金融活水焕“绿”生“金”|转型_新浪财经

转自：中华工商时报

“在兴业银行绿色融资支持下，我们光伏电站建设有序推进，实现并网发电，每年可减排二氧化碳9800吨。”福州财茂城园区负责人兴奋地说，兴业银行提供专业的绿色金融服务方案，积极支持园区分期开展节能改造绿色转型，推动园区成为福州市区首个“零碳产业园区”。

绿色是高质量发展的底色，新质生产力也是绿色生产力。做好绿色金融和转型金融的有效衔接，统筹支持传统产业绿色改造升级和绿色新兴产业发展壮大，让金融“活水”进一步支持绿色发展战略，成为当下银行业重要使命。

构建多方合作生态

满足低碳融资需求

实践表明，加强政府、金融监管部门及中外金融机构同业间在减碳技术等关键领域方面交流合作，是推动绿色化、低碳化转型的重要支撑力量。业内专家认为，一方面可以增强企业和社会公众对绿色金融的了解，另一方面可以引导撬动更多信贷资源向绿色领域聚集。

今年以来，各部委先后出台一系列关于绿色低碳转型方面指导意见，其中，由中国人民银行联合国家发展改革委、工业和信息化部、财政部、生态环境部、金融监管总局和中国证监会印发的《关于进一步强化金融支持绿色低碳发展的指导意见》明确提出，未来5年，国际领先的金融支持绿色低碳发展体系基本构建；到2035年，各类经济金融绿色低碳政策协同高效推进，金融支持绿色低碳发展的标准体系和政策支持体系更加成熟，资源配置、风险管理和市场定价功能得到更好发挥。

各省也从绿色保障、基础设施支持、产业应用牵引等方面引导省金融机构加大支持力度，助力挖掘绿色金融在多个产业领域的场景应用价值。

经济大省山东的绿色金融改革步伐逐步迈向纵深。前不久，该省公布第一批转型金融项目清单，并发布山东省金融助力绿色低碳转型试点方案，推介了山东省碳金融数字服务平台，就化工、有色两个行业转型金融标准征求省有关部门、金融机构、省属企业等意见。江西省积极推动林权抵质押改革，出台林权抵押、林业经营收益权质押贷款管理办法，创新开展公益林、碳汇林、经济林、林下经济收益权质押贷款……

一系列政策表明，我国绿色金融发展取得积极成效，已形成较为完善的绿色金融政策体系，碳交易市场体系更成熟，绿色金融标准、制度、体系趋于统一。据中国人民银行统计，2024年一季度末，金融机构人民币各项贷款余额247.05万亿元，同比增长9.6%，一季度增长创新高。绿色信贷与绿色债券市场均已位居全球前列，为服务实体经济绿色低碳发展提供了强大动力。

在政策引导下，金融机构也及时响应相关绿色产业发展的投融资需求。

工商银行安徽分行相关负责人称，该行围绕长三角一体化部署中绿色发展重点领域，以中长期投融资规划为抓手，前瞻性调整投融资布局。在投融资政策中突出“绿色”导向，将清洁能源、清洁生产、节能环保等绿色产业定位为重点支持行业，配套差异化政策；将企业技术、环保、能耗等指标嵌入重点行业客户及项目的选择标准。

据了解，工商银行安徽分行积极响应安徽绿色金融发展政策，全力推动绿色信贷产品宣传工作，依托各平台收集省内绿色项目名单，跟踪做好项目服务。在业内首创绿色投融资分类管理，根据ESG风险程度实行差异化管理，积极推进ESG风险系统管控，通过大数据技术在信贷全流程进行风险自动化识别及智能化管控。创新“碳足迹”运营管理模式，在安徽省行本部引入光伏屋顶设施，逐步探索在办公场所使用清洁能源。

