美国当局近日正调查多家美国大银行是否涉及违规交易，让资金流向恐怖组织和贩毒集团。据报道，摩根大通和美国银行等华尔街巨头都在调查名单之中。该报从多名官方人士口中得知，这是当局数十年来一次最大规模的取缔洗黑钱行动。

　　据悉，美国联邦和州政府正在调查这些美国本土大银行是否监控不力，让罪犯有机可乘利用它们的分行进行洗钱。虽然调查尚未完成，但近期内监管机构就会对摩根大通采取行动，有可能向该银行发出禁制令，要求银行修补因疏失而出现的漏洞。

　　另据知情人士透露，美国货币监理署正在检视摩根大通监控和过滤有关交易的系统。此外，美国银行和华尔街其他巨头的相关交易活动目前也受到监管人员的调查。摩根大通这次被点名受调查，其中一个原因是它之前已有“前科”，在2011年监控机构怀疑摩根大通违反美国对古巴与伊朗的经济制裁条例。知情人士透露，监管人员也可能调查金融机构同委内瑞拉之间的非法交易。

　　美国当局最近援引“与受制裁国家非法交易”条规，将数家欧洲大银行和它们旗下的美国分行列入黑名单。英国的渣打银行(微博)被指与伊朗进行非法交易，该行为避免银行执照被华尔街撤销，被迫在8月中缴付3.4亿美元罚款，与美国达成和解。美国联邦储备局和司法部目前也在调查苏格兰皇家银行是否同伊朗进行非法交易。

　　今年初夏，被指洗黑钱被调查的英国汇丰银行，已拨备7亿美元以便用来同美国监管当局达成和解，这很可能是最大的一笔和解金或罚款。美国参议院发表的一份报告批评该银行的监控文化“深度腐败”。

　　对于层出不穷的洗黑钱犯罪，有业内人士直言，跨国经营银行的内部监管者需要对各种操作风险更加重视，机构的分散、人员构成的复杂化都意味着要提高风险的警惕程度。随着信息化程度的提高，风险的监管更多依靠系统中的数据，而相对忽略了对人的行为的直接监管。当前企业特别是金融企业全球化步伐加快，而全球范围内的监管步伐却跟不上。一家企业在全球各地设立分支机构、从事各种业务，特别是利用全球分支机构进行关联交易，钻各国监管漏洞，这给监管提出了严峻挑战。这客观上要求各国切实加强金融监管合作，对企业的不合规行为及时加以处理。王飞/制表

　　2012年银行业洗黑钱实录

　　7月

　　汇丰银行：未能阻止与墨西哥贩毒团伙相关联的账户洗钱，并和与基地组织有关联的金融机构有业务往来

　　后果：面临刑事诉讼及10亿美元罚款

　　8月

　　渣打银行：与伊朗机构进行违反美国反洗黑钱法的交易长达7年，并被其称为“流氓机构”

　　后果：可能被吊销美国银行牌照及250亿美元罚款