券商客户保证金第三方存管有序推进

　　长江证券计划9月5日前对原大鹏31家营业部实行第三方存管，目前7家营业部已完成上线

　　记者 夏丽华 北京报道

　　“虽然刚开始涉及新开户等手续，麻烦一点，但从制度上保证了券商无法再挪用客 户保证金，我们就彻底放心了。”在位于北京西北三环的原大鹏证券万泉河路营业部里，刚刚办完保证金第三方独立存管手续的个人投资者马先生这样感叹道。

　　这家营业部是长江证券收购的原大鹏证券31家营业部中的一家。

　　根据去年底中国

证监会发布的《关于进一步加强证券公司客户交易结算资金监管的通知》，进入风险处置程序的高风险券商，在使用国家救助资金的同时，必须实行客户交易结算资金第三方独立存管。为此，在收购原大鹏31家营业部后，长江证券迅速成立了第三方存管项目组推进此项工作。截至目前，已完成了7家营业部的第三方存管上线工作，按计划余下的24家营业部也将在9月5日之前全部完成。

　　担任长江证券第三方存管的机构是中国建设银行。在全部完成第三方存管工作后，建行在全国的各主要营业网点均可为长江证券的客户办理第三方存管业务。

　　长江证券有关人士介绍说，第三方存管与银证通模式相比，相同点都是由银行管理客户交易结算资金，但两者又存在明显的区别:前者在技术设计上优于银证通模式，它是独立于银行自身业务系统之外一套单独的系统，其数据处理的效率也较银证通高，客户交易更加快捷。同时，在交易品种上，第三方存管系统也较银证通模式丰富。而最重要的区别是，第三方存管系统要求客户在银行单独开立一个保证金存管账户，并将该账户与其在券商处开立的客户账户之间建立对应关系，同时也与客户的银行存款账户建立对应关系，即券商端客户账户——银行端保证金账户——银行端存款账户是一一对应的。而券商端的客户账户上的资金只是一个记账符号，真实的资金是存放在银行端的保证金账户上的。这样客户的资金是公开、透明、可查的，是十分安全的，同时还能确保客户资金的随时兑付。

　　除此之外，由于第三方存管制度的核心是“券商管证券、银行管资金”。银行对业务规范程度的要求比券商更高。如客户在开户时，不仅要符合券商的审核要求，还要满足银行的相关要求，尤其是对机构客户审核更为严格，不仅要有营业执照还要有每年年审的法人机构代码证，且资金进出都必须严格按照机构的手续办理。从风险控制角度来说，这无异是上了“双保险”，从根本上杜绝了一些不规范行为的存在。同时，对一些原来已在营业部开户的客户，在办理与银行签约的过程中，一些原来存在的手续不规范、资料不健全的问题逐步暴露出来，必须按照银行的相关要求完善手续后，才能在银行开户并办理签约手续。

　　业内专家强调，作为第三方存管的客户，不仅可以享受券商提供的服务，同时还可以享受银行提供的各种

理财服务。记者从长江证券北京两家正在推进第三方独立存管的营业部了解到，在公告见报后，已吸引了不少新客户前来咨询并办理相关业务。