存取款超5万今起须示身份证

　　《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》实施

　　存取款超5万今起须示身份证

　　【本报讯】（记者朱丽华）昨天，记者从中行、建行等深圳银行获悉，央行、银监会、证监会、保监会日前联合共同制定的《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，8月1日起正式实施。这意味着，市民前往银行办理存取款业务时，若单笔金额为人民币5万元以上或外币等值1万美元以上，将要出示身份证件。

　　据悉，《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》要求，从8月1日起，商业银行等金融机构在为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件等。

　　除现金存取款规定外，《办法》还要求，如果个人在某家银行或信用社未开立账户，但需在该机构办理现金汇款、现钞兑换和票据兑付业务，且单笔金额为人民币1万元以上或外币等值1000美元以上，则需提交有效身份证件。银行将登记其身份基本信息，并留存身份证件复印件或影印件。此前，银行仅在个人大额提取现金时要求核对身份证件。但对大额存入、现金汇款和现钞兑换等业务通常不做要求。

　　此外，《办法》要求，8月1日起，个人购买保险，财产保险合同达到人民币1万元或外币等值1000美元，人身保险合同单个被保险人达到人民币2万元或外币等值2000美元，保险公司也要核对并登记投保人和受益人的有效身份证件。

　　记者还了解到，央行会同公安部于6月底建成运行了联网核查系统。自此，银行机构在办理银行账户业务以及以账户为基础的支付结算、信贷等业务时，可通过联网核查系统方便、快捷地验证客户出示的居民身份证的真实性。银行业内人士称，这一系统为银行机构识别客户身份、辨别身份证件信息真伪提供了一种权威手段，将对骗取开立假名账户的行为产生巨大的威慑作用。