最难将息 合规守则

　　

◎张晓晖

　　中银国际证券金融分析师

　　现居天津去冬至今，经营好的券商赚了个盆盈钵满，困境中的也缓过一口气来。市道好了，心思就活络，于是变着法儿想多弄些钱的不免又活跃了起来。但这时候播下的不正 的种子天知道啥时候便结出恶果来？

　　虽说“不依规矩，难成方圆”，但人还是不喜欢遵守规矩。规矩这个玩艺儿很不招人待见，企业违规、违法的司空见惯，再不济也要打一打擦边球。

　　黄宏在小品里说，“三百六十行，行行都有道”，每个行业、企业都要有自己的规矩，但遵守这个“道”的人不多。就拿最简单的“走道”来说，不好好走道的就不少，开车的、骑自行车的、走路的都不肯各行其道，翻护栏、闯红灯、在车流里钻来钻去，每个人都想速度最快，可结果是谁也快不起来。这是个很有意思的悖论，人人都想做赢家的时候，没有哪一位是赢家。

　　“炮制虽繁，必不敢省人工；品味虽贵，必不敢减物力”是同仁堂的规矩，同仁堂的药地道，药力足，这就是信誉，于是同仁堂做成了百年老店。

　　过去绍兴的师爷都不免从官司里面“吃黑”，扒拉几个银子，弄些不义之财，但即使在这个行当里也有所谓“三不吃”的规则，谋逆案不吃黑，人命案不吃黑，离散骨肉案不吃黑。吃谋逆案皇上不答应，吃人命案和离散骨肉案呢，苦主不答应。在这些案子里捞钱，容易败露不说，也容易被人寻仇，何况还昧了良心、祸延子孙。师爷是在官场里混的，要吃，就只能吃官场，从官员们得的不义之财里，盘剥出一份来，就算东窗事发，还有当官的在前边顶着，大不了卷铺盖回家。有些师爷出事儿栽了，不是因为没本事，而是因为不懂规矩，不懂得“盗亦有道”的“道”。

　　常听说外国人傻，尤其是德国人，十字路口没人，还傻兮兮地在红灯底下等着，中国人呢？把硬币用线拴上去打投币电话，再用线把硬币提出来，聪明！可凭这聪明，又怎么能把汽车做到德国车的水平？

　　看看

世界500强，很有意思，都是一门心思把一件事做好，沃尔玛只做零售不做地产，通用汽车资产8万亿了（相当于我国存款的40%），还是只做地下跑的，天上飞的、水里游的，碰都不碰一下。这就是黄宏说的，“修鞋，不卖钉子”！咱这儿有些企业从麻绳、麻袋、麻花一直做到麻药麻黄素，产业链越拉越长，资金链越抻越紧，一有个风吹草动，完了！

　　遵守规则本身同样能产生惊人的效率，虽然，规则也会限制效率的发挥，但制订规则本就不是为了效率，而是为了“活着”，只有“活着”才谈得到其它。就像交通规则，本就不为汽车跑得最快，而是为了不出

车祸。

　　说来说去，三百六十行，行行都有道，都要遵守规矩。

　　中国

证券市场发轫之初，有几大牛人，都是呼风唤雨的一时雄杰，后来都几经铩羽，就是因为冒犯了规则。

　　多少牛股，多少强庄，最后折戟沉沙，死无噍类，也是因为不守规则。

　　几多航母，几许王国，后来轰然倒下，坏账烂账，露出冰山一角，或破产、或重组，寻根究底，还是因为不守规则。

　　行情好了，券商日子好过了些，本来存在的很多问题也就被掩盖起来。这个时候说说遵守规则，念叨一下盛世危言，绝非危言耸听。

　　崇尚遵守规则，建立一种合规文化，一种发展的理性，对金融企业，生死悠关。