■聚集中国企业ESG系列报道
□章菡
国内主要大型银行近期相继发布了2023年ESG报告，从这些发布的ESG报告中不难发现，它们紧跟国家政策，将发展绿色金融、服务“双碳”目标纳入总体规划，强化金融服务生态环境建设的主动性、自觉性，并结合自身实际，助力生态文明建设，推动实现绿色转型。
开展绿色金融服务
去年的中央金融工作会议明确将“绿色金融”作为建设金融强国的五篇文章之一，是金融助力可持续发展的重要一环。从近期各大银行发布的2023年ESG报告中不难发现，这些银行大力开展绿色金融服务，夯实绿色发展能力基础，主动参与全球气候治理，积极践行绿色低碳运营理念，助力落实“碳达峰、碳中和”目标，服务经济社会发展全面绿色转型。
3月27日，交通银行股份有限公司（以下简称交通银行）发布的《2023年度社会责任（ESG）报告》指出，2023年，交通银行不断完善绿色金融治理体系，积极采取措施识别和应对气候变化引发的金融风险，并明确将气候和环境风险纳入全面风险管理体系，服务国家“碳达峰、碳中和”目标。
4月11日，北京银行股份有限公司（以下简称北京银行）发布的《2023年度社会责任暨ESG报告》指出，北京银行持续优化绿色金融顶层设计，明确绿色金融重要战略发展地位，制定绿色转型目标及实施路径，搭建完善、科学、现代的绿色金融治理架构，加大绿色领域金融支持力度，积极支持绿色经济、低碳经济、循环经济发展。
3月27日，中国工商银行股份有限公司（以下简称工商银行）发布的《2023年度社会责任（ESG）报告》指出，工商银行绿色金融工作体系是由董事会、高管层、绿色金融委员会统筹管理，专业部门牵头管理，全行各条线协同推进的组织管理体系。
工商银行气候风险数据库整合了碳排放、碳市场、ESG数据、信息披露等八大类数据，定期开展更新维护，持续完善数据质量，为气候风险计量、管理与分析工作提供基础支持。
不久前，招商银行股份有限公司（以下简称招商银行）发布的《2023年度可持续发展（ESG）报告》指出，2023年，招商银行发布绿色金融品牌，搭建起“五横七纵”产品矩阵，横向上围绕绿色融资、绿色资产运营、绿色投资、绿色零售、碳金融五大场景，提供“一站式”金融服务。
推动绿色信贷业务
3月28日，中国银行股份有限公司（以下简称中国银行）发布的《2023年度社会责任（ESG）报告》指出，中国银行将新能源汽车、风电、新型储能、生态保护、环境治理等绿色低碳相关行业定为积极增长类行业，完善配套措施，积极引导信贷投向相关行业。
北京银行贯彻落实绿色金融总体授信策略，进一步完善重点行业信贷政策，加大包括但不限于光伏发电、风力发电、轨道交通、固废处理等领域信贷投放力度，对钢铁、有色、化工等环境风险较高领域客户和项目严格准入标准，坚决退出不符合国家产业规划和环保政策以及环保、安全生产不达标的企业和项目，推动金融资源向可持续发展领域倾斜。
截至2023年年末，北京银行绿色贷款余额1560.47亿元，较年初新增457.44亿元，增幅为41.47%。
近日，中国光大银行股份有限公司（以下简称光大银行）发布的《2023年度社会责任（ESG)报告》指出，光大银行重点发展绿色贷款、绿色债券、绿色租赁等业务，加大绿色金融产品创新力度，提升绿色金融业务占比。打造了“碳易通”场景金融模式、碳排放权质押贷款、林权抵押贷款、可持续发展挂钩贷款等创新产品，成功落地多个首单项目。
3月28日，中国农业银行股份有限公司（以下简称农业银行）发布的《2023年度社会责任报告（ESG）报告)》指出，农业银行推进“三农”绿色融合创新，推出“光伏贷”“水电生态价值转化贷”等特色产品，推进林业碳汇权等权利质押方式创新，持续加大绿色金融沟通交流。
招商银行将绿色发展指标作为行业信贷政策重要标准，明确管理策略，强化绿色发展导向，积极支持绿色新兴产业发展壮大，引导促进传统产业绿色转型。截至2023年年末，绿色贷款余额4477.65亿元，较上年末增长26%。
