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　　应该加大对移民中介，尤其是可以“洗钱”的非法移民中介的监管力度。此外，移民中介在客户投资移民失败且投资失利的情况下是否应承担责任，也是急需法律回答的问题

　　法治周末记者 肖莎

　　“如果要办理移民，进行投资移民的钱以及我的其他资产如何能转移出去？”10月20日下午，北京世贸天阶附近的一场“塞浦路斯移民说明会”上，40人的会议室挤了将近60人。资产如何转移成为提问环节多次被提到的问题。

　　对自己的财产以及人身安全的担心，是许多企业家选择移民的重要原因。而将自己的各种合法及非法收入转移出去，也成了商人们迫切的需求。

　　资产转移的多重渠道

　　在“塞浦路斯移民说明会”上，世贸通移民机构业务总监孙格琳告诉法治周末记者，对于个人来说，由于《个人外汇管理办法》规定，个人年度购汇额度限制为5万美元，所以转移小额资产，可以找多个朋友帮忙，但大额资本转移如果还这么做就比较麻烦。

　　“如果是有公司，可以考虑去开曼群岛、英属维京群岛等地设立离岸公司，通过国内公司与离岸公司的贸易往来把钱先转移到离岸公司账上，然后再从离岸公司转移到移民目的地。”孙格琳说。

　　温州中小企业发展促进会会长周德文告诉记者，江浙一带的很多商人的资产是通过地下钱庄转出去的。

　　当记者问起，世贸通能否帮忙进行资产转移时，孙格琳说这是不允许的，他们只能告诉客户有哪些操作方法，具体的要客户自己操作。

　　非法中介助力转移资产

　　然而，法治周末记者在采访中却发现了一些以投资公司的名义从事移民中介业务的公司，且他们称自己可以帮忙做资产转移。

　　据记者了解，要从事移民中介业务，必须经过公安部审批方可进行，有资质的移民中介名单也在公安部网站可查。

　　但记者调查发现，北京、天津等地，在合法的移民中介之外，有很多非法中介，以海外移民中介的驻京办事处、律师事务所、投资公司等形式存在。

　　北京因私出入境中介机构协会会长齐立新表示，北京市有资质的移民中介机构只有81家，而北京的非法移民中介机构估计在100家以上。

　　而恰恰是这些非法的移民中介，提供了非法资产转移的路径，且转移的主要路径为地下钱庄。

　　一家投资公司的工作人员甚至在回答法治周末记者的咨询时称，美国、加拿大等国在办理移民手续时，需要提供合法的资金来源，所以他们提供的一项服务是，将一些客户无法说清楚来源的资金，有办法把“黑钱洗白”。

　　但问及具体怎么操作，该工作人员表示需要签订合同后方可说明。

　　北京投资移民律师网首席律师孙长刚告诉法治周末记者，由于法律规定从事移民中介业务必须有资质，所以该律师网也只是从事咨询服务，并不从事真正的移民中介服务。但事实上，并非所有人和机构都这样守法。而且，相关部门对移民中介行业的监督力度和惩罚力度不够，导致了非法中介的大量出现和非法转移资产事件的大量存在。

　　非法中介带来的法律风险

　　记者发现，非法的移民中介一般都以价格便宜、跟国外大律师有合作等方式来吸引客户。

　　孙长刚提醒道，千万不要因小失大，因为非法中介很可能给客户的顺利移民带来损害。移民本质上来说是个对外国移民法的适用问题，如果非法中介所谓的“大律师”对外国移民法理解不透彻，很可能造成移民失败。同时投资者投资到国外的钱短期内无法拿回，带来一定损失。

　　在10月20日的塞浦路斯移民说明会上，孙格琳就介绍到，目前成功率基本在100%的移民塞浦路斯项目，由于部分人找了非法移民中介，就致使移民失败。

　　“塞浦路斯要求只要是年满18岁的人，在其国内购买30万欧元以上的房产，即可获得塞浦路斯绿卡。但是有的非法中介联合塞浦路斯当地地产商，做高了房屋的价格，当客户购买完房产，去移民局等部门办理移民手续时，相关部门官员发现了房价被高估的情况，拒绝下发永久居民签证。这样一来不仅移民失败，投资也是失败的。”孙格琳说。

　　而且据孙长刚透露，现在各类投资中介跟客户签订的合同中，一般都只是约定如果投资移民失败，退回部分佣金，但很少有合同约定投资移民失败后，已经投向国外的资金怎么处理，客户的损失怎么弥补，一旦出现这种情况，客户的权益很难得到保障。

　　“应该加大对移民中介行业的监管力度，同时对移民中介的责任和义务进一步厘清，对‘移民中介在客户投资移民失败且投资失利的情况下是否应承担责任，应当承担怎样的责任’这类问题进行研究，已经有客户在向我们咨询此类问题了。”孙长刚说。