深发展人事风暴骤起 内机制转型财务垂直管理

　　□本报记者 钟恬/文

　　在2005年银行大案要案频发的时段，正处于改革关头的深发展(资讯 行情 论坛)也未能幸免。

　　4月20日深发展发布公告称，于2003年8月向某系列企业发放3年期共计15亿元贷款，存 在发放不合内部管理程序和借款人使用贷款违规的嫌疑。

　　“高风险信贷能够被通过，贷款发放后又遭挪用，显然银行内部操作人员要对此负责。”一位分析师指出，此类案件缘于银行内部控制及公司治理机制的失效，而这正是国内商业银行的通病。

　　而对于刚被中国银监会核准任职资格、正在风风火火酝酿为深发展改革提速的行长韦杰夫(Jeffrey R.Williams)来说，除积极应对此案外，更艰难的一步是如何从管理架构体制、激励和责任机制等方面下功夫，实现深发展的真正“转型”。

　　事实上，深发展配合新体制的人事改革“风暴”在一个月前已经悄然拉开了序幕。

　　10个行长换了岗

　　据知情人士透露，在2004年11月，时任深发展过渡期风险控制顾问委员会执行工作组主席的韦杰夫，就已发现此贷款中存在的问题，并以“诈骗”定性向公安机关报案。韦杰夫在2005年工作报告中还指出，“内部控制和风险控制能力薄弱”，是深发展面临的威胁之一。3月初在其主导下，两场中高层人事变革已悄然展开。

　　在给深发展员工的公开信中，韦杰夫通报了深发展总行高管分工调整情况：原广州分行行长胡跃飞调任总行，以行长助理的身份协助韦分管全行的公司业务；行长助理周立兼任深圳管理部总经理等。

　　在分行行长的调整上，韦杰夫的改革更是大刀阔斧：共有八个分行行长被调整，其中六位属于分行间互调，二位则被撤换。经过深思熟虑，韦杰夫在给员工的信中特别解释了8家分行行长换岗一事，如在南京分行行长仇卫平调任上海分行行长一事上，韦杰夫对仇卫平的评价是：“在任南京分行行长期间，工作扎实，业绩突出，不良资产率低，在南京和总行都享有很高的威信。”而对上海分行行长孙杰调任佛山分行行长一事，韦杰夫称孙杰“在上海积极开拓公司金融和消费者业务，做出了很多重要的贡献”。

　　据悉，在人事调整之前，韦杰夫专门邀请了国际咨询公司制订了方案。他赋予分行行长的职责是，实行的信贷风险垂直管理新体制中，与风险执行官一起，实行垂直管理、双线考核，“要对资产质量负责”。

　　记者发稿前，来自深发展的最新消息称，韦杰夫又对北京、重庆两家分行的行长做了调整：曾经担任过南京分行行长的赵文杰任北京分行行长；重庆分行行长则由许胜担任。据深发展有关人士介绍，这是韦杰夫又一重大战略：“北京、重庆两个城市对于整个中国经济的发展具有举足轻重的意义，同时也是深发展重要的市场。”

　　财务执行官浮出水面

　　与中高层调整的波澜不惊相比，深发展财务执行官的亮相过程更堪称是一场人事“风暴”。

　　2005年4月4日，韦杰夫正式签署文件，任命矫吉生、孙安琴等7人成为深发展7家分支机构财务执行官。上述7人将分别被派驻深圳管理部以及北京、上海、广州、南京等7家分支机构，代表总行履行计划财会管理职能。

　　财务执行官是韦杰夫力推的“财务垂直管理”的产物。“财务垂直管理”是国际上比较成熟的银行运作经验，对于有效控制成本、确保财务信息的及时获取和透明度都有明显的积极意义。

　　几位财务执行官到任后，除了执行预算计划及控制费用外，还将协助所在分支机构负责人对分支机构的市场定位、业务发展和资本性投资做出决策，并参与所在分支机构工资奖金方案的制定和重大经济合同、经济协议的研究与审查。

　　该行某高层人士认为，在系统管理上，以前的深发展和众多国内银行一样，是传统的总、分行管理架构，总行对分行的控制力相对薄弱，各分支机构和总行的财务标准不统一，这和商业银行的国际管理不符。所以此次财务改革，是着眼于建立国际标准而进行的。

　　“财务垂直管理模式，可以较好解决内部控制能力问题，从而有效地控制财务风险，避免出现重大的损失。”深发展一些基层员工表示。

　　信贷执行官履新

　　对银行的业务发展来说，除计划财务外，授信风险也是必须关紧的一扇门。

　　在韦杰夫看来，“选好信贷执行官，先试点，尽快全面推广”是2005年信贷风险工作重点之一，也是其主导实施的授信风险垂直管理体系中的重要一着。

　　该体系于2004年12月开始草创，至2005年3月完成。在该体系框架下，首批6名信贷执行官经过层层选拔，获得委任。

　　“此次信贷执行官派驻的试点行有上海、广州、深圳、宁波、南京、杭州六家，以后试点将逐步扩大，同时将在社会上公开招聘第二批信贷执行官，”深发展风险执行总监陈蓉介绍，“本年底前将形成对所有分行的派驻。”

　　深发展颁行的《授信风险垂直管理方案》显示，信贷执行官只对总行信贷风险执行总监负责，而分行风险审查委员会和风险管理部，接受信贷执行官的领导，协助其工作。

　　这并不意味着信贷执行官的地位超脱，可以对分行业务“高高挂起”。“信贷执行官不能因怕担风险而使所驻分行丧失了业务市场。”陈蓉称，信贷执行官还要配合分行行长进行业务经营和市场拓展，并定期向总行提交同业竞争和市场分析专题报告。

　　“市场、风险两张皮”是国内银行的传统矛盾，即总行责怪分行不问质量，分行抱怨总行不懂市场。“授信风险垂直管理，就是要解决这一矛盾，强调决策独立，专业管理，同时也更贴近市场。”一位新任信贷执行官称。