项目背景及执行情况

　　“小微企业融资发展报告：中国现状及亚洲实践”课题项目由博鳌观察、中国光大银行[微博]、中国中小企业发展促进中心联合发起，国务院发展研究中心金融所副所长巴曙松[微博]担任项目主持人、首席经济学家。

　　本项目的基本情况、数据采集方式、样本量、配额分布等情况列示如下：

　　一、项目基本背景

　　从当前中国经济和金融市场发展现状来看，金融服务实体经济成为未来中国金融改革和发展的基本取向，服务小微企业则是金融转型突破口。提出这个项目，旨在通过对中国以及亚太区域小微企业经营状况与融资状况进行了解，探讨业界正在发生的金融创新手段，从微观层面改善小微企业所处的融资环境，从宏观层面加强对小微型金融的引导与扶持，为小微企业融资需求与金融体系如何更好匹配提供可行的改进方案与政策建议。

　　本次调查采用点面结合的模式，一方面组织针对全国范围内小微企业主的问卷调查，通过对问卷返回结果的分析，从面上对中国小微企业融资状况做出基本判断，为所有版块的研究提供数据支持；另一方面选择有代表性的区域，与各类小微企业以及从事小微金融服务的重点企业的高管人员进行面对面的访谈，听取他们对改善小微企业融资状况的思考与建议。在调查结果的基础上，针对小微金融领域的热点问题与创新实践，项目组成员结合理论分析提出具有前瞻性的洞见。

　　二、 调查数据采集方式

　　本次研究采用了定性与定量相结合的研究方法。其中，问卷调查部分由中国人民大学北京世纪谨勤市场咨询有限公司执行，执行时间为2012年12月27日至2013年2月5日。

　　本次调查的数据主要通过《小微企业融资状况调查问卷2012》面向全国范围内各行业小微企业的企业主进行采集。问卷共分成企业基本情况、企业对外贸易情况、企业经营情况、企业融资状况、个人资产管理等五个部分，其中企业基本情况共11题，其他部分共计36题。

　　项目组希望通过此次调查掌握在中国经济处于转型期的特殊背景下小微企业的融资状况，因此特地添加了与调研对象属性有关的问题，包括所处区域、企业性质、转型升级意愿等。其中，区域包括东部、中部、西部和东北。

　　三、调查样本量和配额分布

　　为了使样本能够较好地反映各地区情况，本次调查采用多阶段交叉配额抽样：先根据各地区法人单位数之比分配各地区的样本量，总样本量为1000份；再在地区内根据不同国民经济发展水平随机抽取有代表性的省份分配样本，抽样过程中兼顾了外贸依存度和信贷依存度；最后在各省重点城市中的中小企业数据库中，随机抽取样本进行访问。

　　在行业样本量的分配过程中，各省主要行业的样本量与其法人单位数基本成比例。

　　本项目的研究对象为小微企业，调查中，执行人员严格按照工业和信息化部、国家统计局、发改委和财政部制定的《中小企业划型标准规定》甄选调查对象，对受访者身份亦有限定和要求，本次调查的受访者身份有：企业主(40.5%)、总经理(33.2%)、合伙人(23.7%)、董事长(4.8%)、总裁(1.9%)和其他(0.2%)，以上几种身份的受访者在报告中均统一称作“小微企业主”。

　　访问采用了上门访问和CATI(计算机辅助电话调查)两种方式。上门访问由世纪谨勤公司派督导到各个城市进行，CATI访问在中国人民大学社会与人口学院的CATI访问中心进行。本次调查中，上门访问和CATI访问产生的有效样本量分别为631份和369份。

　　(一)调查样本的配额分布

　　按区域来看，东北地区辽宁、吉林、黑龙江三个省，总样本量为76份，东部地区广东、山东、浙江、天津、江苏五个省，总样本量592份，中部地区河南、山西、安徽三个省，总样本量174份，西部地区广西、四川、重庆、云南、内蒙、甘肃六个省，总样本量158份。按行业来看，“农、林、牧、渔业” 38份，“采矿业”20份，“制造业”308份，“电力、燃气及水的生产和供应业”16份，“建筑业”45份，“交通运输、仓储和邮政业”30份，“信息传输、计算机服务和软件业”26份，“批发和零售业”264份，“住宿和餐饮业”25份，“金融业”13份，“房地产业”41份，“租赁和商务服务业”69份，“科学研究、技术服务和地质勘查业”31份，“居民服务和其他服务业24份，其他行业50份。

　　项目组充分考虑不同地区、不同行业的小微企业数量，总样本量1000份。整体来看，本次调查样本结构比较合理，有较好的代表性。

　　(二)调查样本的具体名单

　　参与项目组调查与访谈的机构和企业(排名不分先后)：

　　1、政府机构：浙江省政府金融办、广州市政府金融办、成都市政府金融办、雅安市政府金融办、雅安市雨城区金融办、北京市金融工作局、江苏省金融办、义乌市人民政府会展管理办公室。

　　2、商业银行：中国建设银行、中国光大银行、中国民生银行、包商银行。

　　3、小贷公司：浙江江干区佑康小额贷款公司、浙江林业小额贷款公司、阿里金融、翰华小贷公司、富登小贷公司、雨城融和小贷公司、雅商小贷公司、名山民惠小贷公司、名山港汰小贷公司、荥经鑫源小贷公司、广州海珠华银小贷公司、花都万穗小额贷款公司。

　　4、融资担保公司：浙江兴业担保有限公司、浙江省义乌市国伟担保有限公司、浙江豪邦担保有限公司、成都中小企业融资担保、成都合力创业融资担保公司、成都金控融资担保公司、雅安市中银融资担保公司、雅安市企业融资担保公司、广州市融资担保中心。

　　5、村镇银行：安吉交银村镇银行、名山锦程村镇银行、郫县国开村镇银行、双流诚民村镇银行、白云民泰村镇银行。

　　6、典当行：元泰典当、顺捷典当行。

　　7、其他：阿里巴巴[微博]集团、义乌市创业者联合会、浙江中国小商品城集团股份有限公司、浙江省义乌市经济和信息化委员会、百度[微博]公司等。

　　四、项目组成员

　　国务院发展研究中心金融研究所巴曙松研究员及其团队：华中炜、宋绪超、张晋东、孔颜、黄文礼、冷冬、杜渡、刘蕾蕾、郑子龙、曾译莹、陈可桢、姜龙、郑伟一、刘璇、刘精山、韦勇凤、余芽芳、丁涛、谢国良

　　博鳌观察：高嵩、陈海、贺斌、欧阳海燕

　　中国光大银行：刘静、王乾、杨奕、耿可为、戴丹玉、李蓓衡

　　中国中小企业发展促进中心：秦志辉、童有好、尚会永