证券投资者保护知识问答

　　投资者保护基金公司与本报联合组织编写

　　中国证券投资者保护基金有限责任公司于今日正式开业。为向投资者宣传保护知识，保护基金公司与中国证券报联合组织编写了《证券投资者保护知识问答》。

　　《证券投资者保护知识问答》共计50题，题目内容主要来源于:《中华人民共和国证券 法》、《中华人民共和公司法》等现行法律条文中的有关内容；《个人债权及客户证券交易结算资金收购意见》、《个人债权及客户证券交易结算资金收购实施办法》及《中国人民银行、财政部、中国证券监督管理委员会关于证券公司个人债权及客户证券交易结算资金收购有关问题的通知》等相关制度中的规定；中国证券投资者保护基金有限责任公司章程及证券投资者保护基金管理办法等。

　　本套题目共50题，每题2分，总分100分。欢迎有条件的证券营业部组织投资者积极参与学习答题。

　　1.根据《证券法》的规定，证券公司()对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺

　　A.可以以特定方式　B　.不得以任何方式2.投资者用于证券交易资金清算的专用账户是()

　　A.证券交易账户　B　.证券交易结算资金账户

　　3.证券公司客户交易结算资金必须全额存入指定的()，单独立户管理

　　A.商业银行　B　.证券公司4.为禁止证券欺诈行为，维护证券市场秩序、保护投资者的合法权益和社会公共利益，经国务院批准，1993年9月2日国务院证券委员会颁布了()

　　A.《禁止证券欺诈行为暂行办法》B.《证券市场禁入暂行规定》

　　5.根据《证券法》的规定，证券公司挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金属于()行为

　　A.操纵市场　B　.欺诈客户6.《关于推动证券公司规范发展资产管理等业务的通知》中，要求证券公司在自查摸底过程中，须将截止()之前签订的客户资产管理业务合同情况、债务情况和挪用客户证券情况，真实、完整地向公司注册地证监局报告

　　A.2003年9月30日　B　.2004年9月30日7.关于客户资产管理业务下列说法中错误的是()

　　A.证券公司开展客户资产管理业务，应当在资产管理合同中明确规定，由证券公司承担投资风险

　　B.证券公司向客户介绍投资收益预期，必须恪守诚信原则，提供充分合理的依据，并以书面方式特别声明，所述预期仅供客户参考，不构成证券公司保证客户资产本金不受损失或者取得最低投资收益的承诺

　　8.被金融机构挪用的个人持有的有价证券，以原有证券在金融机构被公告处置日()的虚拟还原市值计算A.开盘价　B　.收盘价9.证券公司或其营业部虚增客户资金账户内资金，没有真实资金转入的，()

　　A..可以认定为客户证券交易结算资金B.不能认定为客户证券交易结算资金10.以下关于个人债权收购工作程序表述正确的是()

　　A.公告－－登记－－甄别确认－－支付收购款B.公告－－甄别确认－－登记－－支付收购款11.根据《收购意见》的有关规定，债权登记应按个人和机构债权分别登记，登记期为()A.90天　B　.120天12.根据《收购意见》中制定的收购标准，同一个人(即同一个身份证号的个人)债权本金部分，累计金额10万元以下(含10万元)的收购政策是()

　　A.打九折收购　B　.全额收购13.根据《收购意见》制定的收购标准，同一个人债权本金金额超过10万元以上的部分收购政策是()

　　A.打九折收购　B　.全额收购14.根据《收购意见》制定的收购标准，机构债权本金部分的收购政策是()

　　A.不予收购　B　.打九折收购15.根据《收购意见》制定的收购标准，个人客户证券交易结算资金合法本息的收购政策是()

　　A.打九折收购　B　.全额收购16.根据《收购意见》制定的收购标准，机构客户证券交易结算资金的收购政策是()A.不予收购　B　.全额收购17.个人债权收购款应采取下列哪种方式支付给个人债权人()

　　A.债权人(代理人)凭有效身份证明及个人债权收购确认函到指定银行领取收购款，银行收回个人债权收购确认函

　　B.地方人民政府根据甄别确认结果直接支付收购款并收回个人债权收购确认函

　　18.个人债权人可以选择接受收购，也可以选择参加被处置金融机构的最后清算，如果最终清算受偿金额低于收购额，其差额()

