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一心编辑:
我原来在某证券公司开户交易，交易手续费为2.8‰。2004年7月，某证券公司青岛营业部经理刘某通过我过去的同事老夏来拉客户，声称到该营业部有钱赚、有内幕消息，交易手续费为1.5‰。
到了该营业部，员工带我去见了刘某，刘某让我跟老夏炒股，老夏是证券公司的首席交易师和客户服务部总经理(夏提供的名片有两张，一张是该营业部客户部总经理，另一张是该营业部股票交易运作室首席执行人，只是改了名)。在开户前，老夏给我立了字据，约定交易手续费为1.5‰。然后，帮我开了户、设了密码，开始代我操作。由于家里有病人，其后的三个月中我很少关心股市。三个月后，我发现入市的70万元市值只有50万元了，我打出对账单一看，在短短的三个月中做了1500万交易额，而且是透支发生的。经了解，我的账户中每天融资20－50万不等，是T＋0融资，而且交易手续费为3.0‰。我去找刘某，他保证将多付的1.5‰的交易手续费在2004年11月16日还我，并让我再融资将损失补回来。可到期时，我向他要，他声称已将老夏的账户封了，一定能给钱，但到今天都没给。请问，我如果起诉他们，能否追回损失？
青岛 范林范林读者:
你好！虽然该证券营业部经理与夏某不构成欺诈，但违反诚信，造成的亏损中，也有你轻信与疏于管理的责任。上海新望闻达律师事务所合伙人宋一欣律师提出以下建议，供你参考:
其一，证券营业部虽然可以浮动交易手续费率，但应该通过开户时以签约的方式固定下来，而不是由夏某承诺或由刘某承诺。其二，明知夏某已改名，不应当轻信其名片，还应当将有关内容载入与证券公司的合同中。其三，既然让夏某参与你账户中的股票炒作，应当时时关心，发现问题及时终止或中止委托代理。其四，你让夏某炒作你账户中的股票，事实上你也告诉了你账户中的密码。这样，构成了口头的股票买卖的委托代理，你是委托人，他是受托人，在正常情况下，受托人的一切行为都由委托人负责(包括正常的投资亏损)。
问题的关键是，夏某与证券营业部已超越了受托人的权限，构成了越权，由此造成的损失，应当由他们共同承担，如果拒不承担的话，你可以依法向人民法院起诉，要求维护你的合法权益。理由如下:
第一，实际上，夏某是在证券营业部开了一个工作室，夏某是非正式员工，但是，刘某作为该营业部的负责人，直接向你介绍夏某是首席交易师和客户服务部总经理。那么，有理由认为，夏某的行为代表证券营业部，证券营业部工作人员(无论正式员工还是非正式员工)的职务行为所造成的后果，根据《证券法》的有关规定，应当由证券营业部承担。其二，退一步说，就算是你口头委托夏某炒股，同时，你已与证券营业部签订开户委托协议，让其作为你的证券经纪人，那么，夏某与证券营业部有义务履行作为受托人的职责，而不能越权。而实际上，夏某通过你的账户每天T＋0融资20—50万不等，三个月中做了1500万交易额，造成你20万的亏损，这一切没有证券营业部的配合是做不到的。所以，在未经你书面同意融资炒股的情况下，夏某与证券营业部的行为已构成对你的越权代理(姑且不论证券营业部可能对夏某的返佣)，你由此可以要求夏某与证券营业部赔偿在你账户中T＋0融资造成的损失，并承担相应的交易手续费。
一心
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