、行长郭心刚被开除党籍。通报指出，郭心刚生活腐化，道德败坏；长期与不法商人沆瀣一气，退休后仍利欲熏心，利用职务便利和职权地位形成的便利条件为他人在信贷审批、矿产开发等方面谋利，通过收受和低价购买房产、溢价转让股权等方式非法收受巨额财物。12月11日，郭心刚涉嫌四宗罪被逮捕，该案正在进一步办理中。

2024年12月10日，据官方通报，中国银行宁波市分行原党委书记、行长钱建忠涉嫌严重违纪违法，目前正接受中央纪委国家监委驻中国银行纪检监察组纪律审查和浙江省温州市监委监察调查。

而在2023年，中国银行原党委书记、董事长刘连舸涉嫌严重违纪违法，接受中央纪委国家监委纪律审查和监察调查。2024年11月26日，山东省济南市中级人民法院一审公开宣判中国银行股份有限公司原党委书记、董事长刘连舸受贿、违法发放贷款一案，对被告人刘连舸以受贿罪判处死刑，缓期二年执行，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产，以违法发放贷款罪判处有期徒刑十年，并处罚金人民币十五万元，决定执行死刑，缓期二年执行，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产；对刘连舸受贿犯罪所得财物及孳息依法予以追缴，上缴国库。

除了以上人员，中国银行地方分行也在这两年有不少人被带走。比如，中国银行黑龙江省分行原党委委员、副行长陈枫，中国银行河南省分行原党委委员、纪委书记王建新，中国银行江西省分行原党委书记、行长张东向，中国银行内蒙古自治区分行原党委委员、副行长高宗胜，中国银行北京市分行原党委书记、行长王建宏，中国银行内蒙古自治区分行原行长张凤槐......

多名高管和员工落马，让中国银行沦为腐败重灾区。这些腐败问题暴露了银行在内部监督、权力运行、企业文化、合规管理、高层领导责任和员工职业道德等方面的严重问题。中国银行仍需加强内部监督和外部监管，提升合规管理水平，以确保银行的健康和可持续发展。（《理财周刊-财事汇》出品）

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