工行南京汉中门支行：责任担当显本色，警觉防诈护财产|医院_新浪财经

转自：南京日报

临近年末，工行南京汉中门支行秉承“客户至上、安全为先”的服务理念，严格落实反电信网络诈骗管理要求，精准识别可疑交易特征，于近日成功堵截一起可能导致客户财产损失的大额取现事件，彰显了银行服务的专业性与责任感。

当日下午，一位中年女性来到汉中门支行，在未提前预约的情况下，要求办理大额取现业务，网点客服经理按照常规流程核对其身份证件，并询问其取现用途。女士声称用于医院看病，但当客服经理提示客户医院也可直接刷卡时，女士表示不了解，并称是亲属生病急需现金。在进一步核查中，客服经理发现该笔资金当天上午刚从他人账户转入，而客户账户近一个月时间无任何流水，这些反常细节引起了客服经理的高度警觉。

客服经理迅速将情况向运营主管汇报，运营主管再次仔细询问了客户的资金来源、用途及相关细节，并提醒客户大额取现的风险，建议客户直接刷卡支付医院费用。然而，客户坚持表示亲属看病急需现金，称资金是表亲转入的。在客户坚持继续办理取现的过程中，银行系统提示该账户存在风险。运营主管果断报警，并安排大堂客服耐心向客户宣传防诈知识，并强调现在有许多诈骗手段是以“紧急用款”为名诱导受害人取现转账，请客户务必慎重对待。随后，民警赶到网点，通过查看客户手机记录，初步判断客户可能正在遭遇电信诈骗。为确保客户的资金安全，民警决定与客户一起前往医院实地核实情况，并建议客户使用银行卡支付以规避取现风险，成功避免了可能发生的财产损失。

此次成功堵截可疑取现事件，不仅展现了银行员工高度的职业敏感性与责任担当，更体现了金融机构在客户财产安全防护中的关键作用。工行南京汉中门支行以敏锐的风险洞察力和专业化操作，切实践行了“防范未然”的责任担当。未来，工行南京汉中门支行将继续强化反诈宣传和员工培训，提升风险识别能力，并持续优化风控机制，提升适老网点建设水平。与此同时，也呼吁广大客户增强安全意识，警惕不明资金往来，做到“不轻信、不转账、不取现”，共同维护安全、和谐的金融环境。（金昊喆）