货币市场日报：1月17日|利率_新浪财经

转自：新华财经

新华财经北京1月17日电（刘润榕）人民银行17日开展1050亿元7天期逆回购操作，操作利率持平1.50%；鉴于当日有45亿元逆回购到期，公开市场实现净投放1005亿元。

上海银行(9.390, -0.09, -0.95%)间同业拆放利率（Shibor）7天品种跌逾15BP，14天品种高位震荡。具体来看，隔夜Shibor上涨1.50BP，报1.8480%；7天Shibor下跌15.30BP，报2.0390%；14天Shibor下跌1.70BP，报2.6560%。

上海银行间同业拆放利率（1月17日）

来源：全国银行间同业拆借中心

银行间质押式回购市场方面，R001、R007大幅下挫，R007成交额升至14.2%。具体看，DR001、R001加权平均利率分别上行0.1BP、下行126.1BP，报1.8592%、2.6772%，成交额分别减少1505亿元、1015亿元；DR007、R007加权平均利率分别下行21.5BP、105.6BP，报2.1244%、3.1331%，成交额分别增加484亿元、1110亿元；DR014、R014加权平均利率分别下行10.4BP、30.9BP，报2.6201%、2.8294%，成交额分别减少43亿元、724亿元。

货币市场利率（1月17日）

来源：全国银行间同业拆借中心

据上海国际货币经纪公司交易员消息，17日资金面仍旧波动剧烈，早盘延续昨日紧张趋势，午后迅速转松。早盘国股大行融出稀少，开盘银行借隔夜7天需求大量，融出较少，非银隔夜押利率存单成交在6.0%-8.0%，OMO出后市场短暂缓和后又再度收紧，价格一路上行。7天押利率存单成交在3.5-4.0%，押信用成交3.5%-5.0%。跨月方面1M押利率成交2.6%不低于加权-3.2%。午后资金面短暂维持紧张后迅速转松，非银隔夜价格迅速降至3.0以下，银行非银迅速平盘。1M方面押利率成交2.6%。临近尾盘利率隔夜成交1.65%-1.86% 存单隔夜成交1.85%-1.9%，资金面宽松直至收盘。

同业存单方面，上海国际货币经纪交易员表示，截至下午5点30分，1月16日有70只同业存单发行，实际发行量为453.2亿元。

一级存单方面，3M、6M带休，其余全期限为工作日到期。全天资金面波动较大，下午隔夜资金松动后国股大行1Y交易情绪较好。二级存单方面，受资金面先紧后宽松的影响，整体交投情绪一般，整体全期限收益率呈现先上后下的走势。其中1M国股日终收在2.00%，较昨日上行10BP；3M国股日终收在2.00%，较昨日上行约10BP；6M国股日终收在1.76%，较昨日上行约5BP；9M国股日终收在1.71%，较昨日上行约1BP；1Y国股日终收在1.70%，较昨日上行约3.5BP。

【今日关注】

•中国人民银行发布中国普惠金融指标分析报告（2023-2024年）。下一阶段，要通过营造适宜的货币金融环境、健全普惠金融激励约束机制、强化金融机构普惠金融能力建设、夯实普惠金融发展基础设施等举措，引导金融机构持续优化完善小微、民营、“三农”、民生等重点领域、薄弱环节的金融服务，促进普惠金融增量、扩面、提质，推动普惠信贷努力做到“雪中送炭”，帮助广大有发展前景、有市场需求的小微经营主体恢复和巩固发展，为增进民生福祉和促进共同富裕贡献金融力量。

•国家金融监管总局印发保险公司监管评级办法。其中规定，保险公司监管评级结果分为1—5和S级。其中，2级细分为A、B、C三个档次，3级和4级细分为A、B两个档次。评级结果1—5级数值越大，风险越大，监管强度越强。正处于重组、被接管、实施市场退出等情况的保险公司，经监管机构认定后直接列为S级，不再参加当年监管评级流程。

•国家金融监督管理总局发布《小额贷款公司监督管理暂行办法》。规范小额贷款公司经营行为。明确小额贷款公司业务范围及贷款集中度比例要求，优化单户贷款余额上限标准，突出小额、分散的业务定位；严禁出租出借牌照等违规“通道”业务；规范外部融资，严格“1+4”融资杠杆倍数指标，明确小额贷款公司发行债券和资产证券化产品的条件。

•银行业理财登记托管中心1月17日发布的报告显示，截至2024年末，我国银行理财市场存续规模达29.95万亿元，较年初增长11.75%；持有理财产品的投资者数量达1.25亿个，较年初增长9.88%。

•中国人民银行上海总部公布2024年上海货币信贷运行情况。2024年12月末，上海本外币贷款余额12.27万亿元，同比增长9.8%，增速比上月末高0.5个百分点。人民币贷款余额11.69万亿元，同比增长10.4%，增速比上月末高0.2个百分点；外币贷款余额804亿美元，同比下降2.9%，增速比上月末高3.5个百分点。

•1月17日下午，中央组织部有关负责同志出席中国进出口银行领导干部会议，宣布中央决定：陈怀宇同志任中国进出口银行党委书记，免去吴富林同志的中国进出口银行党委书记职务。

编辑：幸骊莎