五矿国际信托有限公司(下称“五矿信托”)交出2024年答卷,业绩现大额亏损。
1月14日,五矿资本(6.160, -0.04, -0.65%)(600390.SH)披露了五矿信托2024年度未经审计财务报表。2024年,五矿信托实现营业收入-3.26亿元,利润总额-12.84亿元,净利润亏损达9.55亿元。
据Wind数据,这是五矿信托自2010年开业以来,首次出现亏损。
五矿信托的亏损也直接影响到母公司五矿资本。五矿资本预计,2024年实现归母净利润4亿~5.5亿元,同比减少76%~82%。
五矿信托是业内排名靠前的信托机构,主要股东均为央企或国资背景,其控股股东为五矿资本控股有限公司(下称“五矿资本控股”),持股比例78%;二股东为青海省国有资产投资管理有限公司,持股比例21.20%。
据五矿信托官网,公司2023年实现营业收入28.93亿元,行业排名第10位;信托业务收入28.89亿元,行业排名第2位;净利润11.90亿元,行业排名第10位。
针对2024年业绩出现大幅亏损的原因、公司经营情况等问题,时代财经致电五矿信托,截至发稿前未获得相关回复。
或因“踩雷”导致公允价值大幅变动
2024年,五矿信托业绩可谓大幅波动。
从营收来看,五矿信托2024年为-3.26亿元,2023年为28.93亿元。其营收大幅下滑,与手续费及佣金收入下滑以及公允价值变动收益有关。
据五矿信托2024年未经审计的财务报表,其手续费及佣金收入为18.26亿元,2023年则为28.88亿元;2024年公允价值变动收益为-13.72亿元,2023年则为0.29亿元。
五矿资本在业绩预告中也提到,公司2024年业绩大幅下滑,一是信托业务转型,业务结构的改变导致手续费及佣金收入有所减少;二是公司下属子公司持有的以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产本期内公允价值出现下降;三是下属子公司收到的政府补助较上年同期有所减少。
值得注意的是,2024年五矿信托与多家地产公司产生金融纠纷,此外还“踩雷”多个信托项目,或对其公允价值大幅变动有一定影响。
2025年1月10日,上海世茂建设有限公司(下称“上海世茂”)公告披露了涉及重大诉讼及未能清偿到期债务等事项,涉及三家信托公司。其中五矿信托作为被告方,与上海世茂涉及金融借款合同纠纷,标的金额高达10.28亿元。
2024年8月,融创房地产集团有限公司(下称“融创地产”)对外公告称,公司涉及重大诉讼,被五矿信托起诉。五矿信托请求判令彭祖文化公司、环融中军公司共同向其支付回购本金20亿元,请求融创地产承担连带清偿责任。
此外,2024年4月,五矿资本发布公告称,五矿信托受托管理的包括“恒信国兴636号-昆明基投集合资金信托计划”在内的三个信托产品出现逾期兑付。这些产品均成立于2022年,借款人及担保方均为云南省昆明市内城投平台,合计金额近6.5亿元。
“五矿信托公允价值大幅下滑,主要和其之前多个项目大幅计提减值损失有关。此前,五矿信托在地产业务上的深度参与且遇上地产下行周期,短期内难以改善。”金乐函数分析师廖鹤凯告诉时代财经。
“转型”成五矿信托关键词
近年来,信托行业处于深度转型期。“转型”作为关键词,在五矿信托2023年年报中出现的频率高达36次。
作为曾经的地产信托大户,五矿信托巅峰时期的地产信托规模一度达到千亿。据五矿资本控股去年4月发布的《2024年面向专业投资者公开发行公司债券报告》,2020年年末,五矿信托投向房地产行业的资金占比为15.01%,资金高达1054.99亿元。
五矿资本控股也在上述债券公告中提示相关风险。
“尽管报告期内投向房地产行业的信托资产规模占比持续明显降低,但投放规模余额仍较大。”五矿资本控股称,受房地产行业融资环境变化、房地产市场行情低迷、去库存压力上升等因素的影响,五矿信托房地产信托业务盈利能力下降,且部分融资人出现流动性风险或实质性兑付风险,可能导致房地产信托计划面临兑付压力。
五矿信托在2023年年报中称,公司确立以“资产服务信托立本、资产管理信托立信、公益慈善信托立德”为转型方向,以服务“产业金融、绿色金融、科技金融”为转型抓手。
1月13日,五矿信托召开2025年度工作会议,也重申了转型方向。
五矿信托党委副书记、总经理刘雁称,“2025年是公司深入改革的关键之年。”
刘雁表示,公司全面落实监管要求和中国五矿、五矿资本的工作部署,牢守风险底线,夯实风险管理;坚定“产业金融、科技金融、绿色金融”转型方向,聚焦价值创造,提高核心竞争力;顺应“三分类”导向,以产品谱系为牵引,抓好财富管理与资产配置“两大体系”,稳健推进专业化、特色化发展。
眼下,信托行业面临诸多转型挑战。
