第三方存管浮现两大难题

　　机构账户转换手续复杂，小额休眠账户清理困难第三方存管浮现两大难题

　　证券时报记者 吴清桦

　　本报讯 随着三方存管轰轰烈烈地上线，银证通和银证转账的批量转换，三方存管实施难的问题也浮出水面，记者日前获悉，机构客户账户和小额休眠账户的转换成为目前三方存管进程中的两大难题。

　　据一位规范类券商经纪业务部负责人称，目前在三方存管的推行中，机构账户转换的手续相对复杂。由于券商此前记录的机构客户名称大都为简称，转成三方存管时，机构客户的资料同样要被录入银行系统，而银行方面对客户资料要求十分严格，“简称”的做法并不被允许。因此，券商基本上要重新梳理机构客户的资料。另外，机构客户在上线三方存管过程中，在银行办理的手续也相对繁琐，银行方面往往要求机构客户带齐营业执照等各方面资料，这也成为机构客户上线缓慢的原因。

　　另外，小额休眠账户也成为券商上线三方存管业务的一大难题。此前，证券业内形成共识，即对无人认领的小额休眠账户暂时不予处理。深圳一家券商相关负责人介绍，小额休眠账户难以清理，势必会影响到三方存管上线的速度和比例。该公司在刚开始清理时，对小额账户进行公告，公告之日起一个月内无人认领的账户，统一从柜面交易系统中移出，将客户账户信息在计算机系统中另机备份，备份资料抄报证监局。

　　当前，随着银证通和银证转账转换成三方存管的全面铺开，小额账户的清理也提上日程。日前，监管层下发《关于做好证券公司客户交易结算资金第三方存管有关账户规范工作的通知》，通知称,证券市场经过多年发展，沉积了一批账户资产低于交易要求和长期不使用的休眠账户。这些休眠账户不仅挤占证券交易所、登记结算公司和证券公司的系统资源，制约市场运行效率，还直接影响了第三方存管工作的推进。为全面推进第三方存管工作，需要对休眠账户另库存放，妥善处理———即让休眠账户暂时退出交易领域，单独存放管理，待投资者申请使用时，经核实并规范账户后予以激活后恢复使用。

　　早在今年1月份，管理层下发了《指导证券公司客户交易结算资金第三方存管的内部工作指引(第1号)———账户清理》，要求券商在1月31日前开始账户清理工作。清理任务主要是五类不合格账户以及小额休眠账户，小额休眠账户是指资金账户余额在100元以内(含100元)、证券账户无证券资产，并且自2004年4月1日以后三年无交易的资金账户。