　　A.打九折补偿　B　.不予补偿19.证券投资者保护基金主要用于()A.证券公司被撤销、关闭和破产或被证监会采取行政接管、托管经营等强制性监管措施时，按照国家有关政策规定对债权人予以偿付B.按照国家有关政策规定偿付投资者在证券投资活动中因证券市场波动或投资产品价值本身发生变化所导致的损失20.根据《关于进一步加强证券公司客户交易结算资金监管的通知》的有关规定，下列关于客户交易结算资金独立存管问题说法错误的是()A.客户交易结算资金独立存管是指证券公司将客户交易结算资金独立于公司自有资金，存放在具有一定独立性和必要监管职责的存管机构

　　B.实行客户交易结算资金独立存管后，证券公司不能再存放客户交易结算资金

　　21.下列关于美国证券投资者保护公司(SIPC)说法正确的是()

　　A.S　I　P　C　关于赔偿限额的规定为最高不超过50万美元(包括现金＋证券，其中现金≤10万美元)B.S　I　P　C　关于赔偿限额的规定为最高不超过10万美元(包括现金＋证券，其中现金≤5万美元)

　　22.下列关于客户交易结算资金银行第三方存管说法正确的是()

　　A.资金由银行管理，证券由证券公司管理B.资金、证券均由证券公司管理23.根据《证券法》的有关规定，证券公司经办经纪业务，接受客户的全权委托买卖证券的，或者对客户买卖证券的收益或者赔偿买卖的损失作出承诺的，监管部门将采取哪些制裁措施()

　　A.责令改正，处以5万元以上20万元以下罚款

　　B.处以成交金额5％以上20％以下罚款24.下列属于证券公司及其从业人员损害客户利益的欺诈行为的是()

　　A.按照客户的委托买卖证券B.为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖

　　25.以下《关于推动证券公司规范发展资产管理等业务的通知》说法正确的是()

　　A.进一步明确了个人委托理财的收购范围B.要求各证券公司立即停止未经批准的集合资产管理业务，暂停开展新的个人客户资产管理业务

　　26.以下属于客户交易结算资金的是()A　.经纪业务的客户为保证足额交收而在证券公司存入的资金、出售有价证券所得到的所有款项及持有证券获得的股息、现金股利、债券利息B.经纪业务的客户应付的经纪佣金27.下列哪项属于证券公司及所属营业部挪用客户交易结算资金的情况()

　　A.从结算备付金账户提取佣金B.用客户交易结算资金为客户透支，为公司或其他机构或个人提供担保28.下列哪种属于证券公司从事客户资产管理业务的禁止性行为()

　　A.将客户资产交由具有客户交易结算资金法人存管业务资格的商业银行或者中国证监会认可的其他机构进行托管，通过专门账户为客户提供资产管理服务

　　B.向客户保证其资产本金不受损失或者承诺取得最低收益

　　29.按照《收购意见》的有关规定，下列对应纳入国家收购范围的个人债权表述正确的是()A.2004年9月30日前，以个人名义在依法设立的金融机构中开立账户或进行金融产品交易，并有真实资金投入所形成的对金融机构的债权

　　B.为个人所有，但以机构名义在依法设立的金融机构中开立账户或进行金融产品交易，并有真实资金投入所形成的对金融机构的债权30.根据《实施办法》的有关规定，下列应认定为个人债权的是()

　　A.居民个人持有的存放于金融机构相关账户上被金融机构挪用、用于回购质押的有价证券(含国债、股票、其他合法债券)

　　B.金融机构由于交通事故等非证券业务原因造成的应付个人债权

　　31.以下金额中，属同一个人债权的本金(非个人储蓄存款或证券交易结算资金的合法本息)部分应予全额收购的是()

　　A.10万元人民币　B　.12万人民币32.以下关于个人债权甄别确认的说法正确的是()

　　A.被处置金融机构法人和分支机构所在地政府，应负责成立个人债权甄别确认小组

　　B.个人债权应当全部由清算组甄别确认33.按照《收购意见》的有关规定，基金会中个人捐赠的资金对证券公司形成的债权为()A.机构债权　B　.个人债权34.个人以机构名义和机构以个人名义对证券公司形成的债权应如何处理()

　　A.均纳入收购范围　B　.均不纳入收购范围

　　35.在审查个人名义的债权时，以下应认定为机构资金，不属于个人债权()

　　A.个人账户资金和证券来自有关机构或机构控制账户，但个人与机构之间不存在投资或债务关系的

　　B.个人账户内的资金和证券均为该个人合法所有的

　　36.高风险证券公司被证券监管部门采取行政接管、托管、清算等强制措施时，证券公司原债权债务关系应如何界定()

