上市公司理财认购7676亿缩水40% 投资风格日趋谨慎结构性存款占六成

上市公司理财认购7676亿缩水40% 投资风格日趋谨慎结构性存款占六成
2024年11月08日 08:31 媒体滚动

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  来源:长江商报

  长江商报消息 编者按

  一直以来,购买理财产品都是上市公司管理闲置资金的重要方式。

  今年以来,上市公司在理财投资方面更加谨慎。不仅理财认购规模减少,在理财产品的选择上上市公司也倾向于安全性高、流动性好、风险较低的理财产品。

  基于此,长江商报推出“上市公司理财观察专题”,通过分析上市公司理财风向的变化,洞悉经济形势变化下企业的应对策略及调整路径。

  ●长江商报记者 徐佳

  面对全球经济形势的不确定性,上市公司在理财投资方面更为谨慎。

  Wind数据显示,截至11月6日,年内共有1015家上市公司购买理财产品,合计持有理财产品1.2万个,认购金额合计7676.02亿元,较上年同期减少4944亿元,缩水40%。

  长江商报记者注意到,不仅是理财认购规模减少,上市公司在理财产品的选择上也更倾向于安全性高、流动性好、风险较低的理财产品。特别是在资管新规打破刚性兑付后,上市公司在理财投资方面需更加注重风险管理和资产配置。

  数据显示,年内上市公司认购的理财产品中,结构性存款的认购金额为5111.63亿元,占认购总规模的比例达66.6%,上年同期则为66.4%。信托理财的热度降温最为明显,上市公司持有信托规模也由上年同期的232.91亿元减少至133.91亿元,减少99亿元,降幅达42.5%。

  多名受访者向长江商报记者表示,在当前经济环境下,上市公司对资金安全性的更高需求以及对市场风险的审慎态度,使得其认购理财热度降温。资管新规打破刚性兑付后,上市公司在理财投资方面需更加注重风险管理和资产配置。

  年内1015家公司购买1.2万个理财产品

  Wind数据显示,截至11月6日,年内共有1015家上市公司购买理财产品,合计持有理财产品1.2万个,认购金额合计7676.02亿元。

  上年同期,共有1270家上市公司合计购买1.85万个理财产品,认购金额合计1.26万亿元。与之相比,今年以来上市公司理财购买金额减少4944亿元,缩水40%。

  从理财产品持有数量来看,今年以来,购买理财产品数量最多的上市公司分别为唯科科技(35.900, 0.44, 1.24%)亿道信息(48.570, -2.35, -4.62%)实益达(9.650, 0.13, 1.37%)金龙汽车(14.070, -0.56, -3.83%)迪阿股份(23.980, -0.92, -3.69%)移为通信(15.570, -1.18, -7.04%),持有理财产品数量均超过百个,分别为593个、196个、134个、131个、105个、100个。

  包括上述公司在内的26家公司持有超过50个理财产品,385家公司持有10个以上的理财产品。

  此外,从认购规模来看,海信家电(28.200, -0.96, -3.29%)中兴通讯(39.290, -1.61, -3.94%)中瓷电子(47.950, -1.07, -2.18%)、金龙汽车的理财产品认购金额分别为162.25亿元、131亿元、124亿元、101.41亿元。

  包括上述公司在内,18家公司的认购金额超过50亿元,204家公司认购金额超过10亿元,876家公司认购金额超过亿元。

  值得一提的是,年内已有多家上市公司主动收缩了理财认购规模。其中,今年4月,中南建设将理财投资额度由上年的14亿元减少至9亿元。此前,云南能投(11.380, -0.11, -0.96%)蓝帆医疗(5.010, -0.17, -3.28%)创新新材(3.740, -0.10, -2.60%)等公司均对2024年理财产品的认购上限进行下调。

  对于上市公司认购理财热度减退,有业内人士向长江商报记者分析称,一方面,当前经济环境下,企业经营面临较大压力,对资金流动性的需求增加,使得上市公司更倾向于将资金用于主营业务发展或偿还债务,而非投资于理财产品。另一方面,随着金融市场监管政策的收紧和资管新规的实施,理财产品的收益率逐渐下滑,风险逐步暴露,导致上市公司对理财产品的投资意愿降低。此外,市场不确定性增加,投资者风险偏好普遍下降,也促使上市公司在理财投资上更加谨慎。

  还有业内人士认为,面对全球经济形势的不确定性,上市公司更加注重资金的流动性和稳健性,因此在理财选择上更为谨慎,导致认购理财产品的整体热情有所减退。

  信托投资规模降幅高达42.5%

  不仅是理财认购规模的减少,上市公司在理财产品的选择上也更为审慎。

  Wind数据显示,今年以来,上市公司认购的理财产品中,结构性存款的认购金额为5111.63亿元,占认购总规模的比例达66.6%,上年同期为66.4%。

  与此同时,存款、定期存款、通知存款的认购规模分别为589.13亿元、328.99亿元、181.67亿元。

  长江商报记者注意到,上市公司的理财投资更倾向于安全性高、流动性好、风险较低的理财产品。与结构性存款认购规模一直高居不下相对应的是,上市公司对于银行、证券公司、投资公司理财产品的认购金额分别为666.19亿元、462.8亿元、79.43亿元,合计为1208.42亿元,上年同期为1846.92亿元,减少34.6%。

  信托理财的热度降温最为明显,数据显示,上市公司持有信托规模也由上年同期的232.91亿元减少至133.91亿元,减少99亿元,降幅达到42.5%。

  理财并非稳赚不赔。近两年来,上市公司“踩雷”信托产品案例增多。其中,今年8月,成都路桥(4.340, -0.15, -3.34%)就因信托理财相关信息披露违规等原因,与多名高管被四川证监局采取行政监管措施。

  而在资管新规打破刚性兑付后,上市公司在理财投资方面需更加注重风险管理和资产配置。有业内人士表示,上市公司要增强风险意识,对理财产品的风险进行充分评估,避免盲目追求高收益而忽视风险。其次,要进行多元化投资,分散风险,避免将所有资金都投入单一理财产品中。同时,要关注市场动态和政策变化,及时调整投资策略。

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责任编辑:秦艺

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