因存在七大支付结算业务漏洞石基信息旗下支付公司遭约谈整改|北海市_新浪财经

　　原标题：因存在七大支付结算业务漏洞，石基信息旗下支付公司遭约谈整改

　　记者 | 曾仰琳

　　上市公司石基信息（SZ.SZ002153）旗下支付公司被约谈。

　　据北海市公安局官网披露，为进一步净化第三方支付环境，杜绝犯罪团伙利用支付公司资金结算渠道进行非法交易等突出问题。1月19日，北海市打击治理电信网络新型违法犯罪局际联席会议副总召集人、市局党委委员、副局长梁科文在北海市公安局反诈中心三楼大厅组织召开敏付科技有限公司（下称“敏付科技”）支付漏洞问题整改工作座谈会。

　　会上，敏付科技有关负责人针对2022年1月14日北海市联席办约谈该公司时所提出的七个支付结算业务漏洞问题作了整改工作汇报，并提交了强化风险控制能力工作方案书。

　　天眼查显示，敏付科技成立于2017年8月，注册资本1.1亿元，上市公司石基信息持有其100%的股权。石基信息主要从事酒店、餐饮、零售、休闲娱乐等大消费行业信息管理系统软件的开发与销售、系统集成、技术支持与服务业务，该公司大股东为创始人李仲初，持股比例为54.54%，二股东为淘宝（中国）软件有限公司，持股比例为13.02%。

　　据央行官网披露，敏付科技持有的这张互联网支付牌照，曾归石基信息旗下另一家全资子公司北海石基信息技术有限公司（下称“北海石基”）所有，2019年2月28日，该互联网支付牌照完成转让。

　　梁科文在整改工作座谈会上，从积极打造北海良好营商环境的大局出发，提出几点要求和建议：一是表示北海市公安机关将为企业发展积极履行保驾护航的职责，保护企业正常运转，全力支持企业合法经营；二是要求敏付公司要严格按照市联席办提出的整改意见期限按进度做好整改，及时堵塞漏洞；三是希望敏付公司进一步加强企业管理，完善支付风险管控，把企业产品做成百姓“喜闻乐用”的支付工具，把企业打造成百年企业；四是双方要进一步加强交流，探索联席联商的合作共赢模式，建立风控预警研判平台和机制，为下一步的反诈预警劝阻、封控关停、窝点打击等打击治理工作提供强有力的大数据支撑。

　　敏付科技此前就曾多次因业务违规被处罚。

　　2020年5月，央行南宁支中心公示的行政处罚信息显示，敏付科技及3名相关责任人合计被罚没约153.3万元，其中，没收违法所得1.948871万元，并处罚款137万元，3名相关责任人合计被罚14.375万元，其中2人被给予警告处分。

　　具体来看，敏付科技涉及9项违法行为：

1．未建立单位支付账户管理制度，未明确单位支付账户功能与限额、账户使用期间的监督管理、销户等事项的管理要求；

2．制定的《互联网支付接口管理制度》未明确受理终端（网络支付接口）的使用范围、交易类型、交易限额，以及相关密钥的管理要求；

3．特约商户身份核实制度落实不到位；

4．将网络特约商户的交易资金结算至特约商户在敏付科技有限公司开立的支付账户中；

5．为不满足条件的特约商户提供T+0资金结算服务；

6．对开立相关支付账户的客户身份核实不到位；

7．变相为非法交易提供支付结算服务；

8．未按照规定履行可疑交易报告义务；

9．未按照规定履行客户身份资料保存义务。

　　时任敏付科技执行董事、总经理陈宇程与时任敏付科技风险管理委员会副主任谭剑峰因对敏付科技变相为非法交易提供支付结算服务违规行为负责，被分别警告并罚款5万元。

　　时任敏付科技副总经理、反洗钱和反恐怖融资工作领导小组组长黄志锋因对敏付科技未按照规定履行可疑交易报告义务、未按照规定履行客户身份资料保存义务违规行为负责，被罚款4.375万元。

　　据华夏时报报道，2019年12月2日，敏付科技还曾因为禁入类商户提供支付服务被中国银联业务管理委员会通报，并暂停相关业务新增商户入网权限3个月，时限自2019年12月2日至2020年3月1日。

　　更早之前的2018年8月，北海石基因违反非金融机构支付服务管理、银行卡收单业务和网络支付业务相关法律制度规定，被央行南宁中心支行给予警告和罚款19万元。