港币兑换骗局，99%的人不知道的“朋友圈陷阱”

近日，深圳发生了一起来自“朋友圈陷阱”的港币兑换人民币诈骗案件。这起案件表面看似偶然，实则是有预谋的“必然”。在此，深圳市反诈中心特为广大群众深入剖析这起案件，详细梳理人物关系与作案过程，并着重分析受害者上当受骗的关键原因。希望大家能够从中汲取宝贵教训，增强防范意识，避免类似的悲剧再次发生在自己身上。

案件人物关系梳理

• 李岚（化名）：某某地产员工，本案中的“中间人”，通过微信认识了有购房意向的陈棍。
• 张慧（化名） & 万杰（化名）：夫妇二人，因儿子在香港上学，急需港币。经朋友熊平（化名，某某地产经理）的业务员李岚介绍，认识了陈棍。
• 陈棍（化名）：诈骗嫌疑人，以港币置换人民币为由，诱骗张慧夫妇进行交易。

案件回顾

近日，某某地产员工李岚，因工作关系在网上结识了想要买房但只持有港币的陈棍。

恰在此时，深圳的万杰夫妇因儿子在香港上学，急需港币支付学费和生活费。而万杰夫妇朋友熊平恰好是李岚的上司，于是，他们便兜兜转转（顺其自然）认识了这名叫陈棍的男子。

陈棍声称自己需要人民币购买房产，但手头只有港币，希望与万杰夫妇进行货币置换。

随后，基于““朋友圈”的这层关系，双方迅速达成协议，决定进行人民币与港币的置换。

万杰夫妇分三笔向陈棍转账共计91万元人民币，而陈棍则以支票形式向万杰夫妇指定的香港账户转入100万元港币。

然而，就在交易完成的第二天，陈棍突然退回了这两张支票，并失去了联系。万杰夫妇意识到被骗，立即报警。

上当受骗原因分析

1. 轻信朋友的“朋友”：张慧夫妇因急需港币，轻信了李岚介绍的陈棍，未对陈棍的身份和背景进行充分核实。
2. 缺乏风险意识：在进行大额资金交易时，张慧夫妇未选择安全可靠的支付方式，而是接受了陈棍的支票，这给了陈棍可乘之机。
3. 信息不对等：张慧夫妇对港币置换人民币的交易流程不够熟悉，未能及时发现并规避潜在风险。

关键点总结与警示

1. 核实身份：在进行任何涉及金钱的交易前，务必核实对方的身份和背景信息，包括姓名、身份证号、联系方式等，必要时可要求对方提供证明文件。
2. 选择安全支付方式：对于大额资金交易，应优先选择银行转账等安全可靠的支付方式，避免使用支票等可撤销或易造假的支付方式。
3. 了解交易流程：在进行港币置换人民币等跨境交易时，应提前了解相关流程和法律法规，确保交易合法合规。
4. 提高警惕：时刻保持警惕，不要因为急需而忽略风险，对于任何看似“天上掉馅饼”的交易都要保持理性判断。

这起案件再次提醒我们，诈骗无处不在，但只要我们提高警惕，学会保护自己，就能有效避免落入骗子的陷阱。希望广大市民能够引以为戒，加强自我防范意识，共同守护好自己的财产安全！

来源：深圳市反电信网络诈骗中心

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