当区块链、虚拟币、元宇宙这些字眼出现时…… 未必是啥高科技 可能是骗子在集资

　　5月15日，是全国公安机关打击和防范经济犯罪宣传日，沈阳公安反电信网络犯罪查控中心提醒市民：认真评估风险，谨慎参与投资，提高金融素养，远离非法集资。强化防范意识，守好咱们的钱袋子。

　　据介绍，非法集资在被官方定性之前，常常贴着“带你赚钱”的标签，迷惑性极高，有的还打着“区块链、虚拟币、元宇宙”的幌子，四处圈钱。从一些案例看，非法集资主要是用欺诈手段向不特定对象吸收数额较大的资金，在司法实践中，对非法集资者一般以非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪论处。

如何识别非法集资？

　　非法集资常常是违反国家金融管理规定，以许诺高额回报的方式吸收公众资金，因为与投资理财有相似性，很多人难以区分，其常见特性如下：

　　1.违法性

　　一些非法集资项目，未获得正规手续便公开发行证券，或以欺诈手段宣传投资理财项目，所以在投入资金前，一定要先核实对方资质。

　　2.利诱性

　　宣传时他们会承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式给予高额回报，而正规金融机构不会承诺保本收益，还会提示您评估风险。

　　3.社会性

　　非法集资会公开宣传其项目，并向社会不特定对象吸收资金，这也极具欺骗性，大家以为是公开的，就不会是骗局，实则不然。

　　非法集资团伙向来善于伪装，有的甚至会注册空壳公司，以股权回馈的方式，给不明真相的群众画饼，暗示可以获得超高收益，进而吸引大家注资。

非法集资常见手段？

　　非法集资类型较多，假借购物返利与虚拟币、慈善互助与原始股之名，多种手法叠加，手段复杂多样。

　　1.暴利引诱

　　骗子的撒手锏是承诺高额回报，为吸引更多人参与，会按积分、返利等形式给投资者和拉人者不同等级的利益回馈，为获取信任，有时还会拆东墙补西墙，用后面投资人的钱兑现先前的本息，进而吸引更多投资。

　　2.投资养老

　　骗子自称养老机构人员，能为养老会员提供管家式服务，成为会员后不仅拥有居住使用权，还终生享受优惠房价。骗子以此诱惑老人投资养老基地后，再以办贵宾卡诱导升级会员，称能免费获得价值数万元的养老投资产品，轻信的人容易被骗光积蓄。

　　3.缴纳会费

　　骗子打着金融创新旗号，通过运营虚假平台，为多个发标人提供融资服务，发标人缴纳会费后，骗子虚构多个项目，以支付投资人超高年化收益率为诱饵，向社会筹集资金。但筹集资金未进入公司账户，全由骗子个人掌控和支配。

　　4.传销返利

　　骗子开发欺诈性网站，通过论坛形式宣传经营模式，称缴纳保证金成为经销商会员，无需购买商品，只需发展下线经销商，根据直接或者间接发展下线人数，获得推荐奖金，发展人数达到一定量时可享受股权分红。

　　此外，非法集资还涉及编造虚假合同、利用精神控制、人身控制或亲情诱骗等手段，不断扩大受害群体。

非法集资表现形式有哪些？

　　非法集资常以多形式融资，如以发行或转让股权、债权，募集资金，或以从事各类资产管理、虚拟货币等名义吸收资金。

　　非法集资团伙通过初期分红，让不明真相的投资者信以为真，不仅自己倾尽钱财，还会拉上亲友，而骗子吸收资金后，便谎称经营不善，将投资平台关闭，让参与人血本无归。

如何防范非法集资？

　　关于非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪，《刑法》中有明确规定：

　　非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。

　　以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。

　　由此可见，非法集资因其诈骗人数、金额较多，处罚也较重，大家要提高警惕，谨防骗子以集资名义圈钱。

怎样才能防止被骗？

　　1.核实企业资质

　　除了核实营业执照，还要核实是否取得相关金融牌照或经过金融管理部门批准。

　　2.评估投资风险

　　警惕有担保、高收益、稳赚不赔的项目宣传，认真评估产品的收益和风险。

　　3.了解经营模式

　　了解资金去向、获取利润方式、是否有实体项目等，了解产品及市场行情。

　　为防止被卷入非法集资，要了解一些金融常识，如私募入股、合伙办企、动态收益等，要警惕以投资影视、拉人入会等方式集资。

　　了解了非法集资常见手段和表现形式，在日常金融生活中，我们更要对一些理财宣传保持警觉，判断高额回报是否合理，以免掉入骗子设计的陷阱里。沈阳晚报、沈报全媒体记者 杨硕

责任编辑：张雁北

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