作为活跃的中资可持续发展类债券发行人之一，中国银行继续在境内外发行绿色低碳债券。其中，成功发行全球首批共建“一带一路”主题绿色债券、全球首笔美元可持续发展挂钩贷款债券。承销境内绿色债券发行规模在银行间市场排名第一，承销境外绿色债券发行规模位列彭博“全球离岸绿色债券”榜中资同业首位。

低碳转型成效显著

金融产品加速创新

贺兰山下，黄河岸边，国家能源集团宁夏电力有限公司所属灵武发电有限公司的两座灰白的间冷塔在阳光下显得高大耀眼。“双碳”目标下，煤电行业要发挥兜底保障作用，必须不断提升清洁高效利用水平。灵武电厂机组通过供热改造，在宁夏建设“东热西送”重大集中供热工程，替代银川室内分散燃煤小锅炉，年减少城区燃煤量132万吨，约减排二氧化碳200万吨，节能减排效果明显。

“守护千家万户的温暖，说起来容易，做起来很难。“国能宁夏灵武发电有限公司相关负责人坦言，在转型初期，由于出厂热价与成本倒挂，煤炭供应紧张，资金短缺成为企业急需解决的难题。建行银川开发区支行为我们提供5亿元能源保供专项贷款，成功解决企业的燃“煤”之急。

“建行的支持，让我们能够放开手脚大胆闯、大胆试，在扭亏增盈的基础上探得出路。”国能宁夏灵武发电有限公司相关负责人激动地说道。

中国人民银行发布2023年金融机构贷款投向统计报告显示，2023年末，本外币绿色贷款余额同比增长36.5%，高于各项贷款增速26.4个百分点，比年初增加8.48万亿元。其中，投向具有直接和间接碳减排效益项目的贷款分别为10.43万亿元和9.81万亿元，合计占绿色贷款的67.3%。

除了大行，很多股份制银行也在不断探索绿色金融发展新路径、新模式和新实践，持续增强绿色金融服务的适应性、竞争性和普惠性。

用于支持城市副中心某地源热泵供热供冷系统工程项目建设的“京行碳e贷”，落地北京银行城市副中心分行国际新城支行。北京银行相关负责人表示，该项目建成后，与同等条件全部使用燃气锅炉和分体空调供热供冷相比，每年可减少能耗折标煤857.35吨，减少二氧化碳排放1526.47吨，减少二氧化硫排放74.14吨，减少氮氧化物排放222.41千克，具有显著的环境和社会效益。

据上述负责人称，该笔“京行碳e贷”还成为北京银行首笔获得人民银行碳减排支持工具支持的业务，精准服务碳减排重点领域。

实际上，“京行碳e贷”只是北京银行“碳”金融产品货架上的产品之一。北京银行持续开展绿色金融产品创新，通过例如“碳惠融”“基于数字人民币的CCER交易结算”等多层次、特色化的绿色金融产品和服务，有力支持节能环保、清洁能源等重点领域和传统企业低碳转型。

中央财经大学绿色金融国际研究院院长王遥建议，在产品服务方面，金融机构持续构建多层次、多渠道的绿色金融产品与服务体系，不仅要扩展传统绿色信贷、绿色债券等产品应用场景，也要持续发挥优化金融资源配置能力，积极围绕绿色项目、绿色企业的金融服务需求和需求主体特点，推进绿色基金、绿色保险、碳权益等多种形式的产品创新应用，引导更多社会资本参与绿色能源、绿色交通、绿色建筑等方面的项目的投融资活动。

（图）芜湖轨道交通作为芜湖“四位一体”公共交通体系的主动脉，开通运营两年以来，已成为市民安全、便捷、绿色出行的首选。工商银行安徽芜湖分行积极支持芜湖市运达轨道交通建设运营有限公司实施的芜湖市轨道交通1、2号线一期PPP项目，提供了20亿元承贷份额并放款15.7亿元，该项目占芜湖全市公共交通出行比例超30%。图为芜湖市轨道交通1、2号线运行实景。工商银行供图