廖鹤凯表示,一方面,信托行业存量业务巨大,部分公司的存量业务风险暴露较多、负担较重,短期难以扭转;另一方面,伴随着组织构架、人员构架调整,信托公司业务结构正在持续调整。传统非标融资类业务持续受限,因而影响盈利水平。服务信托等业务规模虽然提升较快,但同质化竞争激烈,盈利水平有限。
APP专享直播
热门推荐
收起24小时滚动播报最新的财经资讯和视频,更多粉丝福利扫描二维码关注(sinafinance)
投资研报 扫码订阅
股市直播
-
徐善武今天 04:13:03
现在的关键看是否要保万亿成交了,如果保的话下午还会继续加强发力,如果不保那么么就是继续震荡了,从目前来看超3000+红盘了,主要修复力量还是昨天普遍杀跌的科技为主,当然机器人(sz300024)也很强,该说不说科技才是市场的核心,虽然昨天估值风占了短暂先机但还是不能成为主流,还需要时间沉淀,市场来看软科技今天强于硬科技,低位超跌的光伏领先新能源,种种迹象表明市场确实有意在做高低切轮动,也是谨慎的标志更多还是套利层面的考虑多一些,不管咋样反正年前的红包是有的,今天肯定不会下来了,大家放心吧,但还是那话就不要再去追涨了以免又被搞,不要总是跌了割肉涨了就追,如此反复地主家也不够弄的! -
宋谈股经今天 03:56:12
上午A股数据统计!【更多独家重磅股市观点请点击】 -
宋谈股经今天 03:54:28
1月24日午间收评:创业板指半日涨1.5%,AI智能体概念集体爆发1、市场早间低开高走,深成指、创业板指均涨超1%。AI智能体概念集体爆发,汉得信息(sz300170)、杰创智能(sz301248)、思特奇(sz300608)、神思电子(sz300479)、新炬网络(sh605398)等多股封板。机器人(sz300024)概念反复活跃,晋拓股份(sh603211)、中大力德(sz002896)、冀东装备(sz000856)、卧龙电驱(sh600580)等涨停。下跌方面,房地产板块走低,荣盛发展(sz002146)跌停。个股涨多跌少,沪深京三市超3500股飘红,上午半天成交7439亿。午间收盘沪指涨0.73%,深成指涨1.13%,创业板涨1.5%。2、板块概念方面,AI智能体、软件开发、机器人(sz300024)、铜高速连接等板块领涨;油气、房地产、中药、航运等板块逆势下跌; 3、两市共3296只个股上涨,45只个股涨停;1598只个股下跌,24只个股跌停;10只股票炸板,炸板率22%。 -
趋势领涨今天 03:51:10
上午大盘在出现低开高走,内资大幅流入近百亿元,只要内资做多,散户是不会砸盘的,现在重点是大盘量能出现大幅萎缩,主要是大资金都休息了,赚钱的游资也都准备过年了,目前唯一在市场的就是亏钱等待红包的人,今天出现普涨,也算是给这些人一些安慰,希望春节能过个好年,如果是这样,下周一应该还有红包,原则上可以考虑持股,但仓位重的朋友,建议减仓,大盘连续缩量反弹,是走不远的!上午到此。 -
徐小明今天 03:43:42
【盘中直播】下午见 -
冯矿伟今天 03:37:45
冯矿伟:趋势昨天利好出来之后,挑战了一次趋势,无功而返,今天继续向上挑战趋势,节前虽然只有一天半了,但是仍然有机会突破趋势,目前距离趋势不算远,但是需要今天和下周一连续向上,才有机会突破趋势。 -
量化伏妖今天 03:33:24
【股票午评】:意外的拉升今日的市场表现出人意料,昨日的高开低走对于市场人气伤害不小,本应顺势回落,但是指数低开后却出现高走,大涨23点报收,看不懂了,保持轻仓过节,来日方长,不在乎这一天两天了。板块方面ERP概念,财税数字化,Kimi概念,智谱AI,Sora概念,ChatGPT概念,多模态AI,华为欧拉,AI语料,AIGC概念等板块涨幅靠前;光伏高速公路,人造肉,公用事业,医废处理,退税商店,蒙脱石散等板块微跌。总体看集合竞价时粘合线死叉,随着指数的高走粘合线松开了死叉并出现强行拐头向上,价值陡峭也强行拐头向上,指数重回市场内在价值线3234之上,有多方力量顽强拉升所致,不管怎么说保持谨慎为好。 -
东方红陈晨今天 03:32:49
只有46个涨停板,但上涨个股可不少,且大涨也很多,但不上板,说明机构行情为主啊,机构做多已经和明确了,至少结构性做多,这是大多数人能赚钱的行情,紧抓三大主线,持股不动摇。 -
波段擒龙今天 03:32:22
A股三大指数今日集体上涨,截至午盘,沪指涨0.73%,深成指涨1.13%,创业板指涨1.50%,北证50指数涨0.75%。全市场半日成交额7438亿元,较上日缩量1754亿元。全市场超3500只个股上涨。板块题材上,AI智能体、机器人(sz300024)、铜缆高速连接板块涨幅居前,白酒、房地产板块跌幅居前。 -
趋势起航今天 03:31:11
近期市场来说,每次的周五都有可能是新题材、新方向的启动,今天市场主要选择了人工智能大模型方向,大家觉得会是年后市场的炒作方向吗?