践行金融使命，织牢洗钱犯罪防控网！

（来源：银华理财家）

元旦的钟声即将敲响，我们很快就要迎来充满希望的2025年，同时我们也站在了反洗钱工作的新起点上。2022年，我国11个部门联合印发了《打击治理洗钱违法犯罪三年行动计划（2022—2024年）》，截至目前反洗钱工作成效显著。

织牢洗钱犯罪防控网，

三年行动计划显成效①

近年来，相关部门加强协同配合，“践行金融使命，织牢洗钱犯罪防控网”，积极开展打击治理洗钱违法犯罪活动，在政治、社会和法律等多个维度均收获了良好的成效。

总结来看，近年来办理洗钱案件主要呈现以下特点：

一是洗钱刑事案件数量持续上升

2021年至2024年上半年，全国法院一审审结洗钱罪刑事案件共计2406件2978人。洗钱罪刑法条文修正以后，2021年案件数量大幅增加153.3%，2022年、2023年同比分别上升39.7%、23.5%，今年上半年与去年同期持平，打击治理洗钱犯罪活动取得重要阶段性成效。

近三年全国法院一审审结洗钱罪

刑事案件件数和人数

数据来源：最高人民法院，截至2024.6.30；资料参考：最高人民法院新闻局《依法惩治洗钱犯罪，维护国家金融安全！“两高”相关部门负责人答记者问》，2024.8.19

二是洗钱上游犯罪类型相对集中

据不完全统计，在2022年—2023年一审审结洗钱案件中，洗钱上游犯罪主要集中在毒品犯罪、贪污贿赂犯罪、金融犯罪，占比超过八成，走私犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪洗钱案件相对较少。

三是洗钱手段复杂多变、不断翻新

从2022年—2023年办理的洗钱案件看，主要是通过转账或者其他支付结算方式转移资金、提供资金账户的行为方式洗钱，占比超过五成。同时，随着互联网技术的广泛应用，洗钱手法也不断翻新升级，虚拟币、游戏币、“跑分平台”、直播打赏等成为新型洗钱载体和方式，呈现更加复杂和隐蔽的“网络化”“链条化”特征。

警钟长鸣，

持续推动打击治理洗钱违法犯罪

尽管过去三年的反洗钱行动成绩斐然，但洗钱犯罪形势依旧严峻复杂，诸多难题亟待解决。

对于我们普通人而言，社会公众参与和配合反洗钱，也是维护金融系统安全、防止洗钱活动滋生蔓延的重要一环。我们需要将 “警钟长鸣，持续推动打击治理洗钱违法犯罪” 牢记于心，更加重视反洗钱工作。

元旦将至，新岁序开，这既是新起点，亦是新挑战。我们不妨将反洗钱意识融入日常工作与生活的方方面面，审慎对待财务往来，警惕异常资金流动，远离非法金融诱惑，守护个人信息安全，以实际行动诠释 “反洗钱利国利民” 的真谛，为国家金融安全和人民幸福贡献自己的力量！

①资料参考：最高人民法院新闻局《依法惩治洗钱犯罪，维护国家金融安全！“两高”相关部门负责人答记者问》，2024.8.19

https://www.court.gov.cn/zixun/xiangqing/440671.html

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