4月7日，兴业银行股份有限公司（以下简称兴业银行）发布的《2023年度可持续发展（ESG）报告》指出，2023年，兴业银行以绿色金融服务“双碳”目标，促进经济社会低碳绿色发展。根据统计，该行绿色贷款所支持的绿色项目可实现年节约标准煤952万吨、年减排二氧化碳2292万吨、年节水量1055万吨。
推进合规建设
ESG理念是企业合规义务之一，将ESG建设与合规结合，将ESG管理体系与合规管理体系结合，是提高企业管理效率和节省管理成本的重要途径。通过近期各大银行发布的2023年ESG报告不难发现，银行在合规管理、商业道德、反腐败、反洗钱、反欺诈等方面进行了有益的探索和尝试，并取得了一定的成效。
交通银行印发《关于开展“剖析内控问题提升合规意识”集中教育活动的通知》，组织开展“行长讲内控合规”“内控合规大家谈”等活动，切实增强员工合规意识。
北京银行先后制定《北京银行内部控制管理程序》《北京银行合规风险管理程序》等管理制度，为内控合规工作提供总体制度依据。
光大银行发布并实施《中国光大银行反贿赂反贪腐制度及工作要点》，要求全体干部员工严格做到“九不准”，严禁贿赂贪腐行为。
工商银行成立廉洁文化研究中心，深入开展廉洁文化建设研究，形成《银行业廉洁文化建设研究》等课题报告，为全行廉洁文化建设提供理论支撑和实践依据。
农业银行始终坚持“风险为本、合规优先”的经营理念，持续增强境外机构及子公司关键岗位人员合规管理履职能力，常态化监测合规风险，不断强化内控合规管理的协同与联动。
在反洗钱方面，工商银行建立健全自我驱动式的洗钱风险防控机制。工商银行规范本行反洗钱标准，实施反洗钱改革，强化洗钱风险评估与管控，优化智能监测分析报送模式，建设数字化反洗钱生态体系，加大反洗钱监督和考核力度，扎实反洗钱宣传培训工作。
2023年，兴业银行深入推进反洗钱工作数字化转型，推动客户尽职调查、高风险客户管控等流程线上化，探索人工智能、知识图谱、大语言模型等新技术在资金监测等领域的应用，搭建并运行反洗钱数字化检查平台。
招商银行建立了组织健全、架构完整、职责明确的反洗钱管理架构，将反洗钱法律法规和监管要求全面嵌入反洗钱管理政策、制度和流程，形成层次清晰、相互协调、有效配合的反洗钱管理运行机制，为反洗钱工作提供了坚实保障。
交通银行则持续健全反洗钱内控制度体系，规范反洗钱信息安全保护，优化涉洗钱高风险国家及地区业务风险管理，为有效开展反洗钱工作提供制度保障。
践行社会公益
通过各大银行近期发布的2023年ESG报告可以发现，各大银行主动承担社会责任，积极落实支持实体经济各项要求，持续完善体制机制、优化业务流程、聚焦重点领域，不断推进普惠金融高质量发展。
去年年底，交通银行与中国残疾人联合会在上海签署战略合作协议，共同启动“通向明天——交通银行助残共富行动计划”，并且不断拓宽对残障人士的助力范围。
光大银行依托数字技术和金融科技优势，为小微企业、个体工商户、涉农经营主体等搭建一体化综合智能服务平台，提供全流程线上化、自动化、智能化融资服务，提升服务效率与便捷性，拓展服务覆盖面。
中国银行开展专项服务提升行动，打造暖心适老的服务网点，建设无障碍坡道或落实人工服务，便利老年客群出入网点，并做好陪同叫号、咨询引导等服务工作，为银发群体营造有温度的服务场景。
兴业银行继续在提升金融可得性、覆盖面和精准性上发力，在服务小微企业、支持科技创新、助力乡村振兴等方面发挥更大作用。
农业银行持续加大资金供给，把保障粮食和重要农产品稳定安全供给作为服务“三农”的头等大事，加大对粮食生产、种业振兴、耕地保护建设、农机装备升级和农资供应、粮食加工流通仓储等领域的服务力度，为端牢中国饭碗保驾护航。
责编：韦文洁
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