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交通银行(资讯 行情 论坛)(3328.HK)近日公布的中报中除了漂亮的业绩数字外，也披露了对两笔贷款共计约1.5亿元的减值拨备。其中，对于顾雏军旗下格林柯尔(资讯 行情 论坛)系企业的4.45亿元的贷款，交行计拨了9842万元的拨备。交行昨日表示，该笔贷款还未最终形成坏账，交行将根据顾雏军及格林柯尔系企业的事态发展增加或减少现有拨备。
针对有报道称格林柯尔系企业的4.45亿元贷款未能收回的说法，交行董事会办公室
一位负责人告诉记者，由于顾雏军还在接受调查，格林柯尔系企业重组等工作还未有结果，交行目前并未将该笔贷款完全列入坏账之列，“我们对格林柯尔系企业9842万元的拨备，是按照‘关注’类贷款进行拨备的，拨备率在20%左右。我们将根据事态的发展增加或者减少现有的拨备水平。”
国泰君安银行业分析师伍永刚对上述说法表示了怀疑。他说，五级分类贷款(正常、关注、次级、可疑、损失)中，次级以下即属于不良贷款，“一般来说，银监会要求次级类贷款拨备率为25%。测算下来，交行对格林柯尔系企业拨备率为22%，其实际拨备率已经相当于次级类贷款的范围。”
但伍永刚认为不能简单就此评价交行此次拨备率的高低，“交行最终将在该贷款中损失多少，最主要看格林柯尔系企业抵押品的价值。如果格林柯尔系企业的重组甚至破产清算进行顺利，交行损失不会太严重。”
另外，交行中报还透露，陷于停业状态的普尔斯马特-诺马特系企业尚未偿还交行的贷款达1.48亿元人民币，交行相应的拨备为5590万元。从拨备情况看，交行已将该笔贷款列入“可疑”类贷款。
香港凯基证券一位董事告诉记者，交通银行2005年上半年表现(纯利较上年同期增173.5%)是由于息差扩大、非利息率收入提高及成本控制改善。凯基证券将该行2005年每股收益预期提高到0.21元人民币，将2006年每股收益预期提高到0.25元人民币；将目标价提高到3.45港元(相当于2006年每股收益的14.4倍)，但将该股评级从中性下调至跑输大市，因为其上涨空间有限。
交通银行昨日跌0.741%报收3.35港元。
作者：早报记者 毛明江
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