中行至少8亿巨额存款失踪 东北高速诉讼发现案情

　　

图：中行哈尔滨支行8亿元存款被盗，惊动中行高层。

　　中行哈尔滨一支行分理处主任已挟巨款逃往加拿大

　　正筹备到香港上市的中国银行，发生员工盗用巨额资金事件。中行哈尔滨一支行最近被查出至少有8亿元人民币巨额存款失踪，涉嫌盗用客户存款的支行分理处主任高山本月初已举家携巨款潜逃加拿大，支行行长则被撤职调查。公安部门正对案件进行调查。

　　中国银行总行新闻发言人前日证实，位于黑龙江省哈尔滨市的中行河松街支行发生巨额存款失窃事件。发言人称，案件涉及金融诈骗，有关部门正在进行调查。而中国银监会新闻发言人则指出，事件是员工经济犯罪，与银行风险管理无关。

　　多笔资金“去向不明”

　　存款失踪的客户分别有：A股上市公司———东北高速(资讯 行情 论坛)(600003)有3.23亿存款失窃；黑龙江社会劳动和保障局持有18张，总面值1.8亿元的存单全部是伪造，该局在该支行的账户已没有资金。

　　东北高速在1月15日公告称，公司董事长张晓光因涉嫌挪用公款，已被吉林省检察院拘留，又指公司系统内三笔总值3.23亿元存在中行河松街支行的资金“去向不明”。

　　消息透露，中行总行对该公告十分关注，并立即向该支行的企业客户发出通知，要求客户前往银行对账。中行行长李礼辉上周更亲自率领几十人，组特别工作小组进驻黑龙江分行彻查事件。

　　在核账过程中，发现有十多个账户无人认领，期间又陆续揭发企业的账户出现问题。其中，黑省最大风险投资公司辰能存放在中行逾3亿元的资金无故消失，辰能总经理赵庆斌已于1月13日跳楼身亡。

　　东北高速1月21日发布公告称，公司已于2005年1月17日，向吉林省高级人民法院递交了民事诉讼状，被告为中国支行哈尔滨河松街支行。公司认为，河松街行支行应立即向公司支付公司在该行的存款2.93亿元及利息(共3.23亿元)。吉林省高院已经受理此案。

　　东北高速诉讼发现案情

　　2004年9月28日，交通银行长春分行向吉林省高级人民法院提起诉讼，要求东北高速偿还到期贷款及部分未到期贷款。为此，吉林省高级人民法院查封了公司在中国银行河松街支行两个账户上的资金，包括本金、利息、诉讼费等总计金额21200万元。

　　而中国银行河松街支行向吉林省高级人民法院出具了内容为“你院院字第26号扣划通知书收悉。关于东北高速公路股份有限公司在我行的账户存款15000万元，已扣划至交行长春分行”的回执书，但交通银行长春分行却迟迟没有收到该笔款项。中国银行河松街支行出具的对账单显示，此时东北高速账户上尚有近3亿元的资金。东北高速拿到了银行资金对账单，但仍没有说明钱去了哪里。

　　分析人士认为，按照银行内部的规定和高山本人的职务，他是根本没法提走这样大笔的款项的。

　　开具假存单套出巨额资金

　　知情人士指，一连串问题账户，大部分与失踪的高山有关。据初步调查显示，部分企业的资金最初存入银行后，就被“背书转让”到了其他账户上，根本没有存入企业的户口。高山一直以虚假的存款凭证和对账单，制造中行账户上仍有存款的假象。事件可能涉及部分企业高层与高山勾结，串谋挪用资金。

　　高山能够规避中行总行及人民银行的监管，主要是该行一直没有向人行上报开展机构客户业务，也没有进入人行的同城结算系统，所有业务都是透过中行哈尔滨道里支行进行结算，把所有业务纳入道里支行的结算账户内。

　　有关部门调查账户时发现，高山早在2000年初便开始对企业存款动了手脚。目前的调查结果显示，相当一部分资金在企业存入银行之处，就被转到了其他账户，根本未入企业的账户。

　　而《第一财经日报》引述黑龙江金融界一位不愿意透漏姓名的人士透漏，高山全家都已经去了加拿大，并且拿走了约6亿元的储蓄存款。高山卷走的这些资金包括东北高速和辰能的存款，作案方式主要是开具假存单。

　　中行哈尔滨支行巨额存款失窃事件震动中行高层，中国银行总行多人进驻中行黑龙江分行展开调查，而黑龙江的银行系统也正在因这件事而进行大规模的整顿。

　　应不会影响上市进程

　　对于中行再次发生行员盗窃存款事件，里昂证券联席董事陈志铭认为不足为奇，也不会引来负面效果，这只是一个改革过程。由于中行尚未上市，故可尽早处理此等问题，即使上市后，不排除会再有丑闻出现，故最重要是如何改善风险管理，防止日后发生同类事件。

　　有证券分析员亦指出，事件无碍中行上市进程，因涉及金额不大，也非坏账，而且这类案件往往涉及多方关系，较为复杂，实际仍要多作了解。(新快报综合报道)

　　中国银行高层近年出事情况一览

　　2005.1中国银行哈尔滨河松支行被查出有逾8亿元人民币客户存款失踪；支行分理处主任高山本月初传携全家及巨款潜逃加拿大。

　　2004.8中国银行香港分行副总裁丁燕生被捕，他涉嫌未获授权而将合并前成员行控股股东所拥有的部分资金分配作个人用途。副总裁朱赤，前中银香港副总裁办总经理张德宝亦相继被捕。

　　2003.12中国银行前行长王雪冰以“受贿罪”被北京市第二中级人民法院一审判处12年有期徒刑。

　　2002.2中国银行前副董事长刘金宝，涉嫌利用职权影响违规发放贷款.、谋取私利、贪污受贿等，该案于2004年1月移送检察机关立案侦查；刘金宝被捕后，他曾长期任职的中国银行上海分行也有数人被捕。

　　2001.10中国银行广东开平支行前行长许超凡、余振东、许国后，于1993年至2001年间盗用资金4.83亿美元，余振东潜逃美国，2004年4月被押送回中国。

　　冰山一角：银行高层出事频管理亟需改革

　　中国银行哈尔滨一支行有8亿元人民币存款失踪，负责人携巨款潜逃加拿大，熟悉情况人士认为，这只是内地银行管理问题的“冰山一角”。

　　事实上，除了中国银行前行长王雪冰，中国银行前副董事长刘金宝等具国际知名度的财经人物近年出事外，四大国有银行的分行支行行长的出事率也不低，部分更是潜逃在外。此外，股份制银行的高层近年也频频出事，其中包括华夏银行(资讯 行情 论坛)前行长段晓与，汕头商业银行一支行行长去年因挪用1.1亿元而被判刑。

　　去年6月，国家审计署审计长李金华在审计报告中披露，“广东省佛山市民营企业主冯明昌利用其控制的13家关联企业，编造虚假财务报表，与银行内部人员串通。累计从工商银行南海支行取得贷款74亿元”。

　　熟悉情况的人士认为，从李金华的审计报告指出的管理问题，到近日揭发的中行哈尔滨支行人员盗用客户6亿元存款后潜逃，反映中国银行业的管理和用人制度，亟需加速改革。

　　中国银监会日前公布，去年共查出银行业金融机构违规金额高达5840亿元。