上周,金融股“惊魂”暴跌导致国内股市显著下挫,截至3月29日收盘,上证综指报收2236.62点,全周下跌3.94%。基金市场上,中国基金总指数下跌1.52%,除QDII型、货币型基金小幅收涨外,其余类型基金均取得负收益,其中指数型基金表现最差。经历了权益类基金的普跌,分析师对基金的态度变得更加谨慎,不建议配置高风险基金。
指数型基金成“重灾区”
中国基金总指数下跌1.52%,上证基金指数下跌3.90%。各类型基金中QDII型基金表现最好,上涨0.3%。指数型和股票型基金则表现靠后,分别下跌3.91%和2.19%,指数型基金成为“重灾区”。权益类基金平均净值显著下跌,方正富邦创新动力以6.42%的跌幅居首。
分项来看,观测范围的343只普通股票型基金平均净值下跌2.19%,其中,方正富邦创新动力下跌6.42%,跌幅最深;农银汇理行业轮动表现较好,逆势获得2.23%的净值升幅,位居首位。
指数型基金平均净值下跌3.91%,26只增强指数型基金平均净值下跌4%,179只被动指数型基金平均净值下跌3.9%,表现略强于前者。期内,金融服务板块跌幅最深,拖累金融指数基金国泰上证180金融ETF(510230)以7.59%的跌幅居首;仅国债指数基金取得正收益,国泰上证5年期ETF联接A、国泰上证5年期ETF联接C小幅上涨0.1%。
148只偏股混合型、26只平衡混合型和19只偏债混合型基金整体业绩分别下跌1.9%、1.8%和1.22%。偏股混合型基金汇丰晋信2026收益净值上升1.14%,位居首位,在所有偏股型基金中亦排在首位;而重仓金融、建材的申万菱信[微博]盛利精选净值大幅缩水4.57%,排在最末。
债券型基金方面,纯债基金表现好于混合债基金,6只短期纯债型基金平均净值上涨0.06%,99只中长期纯基金平均净值上涨0.12%,137只混合债券型一级基金平均净值下跌0.11%,153只混合二级债基金平均净值下跌0.69%。债基分级B份额信诚岁岁添金(550016)净值增长0.77%,排在首位;而博时转债受到工行转债拖累,业绩垫底。
货币市场型基金平均收益率则较上期小幅上扬,最新平均7天年化收益率为3.89%。大成理财21天B、大成理财21天A两只基金7天年化收益率超过9.8%,排在前2位。
QDII型基金平均净值上涨0.3%,华泰柏瑞亚洲企业(460010)以2.19%的涨幅居首,而博时抗通胀则以1.72%的下跌排在末位。
截至3月29日,23只传统封基平均折价率由上期末的12.75%缩小至12.57%。传统封基折价幅度明显分化,即将封转开的基金折价收窄,而封闭期仍较长的基金折价率处于高位,传统封基占据了折价率的全部前五席,折价率均超20%,其中,基金银丰折价24.69%,幅度最大。前期折价居前的申万菱信深成收益折价率为20.55%;申万菱信深成进取溢价率仍最高,为119.58%,由于基金杠杆的上升,溢价率较前期有所提升。
建议配置低风险产品
经历了权益类基金的普遍下跌后,分析师们选择该类基金的时候变得更加谨慎,对高风险基金建议规避。
“在经济温和复苏阶段,本轮股票市场的反弹需要适当的调整,在出现重大利好或经济数据明显改善之前,股票市场或将维持震荡走势。基金投资者不适宜继续增加高风险基金的配置。对于交易型基金来说,投资者可适当降低高风险类产品(ETF、分级基金进取份额)仓位。”招商证券[微博]表示。
申银万国[微博]也建议继续观望。他们认为,受银监会8号文的影响,市场大幅下跌。不过,理财产品的清理对市场影响偏短期,市场仍处于箱体震荡格局,手中的基金组合继续持有观望。
国金证券直接把眼光转向了QDII基金。他们建议“美股为主,低配港股”的策略。“3月份油气能源类QDII业绩有所反弹,但总体看风险收益比不高,在4月份对于该类基金减配。”国金称。
相对而言,国信证券属于相对较为积极的。“我们建议被动配置型的投资者可以逐渐将持有的ETF换成瑞福进取和一部分固定收益产品,从而获得超额收益。”他们这样说。
记者 王金萍
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