家庭稳健配置的"压舱石",鹏华固收中短债系列产品业绩领跑_新浪财经

（来源：鹏华基金鹏友会）

随着2024年收官，所有类别基金的业绩排名已揭晓。其中，中短期纯债基金方面，据银河证券数据，同类排名第一的是鹏华永达中短债6个月定开A（002504）。此外，拉长期限来看，截至2024年底，鹏华稳泰30天滚动持有A（012648）过去3年净值增长率在中短期纯债基金中排名1/85。

回顾2024年，短债、中短债等纯债基金品种凭借相对稳定、可持续的业绩表现，驱动规模保持高速增长。据Wind统计，目前全市场短债基金、中短债基金的合计规模达1.28万亿元，较2023年底增长超26%，较2022年底直接翻倍（截至2024.9.30）。

从中长期业绩来看，此类产品给投资者提供了“细水长流”的持有体验。万得短期纯债型基金指数反映了短债、中短债基金的过往表现。据Wind数据，过去10年中，该指数保持了各年度涨幅均为正的纪录。对于想追求长期稳健业绩，且对波动承受能力较低的投资者来说，短债、中短债基金是相对较佳选择。

鹏华永达中短债6个月定开A成立于2023年8月，以中短期、高等级信用债投资为主，结合行情阶段性参与利率债波段。产品运作方面，该基金在有效控制风险的基础上，通过定期开放的形式保持适度流动性，投资让基金能更好地专注资产长期增值。据银河证券数据，鹏华永达中短债6个月定开A在2024单年度的净值增长率在同类排名1/165。

数据来源：Wind，2015.1.1-2024.12.31

鹏华永达中短债6个月定开由鹏华固收名将刘涛、张丽娟共同管理。其中，刘涛具有11年证券从业经验，8年基金管理经验，现任鹏华基金债券投资二部总经理/基金经理，近年来旗下代表产品鹏华丰禄、鹏华丰融定开债多次获得金牛奖，在管规模近370亿元（数据来源：基金定期报告，截至2024.9.30）。

鹏华稳泰30天滚动持有成立于2021年6月，由鹏华固收投资专家张佳蕾、胡哲妮共同管理。张佳蕾现任鹏华基金现金投资部副总经理/基金经理，具有15年证券从业经验、6年基金管理经验。在产品运作上，该基金设置了30天的滚动持有期，投资者随时可申购，不错过市场机会，此外兼顾收益机会和流动性，30天封闭有利于防止持有人追涨杀跌，同时利于保护产品规模的稳定，有望获取更高的收益机会空间。

据银河证券数据，截至2024年底，鹏华稳泰30天滚动持有A过去3年、1年净值增长率分别为12.80%、5.09%，同类排名分别为1/85、6/165。

在运作管理中，鹏华稳泰30天滚动持有严控回撤，关注用户持有体验。据Wind数据，截至2025年1月2日，该基金过去3年、1年的区间最大回撤分别为-0.72%、-0.24%，同类均值分别为-1.32%、-0.73%。

谈及纯债类基金配置价值，刘涛表示，近年来，我国家庭偏好配置稳健类资产，主要包括房地产、人寿保险、银行存款、纯债类基金和理财产品。从流动性来看，要达到年化2.0%以上的收益率，保险、房地产的持有期限通常在5年以上，银行存款的期限通常在3年左右，而纯债类基金能够兼顾收益和流动性，是较好的投资选择之一，可以作为家庭稳健配置的“压舱石”。

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