中国9月17日讯(记者 张明江) 国务院日前批准了由中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会、国家外汇管理局共同编制的《金融业发展和改革“十二五”规划》(以下简称《规划》)，现公开发布。

　　规划第四章指出，金融业“十二五”规划应积极推动金融市场协调发展，显著提高直接融资比重。着力推动金融产品创新，不断丰富产品种类，优化产品结构。加强市场制度和基础设施建设，完善市场运行机制。促进资金在各市场之间有序流动，提高市场联动性和效率。逐步形成层次合理、功能互补的金融市场体系，更好地为实体经济发展服务。

　　 一、提高金融对外开放水平

　　借鉴国际先进金融管理理念、经验和准则，完善我国金融业公司治理，提升稳健标准。鼓励金融机构通过多种形式利用境外资本，开展与境外机构的深度合作。有效利用国外优惠贷款和国际商业贷款，完善外债管理。处理好完善人民币汇率形成机制、实现人民币资本项目可兑换与扩大人民币跨境使用的节奏和先后顺序。进一步推进货币市场、资本市场、外汇市场和黄金市场对外开放。

　　完善金融机构“走出去”相关制度，引导金融机构采取行之有效的海外发展战略，加强国际型人才储备，逐步发展我国大型跨国金融机构。鼓励金融机构稳健拓展国际业务，提升国际化经营水平，加快发展有利于出口产品升级换代和企业“走出去”的对外金融服务体系。完善对金融机构海外分支机构的监管，推动建立跨境金融机构的风险处置机制。

　　二、逐步扩大人民币跨境使用

　　坚持实需为主、先易后难、强化监测、风险可控原则，推动人民币跨境使用。做好跨境贸易人民币结算工作，稳步扩大跨境直接投资人民币结算业务，支持境内银行业金融机构开展境外项目人民币贷款业务，逐步开展个人人民币跨境结算业务，探索建立人民币对外债权债务管理框架，不断拓宽境外机构人民币资金运用渠道。稳步推动境内机构赴香港发行人民币债券，继续推动境外机构在境内发行人民币债券，支持有关国家将人民币纳入国际储备。完善人民币跨境及海外流动的统计和监测机制，建立风险防范体系和处置机制。

　　三、人民币跨境资金的良性循环初步形成

　　受国际金融危机影响，美元、欧元等主要国际结算货币汇率大幅波动，我国及周边国家和地区的企业在使用第三国货币进行贸易结算时面临较大的汇率波动风险，不少企业希望使用人民币进行贸易结算。2009年4 月，国务院决定在上海市和广东省四个城市开展跨境贸易人民币结算试点，2009 年7 月，试点正式启动。2010 年6 月，取消了境外地域范围限制，明确业务范围涵盖跨境货物贸易、服务贸易和其它经常项目人民币结算。2011 年8 月，跨境贸易人民币结算境内地域范围扩大至全国。截止2011 年末，全国累计办理跨境贸易人民币结算业务金额达到2.6 万亿元。

　　为配合跨境贸易人民币结算试点工作，扩大人民币跨境使用，人民银行组织开展了人民币跨境投融资结算业务。在个案试点的基础上，2011 年，人民银行先后明确境外直接投资、外商直接投资、境外项目贷款人民币结算政策，跨境人民币业务从贸易等经常项目扩展至资本项目。2011 年全年累计办理人民币对外直接投资结算金额201 亿元，外商直接投资结算金额907 亿元。

　　跨境贸易人民币结算业务试点初期，人民币回流渠道有限，以“走出去”为主。随着境外人民币存量逐步增加，香港离岸人民币业务中心稳步发展，境外人民币回流需求增强，外国投资者来华投资、境外“三类机构”(境外中央银行或货币当局、香港及澳门地区人民币业务清算行、跨境贸易人民币结算境外参加银行)投资银行间债券市场等回流渠道逐步建立，人民币跨境资金的良性循环初步形成。