卡林斯71亿美元亏损密码(2)

　　卡林斯“密码”

　　遗憾的是，在菲利普看来坚不可摧的防范系统难防“家贼”卡林斯。

　　法国时间1月18日晚上，法兴银行内风险控制系统突然发出警报，警告有某帐户进行了超过其交易额上限的交易，时间就在星期五。这立刻引起兴业银行风险控制部门的注意。

　　兴业银行的工作人员从1月18日晚到次日，检查了这一帐户的所有交易记录，发现这是一个虚假的仓位，而它背后的操作人则是兴业银行巴黎总部一位从事欧洲股指期货普通对冲交易的交易员卡林斯。

　　卡林斯，今年31岁，2000年进入总部工作，八年期间，先后在银行的中间部门和后台都工作过。他先在主要负责监控手续的“middleoffice”工作，然后进入操作交易的“frontoffice”。

　　“这就像是有一个知道保险柜密码的人要从保险柜里面拿钱”，菲利普无奈地说。

　　卡林斯的工作经历，让他熟悉游戏规则。从兴业银行介绍来看，其瞒天过海的伎俩帮助它实现了这一操作结果。

　　兴业主席布通(DanielBouton)称，卡林斯除了兴业银行的正式帐户外，这名交易员还在交易所内偷建一公司，挂在兴业银行下。他每次都用后一个“虚拟帐户”来取消前一个帐户的部分交易，所以属于兴业银行的正式帐户里并没有发生异常现象。同时，因为对查帐的日程表了如指掌，他熟练地避过了监控系统。

　　据上述兴业银行高管介绍，卡林斯正是利用了跨部门工作经验和对业务流程的熟练，创建了一个虚拟账号，以障眼法晃过银行风险监控系统BAR，在期货市场上进行交易。

　　法国银行1月24日发布公开信表示，兴业银行是一场内部欺诈的受害人。法国银行在银行发现案发之后马上接到了报告。银行业委员会将追问诈骗发生的具体情况。

　　法国检查机构，法国银行已开始协助兴业银行调查这次诈骗交易。作为风险检测例会的成员之一，菲利普表示，公司将根据调查的结果，检讨自己的风险监控机制，如果必要的话，将进行改进。

　　如果不是当天他在操作时交易金额超过帐户交易额上限引起银行的市场风险监控系统报警，也许只有天知地知，也许卡林斯可能还会给银行造成更大的损失。

　　当他登出交易系统时，警报拉响了。悬疑是：为何卡林斯得以在不同的部门都工作过？类似经历的员工兴业银行还有多少，是否都是隐形炸弹？