　　A.托管、接管机构不承担被处置证券公司的债权、债务

　　B.被处置证券公司债权、债务因托管、接管而转由托管、接管机构承担

　　37.以下关于个人债权收购资金说法正确的是()

　　A.收购个人债权资金总额的10％由金融机构总部、分支机构、营业网点所在地省级政府负责筹集

　　B.收购个人债权资金总额的20％由金融机构总部、分支机构、营业网点所在地省级政府负责筹集

　　38.以下认定为个人委托理财权属不清晰的是()

　　A.个人委托理财账户与其他客户资产在同一账户中运作

　　B.被处置金融机构以向客户账户存入资金的形式支付委托理财收益

　　39.关于三方监管的委托理财，以下说法正确的是()

　　A.对于资产被受托金融机构挪用的个人三方监管委托理财，个人债权不纳入收购范围B.对于权属清晰、未被挪用的个人三方监管委托理财，客户账户内资产是属于客户所有的财产，不作为清算财产，不纳入收购范围

　　40.多名个人资金集合委托理财应如何认定()

　　A.若同一份多名个人资金集合委托理财合同项下的个人分别与证券公司或其所属证券营业部直接签订协议，则以个人直接协议为依据进行个人债权的登记、甄别确认和收购

　　B.若同一份多名个人资金集合委托理财合同项下的个人分别与证券公司或其所属证券营业部直接签订协议，仍按单一个人债权处理41.以下说法中正确的是()A.公告处置日前委托理财或借贷关系已经终止，同时公司有真实资金转入的，客户资金账户内资金余额属于客户证券交易结算资金

　　B.证券公司或营业部虚增客户资金账户内资金，没有真实资金转入的，亦应认定为客户证券交易结算资金

　　42.按照《实施办法》的规定，个人以机构名义的委托理财或融资应如何处理()

　　A.纳入到收购范围中B.不纳入收购范围，由被处置的金融机构所在地省级或计划单列市人民政府妥善处置，按照“谁集资、谁负责”的原则解决，集资机构(即与被处置金融机构签订协议的机构)必须承担相应的责任

　　43.认定客户证券交易结算资金的基本标准是()

　　A.正常经纪业务客户在被处置证券公司开立证券账户和资金账户，并有真实的资金投入B.客户必须与证券公司签订委托理财协议，并将资金存入证券公司指定账户

　　44.下列账户内资金余额应认定为客户证券交易结算资金的是()

　　A.存在融资、配资的账户(委托理财业务除外)，账户内剩余资金剔除融资、配资后的部分B.客户承诺资金或证券存入或托管一定期限不提取或不动用的部分

　　45.个人债权收购金额应如何认定()A.以截止公告处置日的当期未结清合同约定的本金余额为准，当期未结清合同中证券公司已支付的高息应从收购本金中扣除

　　B.以截止公告处置日的当期未结清合同约定的本息余额为准，当期未结清合同中证券公司已支付的高息应予以收购

　　46.对于被挪用的正常经纪类个人客户的证券，应如何处置()

　　A.由托管清算机构负责甄别确认，并纳入收购范围

　　B.由地方政府负责甄别确认，并纳入收购范围

　　47.下列哪类财产不作为清算财产()A.权属清晰、未被挪用的个人委托理财B.被处置证券公司的证券类资产

　　48.甄别确认小组对20万元(含20万元)以上的大额个人债权审查时，如债权人不能提供合法收入证明应如何处理()

　　A.债权人不能提供合法收入证明的，应书面说明收入来源和不能提供合法收入证明的合理原因，并就收入的合法性做出承诺，对承诺的真实性承担法律责任

　　B.债权人不能提供合法收入证明的，应口头说明收入来源和不能提供合法收入证明的合理原因，并就收入的合法性做出承诺，对承诺的真实性承担法律责任

　　49.以下关于个人债权登记、甄别确认及收购过程说法正确的是()

　　A.未按公告规定时间登记的个人债权，可以在托管清算机构确定的延长期内补充登记，债权人应书面说明未及时登记的理由

　　B.未按公告规定时间登记的，个人债权不予补充登记

　　50.以下哪种情形可使用证券投资者保护基金()

　　A.证券公司被撤销、关闭和破产或被证监会实施行政接管、托管经营等强制性监管措施时，按照国家有关政策规定对债权人予以偿付

　　B.填补证券公司经营不善形成的亏损