2017年01月10日09:47 新浪财经

  新浪财经2016年券商服务满意度评选正火热进行中,在网友热情投票参与评选之外,新浪财经采访到各大券商的经纪业务负责人,听听他们的声音和想法,共同探讨大变革时期券商经纪业务的转型之道。东海证券表示:服务的总体目标是基于合规前提服务于客户资产的保值增值,东海证券将围绕投顾工作智能化继续发力,不断升级客户体验。东海证券的拉票宣言:户入东海,聚财四方,一人三户,东海足矣!

  工作总结:基于合规前提服务于客户资产的保值增值

  服务的总体目标是基于合规前提服务 于客户资产的保值增值,短期工作主要有:(1)资讯服务全面升级。主打“智能数据”功能的交易理财类APP“东海通”于今年全面上线,依靠智能+大数据为 客户提供专业的差异化投资资讯服务。(2)投资理财产品上线。满足各个层面客户需求。(3)人工+智能投顾服务稳步推进。对投顾人员日常工作管理实施专业 化、标准化,将大部分常规型普及工作逐步以智能化方式进行统一合规管理。

  热点聚焦: 解决线上开户和线下服务的有机统一

  线上开户与线下服务各有侧重点,但又相互补充。线上开户体现了券商互联网化的时效性、便捷性,而线下服务则更注重与客户面对面地沟通了解,以提供专业服务,甚至是个性化的定制服务。

  一 方面,线上开户的客户往往对互联网认可度较高,接受能力和学习能力较强,因此东海证券对这类客户的服务更多基于我们的互联网平台,比如东海通App和龙网。通过将更多的业务线上化,同时提升客户的操作体验,实现让客户更加自主快捷地选择东海证券的产品与服务。线上开户的多场景切入,便于节约客户的时间成本,也大大降低了东海与客户之间的沟通成本。

  另一方面,金融市场的复杂性决定了很多业务必须要与客户进行充分沟通,只有当客户充分理解后才能更好地做出抉择。针对这类业务,东海证券提供专业人员与客户进行一对一线下深入沟通。

  东海证券一直坚持从风险承受、风险偏好和交易习惯等方面对客户进行分类分级管理,而且仍在不断完善和丰富这方面的工作。事实上,对于所有的东海客户,无论是线上还是线下开户,东海证券都会提供专人回访,并询问具体需求。客户与东海之间的双向沟通是很便捷的,好的产品和服务能够第一时间传达给客户,客户的需求也能够第一时间反馈到我们这里,比如投顾签约服务,就是将投资咨询业务与客户的具体投资实践需求相结合,发挥东海证券的优势来助力客户投资。

  未来,东海证券也会借助互联网延展传统线下服务的服务半径,使服务方式更加贴合用户习惯。当客户有任何困惑时,都能通过各种线上渠道轻松找到专业人员。

  工作展望:围绕投顾工作智能化继续发力 不断升级客户体验

  接下来,东海证券将围绕投顾工作智能化继续发力,不断升级客户体验。另外,今年我们将推出以客户为中心,支持东海全业务投资交易的“统一账户”平台。平台 的终极目标是打通客户在不同市场的资金使用障碍,构建以资金为中心的管理模式,并支持多种存管模式管理和多种方式资金进出,实现客户信息的统一存储,客户 资金的统一管理,极大程度方便客户。

  行业分析:一人三户背景下 新客户的获得难度及成本变大

  一人三户背景下,券商竞争越演越烈,新客户的获得难度及成本都变大。与此同时,一人三户政策也是对券商的一种激励与鞭策,不仅是传统单一佣金率的竞争,更是对券商全方位服务度、投资专业性的综合考量。

  自从券商经纪接入互联网跑道,客户与券商距离得以拉近,如今市场环境和政策紧缩压力下。一方面,券商更需本着谦卑之心,聆听客户真切需求,利用互联网大数据、金融科技应用于经纪业务中,不断优化场景切入、交易体验、投资资讯等方面需求,与客户携手并进;另一方面,券商也需走在客户之前,以自身投资专业性引领客户发展。

  行业展望:以客户需求为主导 结合科技力量 发展综合性金融服务平台

  未来券商的发展路径,仍将是以客户需求为主导,结合科技力量,发展综合性规范性的金融服务平台。目前的投资者增长正趋近年轻化,智能科技的进步也将在未来理财生活中占居越来越大的作用,行业发展也渐趋更合理规范。抓住投资群体的年轻化、理财投资科技化、合规发展这三方面,必定是券商立足行业的生存之道。

责任编辑:任倩倩 SF018

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