泰康人寿泰小保上线 AI技术大幅提升银保合作效率

转自：南京晨报

晨报讯（通讯员 黄敏 南京晨报/爱南京记者 肖秋）2025年新年伊始，泰康人寿在金融科技领域迈出重要一步，其基于人工智能技术打造的行业首个大语言模型机器人“泰小保”在“保银通”平台正式全面启用，标志着泰康银保业务步入AI智能新时代，银保合作效率有望大幅提升。

“泰小保”旨在提升银保服务质效，定位于银行理财经理的保险销售线上私人助理，依托先进技术，发挥大语言模型的优势，以智能对话为依托，具有解答保险知识疑问、自动生成计划书、提供营销沟通技巧等功能。具体有以下特点：

精准回应金融保险专业问题。基于专业知识库，辅以大模型的意图理解能力，在日常保险销售场景中，无论是面对复杂的产品条款解读，还是客户个性化需求分析，都能以智能对话形式迅速给出精准回应。其知识问答功能涵盖保险专业知识，从产品细节、运营流程到客户服务要点，为银行理财经理答疑解惑。

自动制作保险计划书。短短几秒钟就能依据客户情况生成专业、详实的保险规划，大大节省人力与时间成本。

“泰小保”相辅相成的“保银通”平台同样成绩卓著。“保银通”注册银行理财经理数量持续突破，银保渠道影响力呈指数级攀升。“保银通”发展历程彰显泰康创新基因。2018年泰康前瞻性提出科技赋能银行理财经理的创新理念，开启探索征程；2019年10月，业内首创的泰行销银行版APP亮相，为后续发展筑牢根基；2021年7月，泰行销银行版华丽转身为“保银通”，拓展服务边界；2022年5月，双端升级圆满完成，实现统一管控与流量多元引入。发展至今，“保银通”核心运营指标持续上扬。截至2024年12月，已覆盖40余家银行，多项实用工具使用频繁。

“保银通”赋能业务特色鲜明。作为行业首创平台，开辟全新服务模式；注册制与游客制有机结合，适配不同需求；独有的A-B-C模式，贯通代理人、理财经理与渠道客户链路，运营效率倍增；线上培训紧密贴合银保业务节奏，截至2024年12月举办20余场高质量活动，累计培训时长超42万小时。

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