高盛报告指，相信内银信贷质素周期短期将改善，因企业盈利复苏及银行贷款组合结构改善，加上踏入利率上升周期，及企业贷款需求强劲，料未来3年净息差扩阔，以及税後利润增长可达35%。该行分析显示，即使银行正调整表外负债，及其他非标准信贷资产，大多数内银有足够资本应付。
该行指，市场仍然忧虑内银长远的资产质素，潜在不良贷款占整体贷款8%以上，然而，随着监管条例加强及收益改善，令银行资本更充裕，内地银行有空间解决上述问题。
基於农行（01288.HK）吸纳存款能力强劲，及银行间同业拆借业务比例较低，将受益於利率上升，高盛将其纳入‘确信买入’名单，目标价看4.7元。而由於交行（03328.HK）拨备前利润增长缓慢，评级‘沽售’，目标价看6.9元。
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责任编辑：李双双
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