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工行与八成券商签署第三方存管正式协议

http://www.sina.com.cn 2007年08月02日 03:40 中国证券网-上海证券报

  ⊙本报记者 商文

  针对现行第三方存管运行中,资金可在不同银行之间划转产生的安全隐患,工商银行机构业务部第三方存管业务相关负责人告诉记者,目前监管部门正在考虑将各个存管银行的数据统一集中到一个部门来管理,从总体上对某一证券公司资金流转进行综合平衡,完全做到资金的封闭运行。

  众所周知,在第三方存管业务中,除了

证券公司外,银行作为另一个衔接端在其中扮演了重要角色。而在众多参与第三方存管业务的银行中,工商银行表现地格外突出。

  来自工商银行机构业务部的统计数据显示,截至今年7月底,工商银行已与83家券商签订了正式合作协议,已投产上线的券商达到77家,上线客户超过4百万户,涉及金额达到1200亿元。另外,目前还有22家券商正在与工行进行联机测试。

  据该负责人介绍,由于工行负责运行第三方存管业务的主机具有强大的运作能力,因此在投产上线后,系统运作的差错率非常小,最大程度地避免了“堵单”、“单边账”问题的出现。

  目前,工行相关业务部门每天都对包括峰值在内的系统运行数据进行监测。同时,由于科技部门前期在系统、线路等方面做出了比较充分的准备,系统的高速、正常运转得到了有效保证。最高峰时,转账加上查询交易一天在15万至20万笔之间。

  除了上线后的强大运行能力,在测试环境下,系统同样也拥有较强的运作能力。据统计,最多时共有多达63家券商同时在系统中进行测试。

  同时,工行系统的热扩容能力较强。热扩容能力是指系统可以一边运行,一边扩容的能力。据介绍,扩容达到最高峰值时,也仅仅只占用了系统容量的三分之一。

  另外,在客户批量移行处理上,工行也具有一定的自身优势。“移行”是指原先是银证转账业务的客户,由于存量较大,到每个周末非交易日时,工行采取成批的方式将部分客户一次性地移到第三方存管的系统中来。目前,移行最多的一次达到了76万户,而最高可以做到一次性移行100万客户。

  “总体来说,银行和券商在第三方存管业务的衔接上还是比较顺利。实际上,第三方存管业务并没有银证通业务复杂,可以把它看作是一个升级版的银证转账。”上述负责人表示,“由于此前银行和券商在银证通业务上已经积累了多年的经验,在此基础上开展第三方存管业务可以说是水到渠成的。”

  第三方存管实行后,对整个账户体系的设定和账户内资金流转的流程做出了一个基本封闭的限制,以保证资金不会随便被证券公司挪用。资金账户中资金的流转途径相对确定,如汇总账户和分账户之间的划转,中登公司的划转,向其他场外交收主体的划转等,保证了资金的安全性。

  上述人士同时指出,从目前的流转途径来看,还没有完全限制住资金在不同银行之间的调转,目前在系统设定上还留有一定的口子,这可能会导致一些安全隐患的产生。监管部门目前正在考虑,未来可以将各个存管银行的数据都统一集中到一个部门来管理,从总体上对某一证券公司综合平衡,就从根本上解决了这一问题。

  而从银行在其中扮演的角色来看,该人士认为,最大的作用在于服务。一是为证券公司服务,执行出纳和保管的职责。同时,也是为投资者服务,为其提供银证转账通道,并开发一些增值服务项目。

  从目前的收费情况来,银行向券商收取的服务费并没有比银证通高,资金成本实际上却是不降反增。“我们并没有太考虑投入和产出的问题,首先想到的还是要协助监管部门积极推进第三方存管业务的开展,为证券市场的平稳发展贡献出一份力量。”

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