推中央集权财务链方案 中石化卡壳银行标准问题

　　本报记者 王慧琴 发自上海

　　经过一年多的开发和总部的试运行，中石化(资讯 行情 论坛)股份公司(600028.SH，0386.HK)的资金管理信息系统的项目汇报会日前在中石化集团公司举行，当记者得知此消息并向中石化有关部门提出采访要求时，该部门负责人称，由于项目正在向各地分子公司的推广阶段，所以不便对外公布。据记者从权威渠道了解，待此项目完全推广至中石化下属子公 司，实现上下游资金链的整合，至少需要3到5年的时间。

　　中央集权

　　去年6月份，中石化股份公司携手国内一家软件企业，准备开发一套具有中石化资金管理特色的综合资金业务管理系统，目的就是想把分散到各地分子公司的财务权收回到总部，整合其财务供应链，以中央集权方式对资金业务进行统一管理。

　　实际上，中石化实施这一项目是有其现实的需求，据记者了解，在中石化股份下面一共有80多个分子公司，业务主要集中在油田、炼化，成品油销售3个领域当中，以前资金沉淀在公司内部的各个角落，由于权力分散，有的公司很多现金，有的公司很多贷款，财务状况不透明，而且非常混乱。

　　“老子不知道自己的80多个儿子到底的财务状况是什么样的，有的儿子钱多的用不了，有的儿子还在借高利贷，另外，儿子和儿子都有独立的银行账号，在进行关联交易时，钱划来划去总需要时间，结果总有很大一笔钱在路上，导致内部结算速度非常慢。传统的定期报表方式不能对整个公司资金业务实时掌控要求，也很难保证总部的资金管理制度被有效的贯彻和执行。”一位不愿透露姓名的知情者如是说。

　　按照中石化的设想，正在实施的资金管理平台为集中现金提供了很好的工具。通过资金管理系统的统一规划和预算，规范各个子公司花钱的范围，然后现金管理和流动资金的管理，把各个子公司的现金状态形成一个集中的视圈，便于总部做现金决策。

　　另外，中石化资金业务管理涉及的种类繁多、业务量大，以前全靠手工操作时工作量非常大，并且存在业务信息收集不及时、统计口径不一致、数据不准确、不全面等问题，而信息系统最起码可以提高业务处理数据的质量和效率。

　　标准卡壳

　　这一想法的实现首先需要来自银行系统的支持，因为其中会涉及到电子交易。中石化一直是工商银行的客户，当中石化方面提出这一要求时，工商银行方面也表现出了极大的热情，。

　　根据记者从实施方了解到的情况，中石化与工商银行此次是运用一种叫做对等主机直联的模式进行电子银行项目的实施，也就是中石化的主机和银行的主机相互直接联通的方式进行资金交易，在国内中石化算是开了先河。不过，这种模式需要第三方的认证，以保证网络传输方面的安全，据说在这个项目中方正电脑承担了此重任。

　　还有一种国内企业比较通用的电子银行模式，就是企业与银行提供的客户端连接，银行方面来负责数据在网络传输的安全，这种方式比较适合中型的企业。

　　然而，无论是哪一种模式他们对于财务供应链的美好愿望几乎都在银行方面卡了壳，一方面，是目前国内银行的IT架构还不足以支撑电子银行业务的发展，比如银行系统数据传递的及时性，谁也不能保证某个分理处交易数据什么时候能够传到总部的数据库当中。另外就是银行与银行间没有统一的技术标准。所以，尽管很多企业对电子银行业务表现出了很大的热情，但在实施过程当中，往往会在银行方面遇到极大的阻力。

　　据记者了解，中石化股份公司与工商银行虽然是个案处理(主机直联)的方式，但问题不仅仅是中石化本身，还涉及到中石化的客户和供应商，由于他们的开户银行并不一定都是工商银行，而每个银行又有不同的安全技术标准，所以导致跨行交易没法电子处理，只能柜台交易。这种情况之下，本来两个银行之间直接电子交易是最为快捷，但现实的情况是只能半电子化，就是企业把电子数据传给银行，银行透过系统转到柜台交易，然后透过另外一家银行的柜台完成交易，把电子数据传回企业。

　　由于中石化方面的沉默，记者无从了解到中石化在规划这一项目时是否考虑到上述难点。

　　有关人士分析认为，行业标准不是一个企业一家银行能够制定出来的，它需要政府的引导，企业的参与，还需要银行有勇气打破旧有的观念和系统。