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目前，广东拥有金融理财师执照的专业人士位居全国前列
本报讯记者刘薇、通讯员罗宏宇报道：今年“十·一”前后，国内第一批持有国际金融理财师（CFP）执照的理财师将会诞生。这是记者昨日从工行广东省分行获悉的。经过一年多从无到有的发展，国内金融理财师作为一个新兴职业正在悄然崛起。仅工行金融理财师队伍就已扩展到522人，成为目前拥有理财师人数最多的国内商业银行。
据介绍，金融理财师作为一种新鲜职业，主要职责是为个人客户提供全方位的专业理财建议，通过不断调整各种金融产品组成的投资组合，设计合理的税务规划等，来满足投资人长期的生活目标和财务目标。CFP作为金融理财师领域最权威的一种资格认证，已经成为国际金融理财业中的顶级品牌，被誉为金融理财的“黄金标准”。记者从负责中国CFP资格考试认证的中国金融理财标准委员会了解到，CFP考试要求非常严格，从1990年开始CFP资格国际化认证至今，全世界持有CFP执照的人数仅有不到10万人。在国外商业银行业，拥有多少CFP，成为衡量一家商业银行个人理财策划服务水平的重要标准。
目前，我国实行的是金融理财师(AFP)和国际金融理财师(CFP)两级认证制度。也就是说，必须要首先获得AFP资格，才能进一步参加CFP的资格认证，这无疑加大了CFP的含金量。
“现在银行迫切需要建立健全个人客户理财服务体系，其中一个重要环节就是培养一批能提供全面个人理财策划服务的高素质专家型队伍。”工行广东分行个银部负责人指出，由于国内经济的持续稳定增长，个人财富的迅速增加，使得居民对个人理财业务的需求日益高涨。而市场上的金融投资产品种类也日益繁多，个人如何选择投资产品组合来实现收益最大化，对银行的综合理财服务提出了更高要求。培养一支专家理财队伍，正是为了满足这一需求。该人士表示，工行已充分认识到个人理财是个人金融业务整个发展战略的重要组成部分。因此，近年来，该行一直致力于金融理财师的培训和认证工作，在去年全国首届AFP资格考试后，工行有167人获得AFP资格认证，占到当时全国金融理财师总人数的44％。2005年11月，国内第二次金融理财师资格考试后，工行金融理财师队伍进一步壮大，达到522人。而在今年6月25日结束的国内首次国际金融理财师（CFP）资格考试中，工行派出了218人的庞大队伍参考，占到全国考试总人数的近三分之一。成绩将在“十一”前后揭晓。
“获得认证的金融理财师，绝大多数都会在前台一线为市民提供理财策划服务。”他表示，下一步，工行将继续与有关机构合作，培养更多的高级专业理财策划师。
记者了解到，目前省内工、农、中、建等银行均有正规持牌的金融理财师，人数已从最初的零迅速扩张到现在的两百多位，位居全国前列。
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国际金融理财师
国际金融理财师(CFP)是国际上最权威的一种金融理财职业资格。其主要职责是为个人提供全方位的专业理财建议，通过不断调整存款、股票、债券、基金、保险、动产、不动产等各种金融产品组成的投资组合，设计合理的财务规划，满足客户长期的生活目标和财务目标。
金融理财师资格认证源于美国，1985年在美国正式注册成立的美国注册金融策划师标准委员会（CFPBoardofStandards）是最有影响的金融理财认证机构。经过近20年实践，美国CFP标准委员会主要从四个方面对金融策划师的职业认证提出要求：教育以及后续教育、考试、工作经验和职业道德。这个简称为“四E”的准则和相应标准目前已经成为国际社会公认的个人理财职业认证的经典准则。（罗宏宇刘薇）
（金陵／编制）
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