孙红娟
不良资产救助资金 回收率达83%
昨日,美财政部宣布继续增售AIG股票,如成功售出,在已投入的4160亿美元不良资产救助计划的资金中,目前已收回3440亿美元,占已投入资金总额的近83%。
2008年金融危机期间,美国财政部联合美联储实施了7000亿美元的纾困计划(TARP),其中财政部支付了4160亿美元,主要用于救助金融机构、汽车产业和住房抵押贷款机构。从2009年6月开始,受救助机构陆续开始还款,美财政部也加快了回收速度。如果AIG不出意外,美财政部对金融系统的救助整体而言呈“盈利”状态。
银行部门收益超300亿美元
2008年10月开始,美国财政部开始向银行机构注资。其中通过银行支持计划(Banks Support Program,BSP)向各大银行注资规模达2450亿美元。截至去年3月31日,BSP项目通过还本付息、分红及其他收入,财政部已收回全部本金。
据美财政部网站信息,目前,美财政部仍然持有价值110.7亿美元的本息需要回收。届时,整个BSP带给财政部的收入将超过200亿美元。
对于其他金融机构的另一项注资行为被称为资本购买项目(CPP),美财政部网站统计数据显示,截至目前,CPP为其带来总额125亿美元的收入。
今年6月30日,美财政部已经向200多家接受CPP援助的社区银行发出通知,将于今年秋季开始拍卖部分资产,以回收在外的CPP项目余额,数据显示,CPP项目还有67亿美元本金尚未收回。
受助银行中,花旗集团规模最大,通过BSP、CPP和TIP(目标投资项目,Target Investment Program,TIP),花旗集团从TARP计划中获得的资金总额为490亿美元。通过换股、出售认购权证和普通股等,《第一财经日报(微博)》记者计算,花旗集团为美财政部带来的总收益超过105亿美元;另据今年6月统计数据,美国银行在偿还本金之外,为美财政部贡献约45亿美元的利润。上述两家银行带来的收益最为可观。
华尔街另外两大投行高盛和摩根士丹利则分别带来11亿美元和9.5亿美元的收益,摩根大通和富国银行则分别贡献了9.5亿美元和8.4亿美元。
救助两房净赚250亿美元
今年3月19日,美国财政部完成出售其所持有的住房抵押贷款证券,美国纳税人因此获利250亿美元,美财政部当日发表声明说,通过出售住房抵押贷款证券得到的本金、利息等收入总计达2500亿美元现金,净赚250亿美元。
据美财政部公布的数据,2008年,TARP对两房(房利美和房地美)的投入共计2250亿美元。
而美财政部对AIG的注资曾被认为铁定会赔,救助规模高达1820亿美元,是所有TARP救助中单笔最大的,而且AIG的运营业绩并不被看好。
但根据美财政部6月30日的最新评估,对AIG的注资将给纳税人带来收益。6月份,AIG在偿还全部纽约联储注资之后,给纽约联储带来28亿美元收益。
在8月6日增售2460万股AIG普通股之后,美财政部仍持有53%的AIG股票,约为1.629亿股。截至本报记者发稿,AIG股价为每股32.09美元,财政部浮盈6.22亿美元,而当时美财政部救助AIG时,买入价为每股28.27美元。
汽车业救助资金回收率仅50%
除了金融机构,TARP还包括一项专门针对美国汽车产业的汽车行业融资项目(AIFP),美财政部在AIFP项目中总计投入800亿美元,截至7月初,美财政部回收400亿美元,回收率仅为50%。
据美财政部信息,由于克莱斯勒重组,其尚未归还的13亿美元已经作为损失被财政部注销,财政部为克莱斯勒总共注资125亿美元,收回112亿美元。
相比克莱斯勒,另一个救助对象GM造成的损失可能更为严重,据境外媒体报道,在GM援助中,美财政部如要实现收支平衡,需要以53美元/股的价格出售GM股票,但截至本报记者发稿,GM股价仅为每股19.85美元,相去甚远。
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