中国理财行业人才建设现状及趋势

　　

主持人：柴元君 上海证券报金融部副主任

　　嘉 宾：薛桢梁 中国金融标准委员会高级顾问、国际CFP上海项目负责人

　　殷剑峰 中国社会科学院金融研究所

　　严 俊 中国建设银行高端客户部高级副经理

　　王汝成 中国精英

理财师评选团队金奖获得者代表

　　主持人：目前中国的银行业挖角现象非常严重，人才的竞争从目前来看是银行业值得关注的现象。首先我想请各位嘉宾谈一谈，我们银行之间的人才竞争到底是什么样的关系？

　　薛桢梁：培养人才是理财行业发展的一个过程，理财师在中国很少，少不是我们懂的东西不多，中国人学起来很快，国际的考试在中国考通过率非常高，但是缺的是理财的理念。对金融机构来说，“什么是人才”要想清楚，理念不到位，技术层面再棒都可能要走偏路。

　　此外，竞争会带来战斗力，而怎么才可以立于不败之地？就是人家来挖我的员工，证明我们银行的成员的素质高。这样，银行必须考虑到它的整个包括绩效、奖励的体制。

　　主持人：现在在座的有两位在银行工作，我想问一下，如果有人来挖你的员工，你有什么应对之策，第二个就是假如你想挖别人的话，你会用什么方式来挖？

　　严俊：我觉得留人或者挖人，首先要靠一个企业文化。从我2000年开始从事理财至今，在我们客户经理的培养方面，我觉得是靠个人努力以及银行提供给的平台，首先银行提供了一个有获得一些东西的机会。第二个，这是客户对你的要求，逼着你去学习相关的东西，去掌握方方面面的知识，把最合适的方案提交给客户，而这也是基于银行平台资源的。

　　王汝成：在我看来，理财人才的竞争是非常激烈的。对外资行来说，直接从中资行挖客户经理是本土化中最简便最直接的手段。不过我们现在人才的问题，除了竞争还有别的问题，因为国内的个人业务长期不受关注，银行资源一直向对公业务倾斜，到2000年后才被关注，因此从业人员的素质、资历、经验都有不足。实际上，国内的理财人才应该说非常匮乏，这是深层问题的体现。

　　主持人：现在看很多银行在挖角过程中提供了不错的薪酬和福利，我想问一下，大家觉得薪酬和福利这一块到底有多大作用，企业文化到底有没有作用？

　　薛桢梁：文化是空的，因为任何人肯定是把自己的发展，自己从物质上面的、精神上面的满足放在第一位，但是为什么有些会成功有些会失败，关键是眼光的问题，以保险行业为例，公司要求业务员对客户无私，但现实中很多业务员很难做到。只有那些明白我要做到可以长期、稳定地从客户的身上赚钱，所以必须把客户利益放在第一位的人才能做到，而这才是有根基的东西。因此我觉得待遇也非常关键。但是必须明白的是，我们需要的是长远的不断上升的钱，现在给我多少我不在意，把自己变成黄金之后，你的价值无人可以剥夺，那个时候待遇自然不是问题。

　　主持人：既然薪酬和福利这一块起到的作用很大，但是同时也不是一个决定性的作用，我想请问一下殷老师，您觉得从人才激励这一块来看，机构需要什么样的激励措施才能够促进人才发展？

　　殷剑峰：钱不代表一切，但没有钱，一切都没有了。所以现在银行理财业务刚刚发展起来，最重要还是体制和机制，中国是缺理财规划师，中外资银行竞争来竞争去，发现可竞争的人才非常少。与国内的同类机构做一个比较的话，以

证券业为例，其投研团队的人员素质是比银行业的理财师高，主要原因除了证券行业竞争机制比银行好，人才的薪酬激励机制也不错。假如银行上市之后，变化仅仅是从原来叫某某银行变成现在叫某某银行股份公司，如果是这样，机制未有效建立，个人的理财业务也发展不起来。（崔君仪 金苹苹整理）