- 该行辩称2010年就已主动接触美国部门复核相关交易

　　- 部分银行暂停与其来往

　　继汇丰控股被美国政府控告涉嫌洗黑钱后，美国纽约州金融监管局(New York state Department of Financial Services，简称DFS)于当地时间周一指控英国渣打银行(微博)与伊朗当局“合谋”，在近10年间隐藏与伊朗关联的金融交易，总额达2500亿美元。

　　DFS称渣打银行为“流氓机构”，威胁吊销它在纽约的银行牌照，这一罕见动作可能意味着切断这家英国金融企业与美国银行业市场的准入渠道。

　　受该消息影响，渣打银行的母公司渣打集团在伦敦市场的股票价格于6日交易时段最后15分钟暴跌8%，最终收于每股14.7英镑(22.91美元)，跌6.2%。昨日，渣打集团在香港市场的股价一度暴跌逾20%，收盘于160港元/股，跌14.8%。

　　昨日，渣打集团已在香港联交所发出公告否认相关指控，香港金融管理局 (简称：香港金管局)则于当日表示，将就纽约金融监管机构对渣打集团的指控进行评估。早报记者从一些欧美银行在华机构处获悉，这些银行已暂停与渣打银行的业务往来。

　　指控较汇丰严重

　　纽约州最高金融监管机构负责人Benjamin M. Lawsky周一提交了一份长达27页的监管令，其中指控在2001年至2007年，渣打银行涉嫌通过隐藏交易代码等技术手段帮助伊朗银行和企业躲避美方监管。

　　纽约州金融监管局于2011年10月设立，取代先前撤销的两大金融保险业监管机构，行使金融监管职能。其监管令称，DFS通过查阅超过30000页的文件进行了广泛的调查，包括渣打银行内容涉及故意或严重违反法律的电子邮件。

　　根据《纽约时报》报道，美国严密监控与伊朗银行的金融交易，将特定伊朗机构列入金融制裁名单，担心这些机构利用美国银行系统资助伊朗核计划或者恐怖组织。

　　按照纽约州金融监管部门的说法，银行间资金往来的交易记录会显示特定代码，用以确认交易主体是否为美方制裁名单上的国家、个人或者实体。渣打银行“首先删去(代码)信息”，以“未命名”等短语代替，躲避交易面临制裁的风险。

　　而美国财政部2008年11月已经明确禁止以隐藏代码等技术手段从事美方所谓的违规交易。

　　美国监管当局估计，截至美国财政部发布禁令，在过去十年，渣打银行与伊朗政府逃避监管进行了超过60000次秘密交易，涉及至少2500亿美元，渣打银行从中获利数亿美元。

　　分析人士称，相对此前汇丰控股只是面对监管不力的指控，渣打面对的指控十分严重。

　　资料显示，纽约州金融监管局在指控中将渣打称作“流氓机构”。其在声明指出，渣打有计划地参与欺诈行为，包括伪造商业记录、向监管机关提交文件时提供错误文书等。有关行为令美国金融系统被恐怖组织、军火商、毒枭及贪污集团利用，妨碍执法机关追查犯罪活动。

　　更糟的是，渣打银行显然是在了解所涉及风险的情况下采取这一战略的。

　　纽约州金融监管部门在对渣打的监管令中，这些美元交易在英国和中东开始和结束，并通过渣打银行纽约分行抹去相关交易信息，从而避免受到监管部门的审查。在总额至少2500亿美元的交易中，渣打收取了数以亿计的银行交易费用。

　　监管令要求渣打解释上述违反法律的行为，并说明为什么渣打的纽约州银行执照不应当被吊销，以及说明为什么渣打的美元结算业务不应该在被正式吊销银行执照前暂停，在此之外还要提交一个独立的监测来确保国际转移支付符合规定。

　　渣打称

　　早已在复核相关交易

　　“渣打已于五年前停止了所有新来的伊朗客户的业务。”针对纽约州金融局(金融局)所发出的指控，渣打银行集团在伦敦当地时间8月6日随即发表声明。

　　渣打称“对收到该项指控感到惊讶，并表示此前在对有关伊朗支付的复核过程中，并未发现任何一笔为美国政府认定的恐怖组织或机构支付的交易”。

　　渣打表示，早在2010年1月，就主动地接触美国所有有关部门，包括金融局，并通告他们集团已主动进行对其历史上美元交易及与美国制裁规定的合规事宜的复核，也一直跟美国等相关机构讨论，加强银行内部监管以防让人洗黑钱，但拒绝评论这些讨论及检讨后会有何行动。

　　“金融局指令书中的叙述并不全面和准确。”渣打在声明中强调。

　　渣打并称，在2001年至2007年之间的整个时间段内履行了合规职责并最大程度上实际遵守了美国的制裁规定和关于U-turn支付的法规。

　　“正如我们向有关当局披露的，涉及伊朗的交易中符合U型规定的比例远远大于99.9%，而未符合U-turn规定的交易总量低于1400万美元。”

　　根据监管部门出示的报告，美国对伊朗的经济制裁开始于1979年，并在1995年有所加强，对美国银行与伊朗之间进行美元交易进行了严格的规定，直到2008年11月才允许美国金融机构在有限的情况下处理与伊朗的银行、个人或其他实体之间的交易。根据联邦法律，这类交易必须通过美国金融体系的允许，通常被称为“U-turn”。

　　另据路透社报道，渣打银行是今年夏季遭遇美国司法调查的第三家英国银行。

　　在此之前，巴克莱在6月同意支付4.53亿美元，以和解美国和英国对其操纵全球基准利率的调查。一个月后，美国参议院一个小组委员会发表措辞严厉的报告，指责汇丰控股从事可疑交易，包括与墨西哥贩毒者的交易。

　　在联邦及纽约州执法官员领导展开的调查中，专注新兴市场的渣打银行是他们暗示2008年来与受制裁国家(如伊朗)做生意的第六家外资行。

　　银行监管文件显示，巴克莱银行、莱斯银行集团、瑞士信贷和荷兰国际银行已同意支付总计18亿美元的罚款及和解费用。汇丰控股目前还在受美国执法机关调查。

　　据报道，美国洗黑钱指控对汇丰打击沉重，单就此项，汇丰已须在刚公布的中期业绩作出7亿美元拨备，行政总裁欧智华更预警，就美国洗黑钱的最终拨备或会更多，汇丰已有数名管理层为事件离任。