证券业悄然备战反洗钱

　　

图/万永

　　本报记者 夏丽华 北京报道

　　与热热闹闹的银行业、外汇等领域的反洗钱相比，证券业的反洗钱监管由于相关法规的缺位，显得“安静”许多。

　　据证券监管部门反洗钱处的人士介绍，虽然离法规正式出台还有一段时间，但目前 一系列旨在加强市场基础制度建设的各项举措中，已经在为将来证券业反洗钱工作的展开做准备。

　　因为还没有建立像银行业那样正式、常规的反洗钱机制，纳入司法部门的证券业反洗钱案例基本没有。但这并不是说证券业没有相关的反洗钱活动。我国目前已经发现不少非银行类的金融机构从事洗钱等不法行为，比如在证券业利用投资账户等手法从事洗钱活动，在期货业利用对冲交易等从事洗钱活动，国家有关部门已采取行政处置等方式对相关机构进行了查处。

　　值得注意的是，由于近年来随着银行业

反洗钱收集、检测分析系统等机制日渐成熟，投入力量的加大，在不法分子看来，与证券、期货等金融机构内部人员勾结，以伪造交易等方式达到洗钱目的，似乎来得更为“方便”。比如，证券公司一度被称为洗钱者的“天堂”，就是指一些营业部为了自身利益，积极配合庄家操纵股价，甚至提供假身份证、假资金账户到销毁交易记录的“一条龙”服务，根本不管资金来源。另外，通过同时操纵多个账户“对敲”，随心所欲实现资金转移等。这也是要把证券业反洗钱纳入常规化、法制化监管的原因之一。与银行业的洗钱行为相比，通过证券业洗钱渠道更多，方式更为复杂、隐秘，链条更长，因此反洗钱工作的难度也更大。

　　在形式上，证券业的洗钱行为与通常的证券违法违规行为有很大的相似性。可以看出，不管是银行业还是证券业的反洗钱，整个过程中账户管理是非常重要的一个环节。上周中国

证监会就《证券登记结算管理办法》征求意见，首次以部门规章的形式对证券登记结算进行全面规范。其中规定，证券登记结算公司应当掌握其客户的资料及资信状况，并对其客户证券账户的使用情况进行监督。证券公司发现其客户在证券账户使用过程中存在违规行为的，应当按照证券登记结算机构的业务规则处理，并及时向证券登记结算机构和证券交易所报告，涉及法人以他人名义设立证券账户或者利用他人证券账户买卖证券的，还应当向证监会报告。

　　上述反洗钱处的人士说，这些规定实际上也是今后展开证券业反洗钱工作的基础性工作，建立掌握可疑交易、可疑信息的渠道。目前证券交易所的实时交易检测系统等都是将来收集信息、情报的渠道之一。此前央行反洗钱局负责人也曾表示，今年年内将规定证券业等报告可疑信息的义务，为证券和保险业的反洗钱监管做好准备。

　　证券业的反洗钱工作突然备受关注，还与我国正致力加入反洗钱国际组织FATF(金融行动特别工作组)有很大关系。按照FATF的评估要求，不仅要考察被评估国反洗钱、反恐融资法律法规的规定、反洗钱基础设施和制度建设情况，而且更侧重考察相关法律法规的执行情况、有关反洗钱基础设施和制度的运行效果。因此，反洗钱工作的全面开展势在必行。

　　目前隶属于

人民银行的中国反洗钱监测分析中心主要由两部分组成：人民币可疑交易检测分系统和外汇可疑交易检测分析系统。据悉，今后证券、期货等领域反洗钱工作的展开，基本参照现在的模式，由各金融机构等向监测中心汇报可疑交易数据、信息，监测中心再按照洗钱行为发生的领域向各监管部门提供线索，监管部门根据调查、查处情况，最后决定是否移交公安机关等。

　　不过也有业内人士指出，目前证券市场上确实存在部分灰色资金，反洗钱工作的展开，必然对这部分资金的影响较大，它们的出逃或对市场造成一定的打击。这可能会影响证券市场金融机构参与反洗钱工作的积极性，这也是将来相关监管部门在开展反洗钱工作时要特别注意的地方。