印度将专门立法打击庞氏骗局

　　新浪美股北京时间31日讯 在成百上千万小投资者受骗上当之后，印度政府终于决定对那些庞氏骗局下重手了。

　　路透社5月30日报道称，莫迪政府计划在7月间通过法案，要对这个国家的信用合作社实行严格的监管。印度的信用合作社一般都是为那些无法利用正规银行系统的低收入者提供融资和投资机会的。

　　凡是业务开展范围超过一个邦的信用社都将在新规定覆盖之下。

　　过去，由于监管阙如，印度曾经多次爆出储蓄骗局，数以百万计的人上当，而信用社最终却无法归还他们的资金。比如最近Sahara和西孟加拉邦Saradha操作的两个骗局就从投资者那里骗取了6730亿卢比（100亿美元）。

　　国会金融常务委员会成员杜比（Nishikant Dubey）表示：“我们的目标就是采取有效步骤，确保未来不再有撒哈拉这样的骗局发生。”

　　印度将建立一个专门的委员会，由财政部、央行、中央调查局的高级官员组成，以确定哪些骗局需要详细调查。草案还勾勒出了对骗子的惩罚：最高五年的徒刑加罚款，累犯可获刑十年。

　　目前，印度并没有专门的单一法规针对庞氏骗局，或曰金字塔骗局。根据美国证监会的定义，所谓庞氏骗局就是“一种以新投资者的资金来向现有投资者支付许诺回报的投资欺诈”。

　　印度证监会的权限只允许他们调查和叫停那些10亿卢比（1489万美元）以上规模的操作，即所谓“集体投资计划”，但是那些发生在内地穷乡僻壤，规模较小的骗局却不在他们管辖之列。

　　目前印度农业部负责监管全国信用合作社的工作人员只有10人，经常苦于没有足够的资源去完成骗局调查工作，而且还会受到政治家们要求他们睁一眼闭一眼的压力。

　　近年来，印度相继取缔了Sahara、Saradha和PACL的一些储蓄骗局。

　　Sahara从2008年到2011年一直在进行投资欺诈，证监会认定他们的行为违法，要求该公司退还投资者的资金。2012年，在最高法院退款的裁定下，Sahara宣布他们已经退还了大约39亿美元，但是还有大约8亿4000万美元没有能力退还。

　　证监会不为所动。2014年，Sahara创始人罗伊（Subrata Roy）被捕，稍后被指控诈骗了投资者总计54亿美元的财富。

　　目前，证监会正在拍卖Sahara拥有的大约4700英亩土地，来筹集资金归还投资者。据估计，这堪称印度史上最大规模之一的土地拍卖能够筹措约9亿7000万美元。（子衿）

责任编辑：冯德炜