加拿大投资者保护基金简介 | |||||||||||
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http://finance.sina.com.cn 2006年04月06日 06:13 中国证券报 | |||||||||||
受到基金保护的投资者是CIPF成员的客户。由于加拿大的金融市场发展较为健全,CIPF的成员不仅有证券经纪商,也包括期货经纪商。所有加拿大投资交易商联盟(Investment Dealer Association)和CIPF的赞助商蒙特利尔证券交易所的成员都是CIPF的成员,现有
CIPF对于其成员由于破产而不能返还其客户的有价证券、现金、商品实物、远期合约、保险基金给予赔偿。CIPF对给予赔付的对象和赔付范围有严格规定: 赔付对象:(一)必须是CIPF成员的客户,在CIPF成员处拥有有价证券、商品实物或远期合同,用于商业交易;(二)必须在CIPF成员开户,符合各种法律法规的规定;客户可以是个人、公司、合伙企业、企业社团、信托基金、托管人及其他法律代表形式;(三)符合规定的海外客户也在赔偿范围。 不予赔付的对象:(一)CIPF赞助商的成员及所有的注册交易商,例如券商、共同基金交易商、有限市场交易商、期货佣金商及所有在加拿大和外国注册的海外券商;(二)与CIPF赞助商的成员有关联交易却未加披露的客户;(三)清算公司;(四)任何拥有CIPF破产成员任何一类证券达到或超过5%的客户,或者是该成员的贷款人;(五)破产成员的普通合伙人或董事;(六)破产成员的有限合伙人,拥有净资产或净利润达到或超过5%的;(七)对破产成员能够通过管理政策施加控制性影响的;(八)导致成员破产或对其破产有实质性影响的;(九)在破产成员处没有相关交易、不是其客户的;(十)监管委员会不认可的成员的海外客户,包括那些在加拿大没有业务的海外交易商(加拿大证券管理机构允许的交易商除外)。 CIPF不予赔偿的损失:(一)损失不是因为CIPF成员的破产造成的,例如证券市场价格的波动或投资者的投资不当等造成的损失;(二)对CIPF成员提供的融资性借贷或融资性购买/赎回交易造成的损失;(三)在180天内未向CIPF或破产成员管理人提出的损失;(四)破产成员实际并不持有的证券或保险基金,如直接以客户名义在公共基金进行登记的,因而在破产成员处没有相关记录的。 赔偿范围的限制:(一)最大赔偿额:CIPF对普通客户账户和所有独立账户(如退休计划基金等)总和的赔偿上限为一百万美元。(二)对客户损失的判定:1、损失判定依据的时间为CIPF成员的破产日,从第二天CIPF开始接受客户的赔付申请;2、账户损失的最大赔付额是依据CIPF成员破产后仍剩余的该客户的有价证券数量,加上该成员破产资产清算按比例补偿给该客户金额,减去该客户在该成员处拥有的所有账户总额;3、CIPF给予赔偿是以“损失判定日”当天价值计算,之后的市场价格波动不予考虑。如果有价证券无法交付,则以同等价值的现金赔偿;4、CIPF的赔偿将因该客户从其他渠道获得补偿而相应减少。 (中国证券投资者保护基金公司供稿) 新浪声明:本版文章内容纯属作者个人观点,仅供投资者参考,并不构成投资建议。投资者据此操作,风险自担。 |