2月17日，银保监会今日发布多张巨额罚单，剑指民生银行、中国银行、渤海银行、建设银行、渣打银行（中国）五家金融机构，所涉罚没金额近4亿元！

　　其中，建设银行因涉及多达38项违法违规行为，被监管没收违法所得并处罚款合计19891.5626万元；

　　民生银行因小微企业贷款风险分类不准确等“十四宗罪”被罚8970万元，没收违法所得2.462万元；

　　中国银行因七项违法违规事实被罚款3280万；

　　渤海银行合计罚款1660万元；

　　渣打银行因39项问题被罚没合计4965.94万元。

　　对此，银保监会表示，下一步将坚决按照党中央、国务院决策部署，依法从严实施行政处罚，严肃市场纪律，规范市场秩序，维护金融消费者合法权益，督促银行保险机构合规经营、稳健发展，助力金融服务实体经济，牢牢守住不发生系统性金融风险的底线。

　　建设银行被罚没约1.99亿元，

　　涉及38项违法违规行为

　　今日，银保监会今日发布多张罚单，其中十张罚单剑指建设银行。

　　据银保监罚决字〔2023〕10号-19号显示，建设银行因涉及多达38项违法违规行为，被监管没收违法所得并处罚款合计19891.5626万元，其中，总行涉及约0.73亿元，分支机构涉及约1.26亿元。

　　除此之外，有多位相关责任人因对上述部分行为负有责任，被监管处以警告、罚款等。时任建行住房金融与个人信贷部总经理王毅、时任建行住房金融与个人信贷部副总经理周刚、时任建行住房金融与个人信贷部副总经理孙聚贤、时任建行苏州分行副行长冯宇、时任建行苏州分行副行长朱斌晨、时任建行常熟分行行长黄继军，上述几人均被处以警告。

　　另外，时任建行常熟分行副行长陈大鹏、时任建行兰溪支行行长黄炜、时任建行兰溪三江支行行长叶浩运，上述三人分别被处以警告，并各处罚款5万元。

　　民生银行“十四宗罪”被罚8970万元：

　　小微贷款业务是重灾区

　　据银保监罚决字〔2023〕2号-4号显示，中国民生银行因小微企业贷款风险分类不准确等“十四宗罪”被罚8970万元，没收违法所得2.462万元。

　　此外，时任中国民生银行郑州分行零售风险管理部总经理程建峰因对民生银行郑州分行将大中型企业纳入小微企业统计等导致小微企业贷款统计数据不真实问题负有责任被警告；时任中国民生银行小微金融事业部大连分部总经理吴云锋因对民生银行大连小微企业金融服务中心违规办理业务问题负有责任被警告。

　　对此，民生银行回应称，处罚相关事项源自2019年银保监会对民生银行此前年度的业务专项检查。

　　同时，民生银行强调，高度重视监管意见，已按照监管要求全部整改完毕，并对相关责任人员进行了严肃处理。民生银行将坚持依法合规经营，不断提升风险合规管理水平。

　　中国银行涉七项违法违规被罚3280万！

　　两分行副总被警告

　　据银保监罚决字〔2023〕5号-7号显示，中国银行因七项违法违规事实被银保监会罚款3280万，其中对总行罚款1600万，对分支机构罚款1680万。

　　该行主要违法违规事实为小微企业贷款风险分类不准确，小微企业贷款资金被挪用于房地产领域，贷款资金被挪用于证券市场，，小微企业贷款资金被挪用于购买本行理财，小微企业贷款统计数据不真实，向银行员工和公务员发放个人经营性贷款，违反监管规定向小微企业客户收取承诺费、咨询费。

　　此外，时任中行江苏分行公司金融部副总经理岑朝武、时任中行福建分行公司金融部副总经理卓左也均被处以警告。

　　渤海银行被罚1660万元

　　因违规发放商用房贷款等

　　据银保监罚决字〔2023〕8号-9号显示，渤海银行总行被罚款430万元，渤海银行分支机构被罚款1230万元，合计罚款1660万元。

　　该行主要违法违规事实为小微企业贷款风险分类不准确，小微企业贷款资金被挪用于购买理财产品，将银行员工、公务员等个人商用房贷款计入普惠型个体工商户或小微企业主贷款统计口径，将非小微企业划归统计口径，违规发放商用房贷款。

　　另外，时任渤海银行武汉分行消费金融中心总经理谢华对渤海银行武汉分行将公务员、事业单位、国有或民营企业职工的商用房贷款计入普惠型个体工商户或小微企业主贷款统计口径的问题负有责任，被银保监会警告。

　　对此，渤海银行表示，此次处罚是基于2019年中国银保监会对该行开展的“民营企业及小微企业重大政策落实情况”专项检查中所发现问题作出的。渤海银行高度重视银保监会在专项检查中指出的问题，成立了由行领导班子成员牵头的整改小组，研究制定了包括具体整改措施、时间进度表在内的一揽子整改方案，切实做到层层压实、细化分工。

　　渤海银行强调，截至目前，各项整改工作已基本完成。

　　39项违法违规！

　　渣打银行（中国）被罚4965.94万

　　据银保监罚决字〔2023〕20号显示，渣打银行（中国）有限公司因39项违法违规事实，被没收违法所得并处罚款合计4965.94万元，其中，总行3625.94万元，分支机构1340万元。

　　对此，渣打银行（中国）回应称，公告提及的相关问题，源自监管部门开展的现场检查，所涉及问题均发生在多年以前，不影响该行现有客户目前的业务。渣打银行强调，该行高度重视监管部门在相关检查中所发现的问题，根据要求进行整改并已取得良好进展。

　　渣打银行表示，将坚持依法合规经营，强化审慎经营理念，持续提升风险管理。

责任编辑：李琳琳